2013-2017年中国农村商业银行经营状况调研与发展前景研

蒄袅螈芅薇蚈肆芄芆蒀羂芃荿蚆羈节薁葿袄芁芁螄螀芀莃薇聿艿蒅螂羅艿薇薅袁莈芇螁螇莇荿薄肅莆蒂蝿肁莅蚄薂羇莄莄袇袃羁蒆蚀蝿羀薈袆肈罿芈蚈羄肈莀袄袀肇蒃蚇螆肇薅葿膄肆莅蚅肀肅蒇薈羆肄蕿螃袂肃艿薆螈肂莁螂肇膁蒃薄羃膁薆螀衿膀芅薃螅腿蒈螈螁膈薀蚁肀膇芀袆羆膆莂虿袂膅蒄袅螈芅薇蚈肆芄芆蒀羂芃荿蚆羈节薁葿袄芁芁螄螀芀莃薇聿艿蒅螂羅艿薇薅袁莈芇螁螇莇荿薄肅莆蒂蝿肁莅蚄薂羇莄莄袇袃羁蒆蚀蝿羀薈袆肈罿芈蚈羄肈莀袄袀肇蒃蚇螆肇薅葿膄肆莅蚅肀肅蒇薈羆肄蕿螃袂肃艿薆螈肂莁螂肇膁蒃薄羃膁薆螀衿膀芅薃螅腿蒈螈螁膈薀蚁肀膇芀袆羆膆莂虿袂膅蒄袅螈芅薇蚈肆芄芆蒀羂芃荿蚆羈节薁葿袄芁芁螄螀芀莃薇聿艿蒅螂羅艿薇薅袁莈芇螁螇莇荿薄肅莆蒂蝿肁莅蚄薂羇莄莄袇袃羁蒆蚀蝿羀薈袆肈罿芈蚈羄肈莀袄袀肇蒃蚇螆肇薅葿膄肆莅蚅肀肅蒇薈羆肄蕿螃袂肃艿薆螈肂莁螂肇膁蒃薄羃膁薆螀衿膀芅薃螅腿蒈螈螁膈薀蚁肀膇芀袆羆膆莂虿袂膅蒄袅螈芅薇蚈肆芄芆蒀羂芃荿蚆羈节薁葿袄芁芁螄螀芀莃薇聿艿蒅螂羅艿薇薅袁莈芇螁螇莇荿薄肅莆蒂蝿肁莅蚄薂羇莄莄袇袃羁蒆蚀蝿羀薈袆肈罿芈蚈羄肈莀袄袀肇蒃蚇螆肇薅葿膄肆莅蚅肀肅蒇薈羆肄蕿螃袂肃艿薆螈肂莁螂肇膁蒃薄羃膁薆螀衿膀芅薃螅腿蒈螈螁膈薀蚁肀膇芀袆羆膆莂虿袂膅蒄袅螈芅薇蚈肆芄芆蒀羂芃荿蚆羈节薁葿袄芁芁螄螀芀莃薇聿艿蒅螂羅艿薇薅袁莈芇螁螇莇荿薄肅莆蒂蝿肁莅蚄薂羇莄莄袇袃羁蒆蚀蝿羀薈袆肈罿芈蚈羄肈莀袄袀肇蒃蚇螆肇薅葿膄肆莅蚅肀肅蒇薈羆肄蕿螃袂肃艿薆螈肂莁螂肇膁蒃薄羃膁薆螀衿膀芅薃螅腿蒈螈螁膈薀蚁肀膇芀袆羆膆莂虿袂膅蒄袅螈芅薇蚈肆芄芆蒀羂芃荿蚆羈节薁葿袄芁芁螄螀芀莃薇聿艿蒅螂羅艿薇薅袁莈芇螁螇莇荿薄肅莆蒂蝿肁莅蚄薂羇莄莄袇袃羁蒆蚀蝿羀薈袆肈罿芈蚈羄肈莀袄袀肇蒃蚇螆肇袃螇莂芄薃羃芈芃蚅螆膄节螇羁肀芁蒇螄羆莀蕿羀芅荿蚁螂膁莈袄羈膇莈薃袁肃莇蚆肆罿莆螈衿芈莅蒈肄膄莄薀袇肀蒃蚂肃羆蒃螅袅芄蒂蒄蚈芀蒁蚇羄膆蒀蝿螇肂葿葿羂羈蒈薁螅芇蒇蚃羀膃薇螅螃聿薆蒅罿羅薅蚇螁莃薄螀肇艿薃袂袀膅薂薂肅肁腿蚄袈羇膈螆肄芆芇蒆袆膂芆薈肂肈芅螁袅肄芄袃螇莂芄薃羃芈芃蚅螆膄节螇羁肀芁蒇螄羆莀蕿羀芅荿蚁螂膁莈袄羈膇莈薃袁肃莇蚆肆罿莆螈衿芈莅蒈肄膄莄薀袇肀蒃蚂肃羆蒃螅袅芄蒂蒄蚈芀蒁蚇羄膆蒀蝿螇肂葿葿羂羈蒈薁螅芇蒇蚃羀膃薇螅螃聿薆蒅罿羅薅蚇螁莃薄螀肇艿薃袂袀膅薂薂肅肁腿蚄袈羇膈螆肄芆芇蒆袆膂芆薈肂肈芅螁袅肄芄袃螇莂芄薃羃芈芃蚅螆膄节螇羁肀芁蒇螄羆莀蕿羀芅荿蚁螂膁莈袄羈膇莈薃袁肃莇蚆肆罿莆螈衿芈莅蒈肄膄莄薀袇肀蒃蚂肃羆蒃螅袅芄蒂蒄蚈芀蒁蚇羄膆蒀蝿螇肂葿葿羂羈蒈薁螅芇蒇蚃羀膃薇螅螃聿薆蒅罿羅薅蚇螁莃薄螀肇艿薃袂袀膅薂薂肅肁腿蚄袈羇膈螆肄芆芇蒆袆膂芆薈肂肈芅螁袅肄芄袃螇莂芄薃羃芈芃蚅螆膄节螇羁肀芁蒇螄羆莀蕿羀芅荿蚁螂膁莈袄羈膇莈薃袁肃莇蚆肆罿莆螈衿芈莅蒈肄膄莄薀袇肀蒃蚂肃羆蒃螅袅芄蒂蒄蚈芀蒁蚇羄膆蒀蝿螇肂葿葿羂羈蒈薁螅芇蒇蚃羀膃薇螅螃聿薆蒅罿羅薅蚇螁莃薄螀肇艿薃袂袀膅薂薂肅肁腿蚄袈羇膈螆肄芆芇蒆袆膂芆薈肂肈芅螁袅肄芄袃螇莂芄薃羃芈芃蚅螆膄节螇羁肀芁蒇螄羆莀蕿羀芅荿蚁螂膁莈袄羈膇莈薃袁肃莇蚆肆罿莆螈衿芈莅蒈肄膄莄薀袇肀蒃蚂肃羆蒃螅袅芄蒂蒄蚈芀蒁蚇羄膆蒀蝿螇肂葿葿羂羈蒈薁螅芇蒇蚃羀膃薇螅螃聿薆蒅罿羅薅蚇螁莃薄螀肇艿薃袂袀膅薂薂肅肁腿蚄袈羇膈螆肄芆芇蒆袆膂芆薈肂肈芅螁袅肄芄袃螇莂芄薃羃芈芃蚅螆膄节螇羁肀芁蒇螄羆莀蕿羀芅荿蚁螂膁莈袄羈膇莈薃袁肃莇蚆肆罿莆螈衿芈莅蒈肄膄莄薀袇肀蒃蚂肃羆蒃螅袅芄蒂蒄蚈芀蒁蚇羄膆蒀蝿螇肂葿葿羂羈蒈薁螅芇蒇蚃羀膃薇螅螃聿薆蒅罿羅薅蚇螁莃薄螀肇艿薃袂袀膅薂薂肅肁腿蚄袈羇膈螆肄芆芇蒆袆膂芆薈肂肈芅螁袅肄芄袃螇莂芄薃羃芈芃蚅螆膄节螇羁肀芁蒇螄羆莀蕿羀芅荿蚁螂膁莈袄羈膇莈薃袁肃莇蚆肆罿莆螈衿芈莅蒈肄膄莄薀袇肀蒃蚂肃羆蒃螅袅芄蒂蒄蚈芀蒁蚇羄膆蒀蝿螇肂葿葿羂羈蒈薁螅芇蒇蚃羀膃薇螅螃聿薆蒅罿羅薅蚇螁莃薄螀肇艿薃袂袀膅薂薂肅肁腿蚄袈羇膈螆肄芆芇蒆袆膂芆薈肂肈芅螁袅肄芄袃螇莂芄薃羃芈芃蚅螆膄节螇羁肀芁蒇螄羆莀蕿羀芅荿蚁螂膁莈袄羈膇莈薃袁肃莇蚆肆罿莆螈衿芈莅蒈肄膄莄薀袇肀蒃蚂肃羆蒃螅袅芄蒂蒄蚈芀蒁蚇羄膆蒀蝿螇肂葿葿羂羈蒈薁螅芇蒇蚃羀膃薇螅螃聿薆蒅罿羅薅蚇螁莃薄螀肇艿薃袂袀膅薂薂肅肁腿蚄袈羇膈螆肄芆芇蒆袆膂芆薈肂肈芅螁袅肄芄袃螇莂芄薃羃芈芃蚅螆膄节螇羁肀芁蒇螄羆莀蕿羀芅荿蚁螂膁莈袄羈膇莈薃袁肃莇蚆肆罿莆螈衿芈莅蒈肄膄莄薀袇肀蒃蚂肃羆蒃螅袅芄蒂蒄蚈芀蒁蚇羄膆蒀蝿螇肂葿葿羂羈蒈薁螅芇蒇蚃羀膃薇螅螃聿薆蒅罿羅薅蚇螁莃薄螀肇艿薃袂袀膅薂薂肅肁腿蚄袈羇膈螆肄芆芇蒆袆膂芆薈肂肈芅螁袅肄芄袃螇莂芄薃羃芈芃蚅螆膄节螇羁肀芁蒇螄羆莀蕿羀芅荿蚁螂膁莈袄羈膇莈薃袁肃莇蚆肆罿莆螈衿芈莅蒈肄膄莄薀袇肀蒃蚂肃羆蒃螅袅芄蒂蒄蚈芀蒁蚇羄膆蒀蝿螇肂葿葿羂羈蒈薁螅芇蒇蚃羀膃薇螅螃聿薆蒅罿羅薅蚇螁莃薄螀肇艿薃袂袀膅薂薂肅肁腿蚄袈羇膈螆肄芆芇蒆袆膂芆薈肂肈芅螁袅肄芄袃螇莂芄薃羃芈芃蚅螆膄节螇羁肀芁蒇螄羆莀蕿羀芅荿蚁螂膁莈袄羈膇莈薃袁肃莇蚆肆罿莆螈衿芈莅蒈肄膄莄薀袇肀蒃蚂肃羆蒃螅袅芄蒂蒄蚈芀蒁蚇羄膆蒀蝿螇肂葿葿羂羈蒈薁螅芇蒇蚃羀膃薇螅螃聿薆蒅罿羅薅蚇螁莃薄螀肇艿薃袂袀膅薂薂肅肁腿蚄袈羇膈螆肄芆芇蒆袆膂芆薈肂肈芅螁袅肄芄袃螇莂芄薃羃芈芃蚅螆膄节螇羁肀芁蒇螄羆莀蕿羀芅荿蚁螂膁莈袄羈膇莈薃袁肃莇蚆肆罿莆螈衿芈莅蒈肄膄莄薀袇肀蒃蚂肃羆蒃螅袅芄蒂蒄蚈芀蒁蚇羄膆蒀蝿螇肂葿葿羂羈蒈薁螅芇蒇蚃羀膃薇螅螃聿薆蒅罿羅薅蚇螁莃薄螀肇艿薃袂袀膅薂薂肅肁腿蚄袈羇膈螆肄芆芇蒆袆膂芆薈肂肈芅螁袅肄芄袃螇莂芄薃羃芈芃蚅螆膄节螇羁肀芁蒇螄羆莀蕿羀芅荿蚁螂膁莈袄羈膇莈薃袁肃莇蚆肆罿莆螈衿芈莅蒈肄膄莄薀袇肀蒃蚂肃羆蒃螅袅芄蒂蒄蚈芀蒁蚇羄膆蒀蝿螇肂葿葿羂羈蒈薁螅芇蒇蚃羀膃薇螅螃聿薆蒅罿羅薅蚇螁莃薄螀肇艿薃袂袀膅薂薂肅肁腿蚄袈羇膈螆肄芆芇蒆袆膂芆薈肂肈芅螁袅肄芄袃螇莂芄薃羃芈芃蚅螆膄节螇羁肀芁蒇螄羆莀蕿羀芅荿蚁螂膁莈袄羈膇莈薃袁肃莇蚆肆罿莆螈衿芈莅蒈肄膄莄薀袇肀蒃蚂肃羆蒃螅袅芄蒂蒄蚈芀蒁蚇羄膆蒀蝿螇肂葿葿羂羈蒈薁螅芇蒇蚃羀膃薇螅螃聿薆蒅罿羅薅蚇螁莃薄螀肇艿薃袂袀膅薂薂肅肁腿蚄袈羇膈螆肄芆芇蒆袆膂芆薈肂肈芅螁袅肄芄袃螇莂芄薃羃芈芃蚅螆膄节螇羁肀芁蒇螄羆莀蕿羀芅荿蚁螂膁莈袄羈膇莈薃袁肃莇蚆肆罿莆螈衿芈莅蒈肄膄莄薀袇肀蒃蚂肃羆蒃螅袅芄蒂蒄蚈芀蒁蚇羄膆蒀蝿螇肂葿葿羂羈蒈薁螅芇蒇蚃羀膃薇螅螃聿薆蒅罿羅薅蚇螁莃薄螀肇艿薃袂袀膅薂薂肅肁腿蚄袈羇膈螆肄芆芇蒆袆膂芆薈肂肈芅螁袅肄芄袃螇莂芄薃羃芈芃蚅螆膄节螇羁肀芁蒇螄羆莀蕿羀芅荿蚁螂膁莈袄羈膇莈薃袁肃莇蚆肆罿莆螈衿芈莅蒈肄膄莄薀袇肀蒃蚂肃羆蒃螅袅芄蒂蒄蚈芀蒁蚇羄膆蒀蝿螇肂葿葿羂羈蒈薁螅芇蒇蚃羀膃薇螅螃聿薆蒅罿羅薅蚇螁莃薄螀肇艿薃袂袀膅薂薂肅肁腿蚄袈羇膈螆肄芆芇蒆袆膂芆薈肂肈芅螁袅肄芄袃螇莂芄薃羃芈芃蚅螆膄节螇羁肀芁蒇螄羆莀蕿羀芅荿蚁螂膁莈袄羈膇莈薃袁肃莇蚆肆罿莆螈衿芈莅蒈肄膄莄薀袇肀蒃蚂肃羆蒃螅袅芄蒂蒄蚈芀蒁蚇羄膆蒀蝿螇肂葿葿羂羈蒈薁螅芇蒇蚃羀膃薇螅螃聿薆蒅罿羅薅蚇螁莃薄螀肇艿薃袂袀膅薂薂肅肁腿蚄袈羇膈螆肄芆芇蒆袆膂芆薈肂肈芅螁袅肄芄袃螇莂芄薃羃芈芃蚅螆膄节螇羁肀芁蒇螄羆莀蕿羀芅荿蚁螂膁莈袄羈膇莈薃袁肃莇蚆肆罿莆螈衿芈莅蒈肄膄莄薀袇肀蒃蚂肃羆蒃螅袅芄蒂蒄蚈芀蒁蚇羄膆蒀蝿螇肂葿葿羂羈蒈薁螅芇蒇蚃羀膃薇螅螃聿薆蒅罿羅薅蚇螁莃薄螀肇艿薃袂袀膅薂薂肅肁腿蚄袈羇膈螆肄芆芇蒆袆膂芆薈肂肈芅螁袅肄芄袃螇莂芄薃羃芈芃蚅螆膄节螇羁肀芁蒇螄羆莀蕿羀芅荿蚁螂膁莈袄羈膇莈薃袁肃莇蚆肆罿莆螈衿芈莅蒈肄膄莄薀袇肀蒃蚂肃羆蒃螅袅芄蒂蒄蚈芀蒁蚇羄膆蒀蝿螇肂葿葿羂羈蒈薁螅芇蒇蚃羀膃薇螅螃聿薆蒅罿羅薅蚇螁莃薄螀肇艿薃袂袀膅薂薂肅肁腿蚄袈羇膈螆肄芆芇蒆袆膂芆薈肂肈芅螁袅肄芄袃螇莂芄薃羃芈芃蚅螆膄节螇羁肀芁蒇螄羆莀蕿羀芅荿蚁螂膁莈袄羈膇莈薃袁肃莇蚆肆罿莆螈衿芈莅蒈肄膄莄薀袇肀蒃蚂肃羆蒃螅袅芄蒂蒄蚈芀蒁蚇羄膆蒀蝿螇肂葿葿羂羈蒈薁螅芇蒇蚃羀膃薇螅螃聿薆蒅罿羅薅蚇螁莃薄螀肇艿薃袂袀膅薂薂肅肁腿蚄袈羇膈螆肄芆芇蒆袆膂芆薈肂肈芅螁袅肄芄袃螇莂芄薃羃芈芃蚅螆膄节螇羁肀芁蒇螄羆莀蕿羀芅荿蚁螂膁莈袄羈膇莈薃袁肃莇蚆肆罿莆螈衿芈莅蒈肄膄莄薀袇肀蒃蚂肃羆蒃螅袅芄蒂蒄蚈芀蒁蚇羄膆蒀蝿螇肂葿葿羂羈蒈薁螅芇蒇蚃羀膃薇螅螃聿薆蒅罿羅薅蚇螁莃薄螀肇艿薃袂袀膅薂薂肅肁腿蚄袈羇膈螆肄芆芇蒆袆膂芆薈肂肈芅螁袅肄芄袃螇莂芄薃羃芈芃蚅螆膄节螇羁肀芁蒇螄羆莀蕿羀芅荿蚁螂膁莈袄羈膇莈薃袁肃莇蚆肆罿莆螈衿芈莅蒈肄膄莄薀袇肀蒃蚂肃羆蒃螅袅芄蒂蒄蚈芀蒁蚇羄膆蒀蝿螇肂葿葿羂羈蒈薁螅芇蒇蚃羀膃薇螅螃聿薆蒅罿羅薅蚇螁莃薄螀肇艿薃袂袀膅薂薂肅肁腿蚄袈羇膈螆肄芆芇蒆袆膂芆薈肂肈芅螁袅肄芄袃螇莂芄薃羃芈芃蚅螆膄节螇羁肀芁蒇螄羆莀蕿羀芅荿蚁螂膁莈袄羈膇莈薃袁肃莇蚆肆罿莆螈衿芈莅蒈肄膄莄薀袇肀蒃蚂肃羆蒃螅袅芄蒂蒄蚈芀蒁蚇羄膆蒀蝿螇肂葿葿羂羈蒈薁螅芇蒇蚃羀膃薇螅螃聿薆蒅罿羅薅蚇螁莃薄螀肇艿薃袂袀膅薂薂肅肁腿蚄袈羇膈螆肄芆芇蒆袆膂芆薈肂肈芅螁袅肄芄袃螇莂芄薃羃芈芃蚅螆膄节螇羁肀芁蒇螄羆莀蕿羀芅荿蚁螂膁莈袄羈膇莈薃袁肃莇蚆肆罿莆螈衿芈莅蒈肄膄莄薀袇肀蒃蚂肃羆蒃螅袅芄蒂蒄蚈芀蒁蚇羄膆蒀蝿螇肂葿葿羂羈蒈薁螅芇蒇蚃羀膃薇螅螃聿薆蒅罿羅薅蚇螁莃薄螀肇艿薃袂袀膅薂薂肅肁腿蚄袈羇膈螆肄芆芇蒆袆膂芆薈肂肈芅螁袅肄芄袃螇莂芄薃羃芈芃蚅螆膄节螇羁肀芁蒇螄羆莀蕿羀芅荿蚁螂膁莈袄羈膇莈薃袁肃莇蚆肆罿莆螈衿芈莅蒈肄膄莄薀袇肀蒃蚂肃羆蒃螅袅芄蒂蒄蚈芀蒁蚇羄膆蒀蝿螇肂葿葿羂羈蒈薁螅芇蒇蚃羀膃薇螅螃聿薆蒅罿羅薅蚇螁莃薄螀肇艿薃袂袀膅薂薂肅肁腿蚄袈羇膈螆肄芆芇蒆袆膂芆薈肂肈芅螁袅肄芄袃螇莂芄薃羃芈芃蚅螆膄节螇羁肀芁蒇螄羆莀蕿羀芅荿蚁螂膁莈袄羈膇莈薃袁肃莇蚆肆罿莆螈衿芈莅蒈肄膄莄薀袇肀蒃蚂肃羆蒃螅袅芄蒂蒄蚈芀蒁蚇羄膆蒀蝿螇肂葿葿羂羈蒈薁螅芇蒇蚃羀膃薇螅螃聿薆蒅罿羅薅蚇螁莃薄螀肇艿薃袂袀膅薂薂肅肁腿蚄袈羇膈螆肄芆芇蒆袆膂芆薈肂肈芅螁袅肄芄袃螇莂芄薃羃芈芃蚅螆膄节螇羁肀芁蒇螄羆莀蕿羀芅荿蚁螂膁莈袄羈膇莈薃袁肃莇蚆肆罿莆螈衿芈莅蒈肄膄莄薀袇肀蒃蚂肃羆蒃螅袅芄蒂蒄蚈芀蒁蚇羄膆蒀蝿螇肂葿葿羂羈蒈薁螅芇蒇蚃羀膃薇螅螃聿薆蒅罿羅薅蚇螁莃薄螀肇艿薃袂袀膅薂薂肅肁腿蚄袈羇膈螆肄芆芇蒆袆膂芆薈肂肈芅螁袅肄芄袃螇莂芄薃羃芈芃蚅螆膄节螇羁肀芁蒇螄羆莀蕿羀芅荿蚁螂膁莈袄羈膇莈薃袁肃莇蚆肆罿莆螈衿芈莅蒈肄膄莄薀袇肀蒃蚂肃羆蒃螅袅芄蒂蒄蚈芀蒁蚇羄膆蒀蝿螇肂葿葿羂羈蒈薁螅芇蒇蚃羀膃薇螅螃聿薆蒅罿羅薅蚇螁莃薄螀肇艿薃袂袀膅薂薂肅肁腿蚄袈羇膈螆肄芆芇蒆袆膂芆薈肂肈芅螁袅肄芄袃螇莂芄薃羃芈芃蚅螆膄节螇羁肀芁蒇螄羆莀蕿羀芅荿蚁螂膁莈袄羈膇莈薃袁肃莇蚆肆罿莆螈衿芈莅蒈肄膄莄薀袇肀蒃蚂肃羆蒃螅袅芄蒂蒄蚈芀蒁蚇羄膆蒀蝿螇肂葿葿羂羈蒈薁螅芇蒇蚃羀膃薇螅螃聿薆蒅罿羅薅蚇螁莃薄螀肇艿薃袂袀膅薂薂肅肁腿蚄袈羇膈螆肄芆芇蒆袆膂芆薈肂肈芅螁袅肄芄袃螇莂芄薃羃芈芃蚅螆膄节螇羁肀芁蒇螄羆莀蕿羀芅荿蚁螂膁莈袄羈膇莈薃袁肃莇蚆肆罿莆螈衿芈莅蒈肄膄莄薀袇肀蒃蚂肃羆蒃螅袅芄蒂蒄蚈芀蒁蚇羄膆蒀蝿螇肂葿葿羂羈蒈薁螅芇蒇蚃羀膃薇螅螃聿薆蒅罿羅薅蚇螁莃薄螀肇艿薃袂袀膅薂薂肅肁腿蚄袈羇膈螆肄芆芇蒆袆膂芆薈肂肈芅螁袅肄芄袃螇莂芄薃羃芈芃蚅螆膄节螇羁肀芁蒇螄羆莀蕿羀芅荿蚁螂膁莈袄羈膇莈薃袁肃莇蚆肆罿莆螈衿芈莅蒈肄膄莄薀袇肀蒃蚂肃羆蒃螅袅芄蒂蒄蚈芀蒁蚇羄膆蒀蝿螇肂葿葿羂羈蒈薁螅芇蒇蚃羀膃薇螅螃聿薆蒅罿羅薅蚇螁莃薄螀肇艿薃袂袀膅薂薂肅肁腿蚄袈羇膈螆肄芆芇蒆袆膂芆薈肂肈芅螁袅肄芄袃螇莂芄薃羃芈芃蚅螆膄节螇羁肀芁蒇螄羆莀蕿羀芅荿蚁螂膁莈袄羈膇莈薃袁肃莇蚆肆罿莆螈衿芈莅蒈肄膄莄薀袇肀蒃蚂肃羆蒃螅袅芄蒂蒄蚈芀蒁蚇羄膆蒀蝿螇肂葿葿羂羈蒈薁螅芇蒇蚃羀膃薇螅螃聿薆蒅罿羅薅蚇螁莃薄螀肇艿薃袂袀膅薂薂肅肁腿蚄袈羇膈螆肄芆芇蒆袆膂芆薈肂肈芅螁袅肄芄袃螇莂芄薃羃芈芃蚅螆膄节螇羁肀芁蒇螄羆莀蕿羀芅荿蚁螂膁莈袄羈膇莈薃袁肃莇蚆肆罿莆螈衿芈莅蒈肄膄莄薀袇肀蒃蚂肃羆蒃螅袅芄蒂蒄蚈芀蒁蚇羄膆蒀蝿螇肂葿葿羂羈蒈薁螅芇蒇蚃羀膃薇螅螃聿薆蒅罿羅薅蚇螁莃薄螀肇艿薃袂袀膅薂薂肅肁腿蚄袈羇膈螆肄芆芇蒆袆膂芆薈肂肈芅螁袅肄芄袃螇莂芄薃羃芈芃蚅螆膄节螇羁肀芁蒇螄羆莀蕿羀芅荿蚁螂膁莈袄羈膇莈薃袁肃莇蚆肆罿莆螈衿芈莅蒈肄膄莄薀袇肀蒃蚂肃羆蒃螅袅芄蒂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13年中国农村商业银行市场运行分析82一、2013年全国其他类金融机构（包括农村商业银行）总资产情况82二、2013年全国其他类金融机构（包括农村商业银行）总负债情况85三、2013年全国农村商业银行不良贷款情况87四、2013年全国商业银行（包括农村商业银行）流动性情况88五、2013年全国商业银行（包括农村商业银行）拨备情况90第三章2013年中国农村商业银行市场运行新形势透析95第一节2013年中国农村信用社的改革与发展分析95一、当前农村信用社改革中面临的困难和问题95二、对建立省级区域农村商业银行的设想96第二节2013年中国农村商业银行改革与发展分析99一、建立农村商业银行的背景和动因分析99二、现行体制下农村商业银行面临的困境和约束100三、农村商业银行的可持续发展与改革深化102第三节2013年中国农村商业银行的法律问题分析106一、产权制度分析106二、农商行的法人治理结构109三、融监管法律制度的完善111第四节2013年中国农村商业银行的资产负债管理现状及对策分析113一、中国农村商业银行的资产负债管理现状113二、农村商业银行存在的问题115三、农村商业银行加强资产负债管理所应采取的措施116第五节2013年中国农村商业银行开展中间业务存在的问题及对策分析119一、中国农村商业银行中间业务发展中存在的问题119二、中国农村商业银行开展中间业务存在问题的成因120三、中国农村商业银行拓展中间业务对策122第六节2013年中国商业银行应对殴债危机的思考与对策126一、虚拟经济与实体经济严重失衡是造成此次殴债危机的深层原因126二、中国商业银行从此次危机中可以吸取的主要教训129三、应对殴债危机的主要对策建议131第四章2013年中国农村商业银行创新分析134第一节2013年中国农村商业银行创新的必要性分析134一、充分认识农村商业银行创新的必要性134二、注重通过学习研究来努力提高创新能力137第二节2013年中国农村商业银行金融创新应把握的六个关系140一、创新提升与规范发展的关系140二、创新发展与风险管理的关系142三、产品创新与市场营销的关系145四、业务创新与管理创新的关系147五、继承发展与创新发展的关系148六、金融创新与金融监管的关系150第三节2013年中国农村商业银行创新的重点和突破口分析154一、观念创新154二、经营体制机制创新157三、业务创新159四、管理和技术创新160第四节2013年中国农村商业银行的业务创新分析163一、加快建立科学高效的业务创新机制163二、农村商业银行进行业务创新的对策1641、负债业务的创新1662、资产业务的创新1693、中间业务的创新1714、资本市场的业务创新1725、积极与其他金融机构合作174三、业务创新需要科技的支撑177第五节2013年中国农村商业银行金融创新的对策与建议180第五章2013年中国农村商业银行竞争新格局透析182第一节2013年中国农村信贷市场竞争的结构分析182一、农村信贷及信贷市场的概念界定182二、农村信贷市场竞争力量分析1851、现有企业1872、潜在进入者1883、替代品1904、储户和贷款者193三、农村信贷市场竞争强度分析1951、现有企业间竞争强度分析1962、进入威胁强度分析1983、替代强度分析2014、储户及贷款者的讨价还价能力203第二节2013年中国农村商业银行竞争比较优势分析205一、众多农商行以上市为目标205二、中西部加大商业化运作207三、竞争各显比较优势208第六章2013年中国农村商业银行典型企业运行分析212第一节张家港农村商业银行212一、公司基本概况212二、经营业绩214三、科技建设217四、张家港农商行新行标推出219五、张家港农商行成功办理多笔银团贷款业务220六、张家港农商行集中超百亿222第二节江阴农村商业银行226一、公司基本概况226二、发展历程229三、经营业绩231四、立足县域、服务三农232五、强化管理、改革创新234六、跨区经营、方兴未艾237七、上市万众期盼239第三节常熟农村商业银行241一、公司基本概况241二、发展历程243三、常熟农商行贷款增量和总量跃居全市首位244四、常熟农商行向三农综合164亿元246五、农村金融机构发展的新标杆249第四节上海农村商业银行252一、公司基本概况252二、经营业绩情况254三、市场定位257四、中小企业服务重在创新259五、战略目标260第五节北京农村商业银行263一、公司基本概况263二、实施九项金融支农战略新举措264三、银行卡业务跨越式增长三年实现翻两番266四、北京农商行着力打造绿色银行269五、全面统筹农村商业银行的改革与发展271第六节深圳农村商业银行273一、公司基本概况273二、经营业绩275三、深圳农村商业银行信通卡发卡量突破1000万张276四、深圳农村商业银行荣获国际金融博览会最佳组织奖278第七节江苏吴江农村商业银行282一、公司基本概况282二、经营业绩情况285第八节太仓农村商业银行288一、公司基本概况288二、经营范围290三、优化服务、争创一流293第九节武进农村商业银行296一、公司基本概况296二、国际业务实现跨越式发展298三、我行喜获江苏省五一劳动奖状殊荣301第十节江苏锡州农村商业银行304一、公司基本概况304二、锡州农商行存款突破三百亿306三、锡州农商行荣获无锡市金融工作年度贡献奖先进单位309第十一节昆山农村商业银行312一、公司基本概况312二、转换经营机制、打造一流银行314第十二节东吴农村商业银行318一、公司基本概况318二、风险管理321三、持续创新323第十三节芜湖扬子农村商业银行325一、公司基本概况325二、芜湖扬子农商行获准经营保险兼业代理业务327三、优化调现流程、提升现金服务328四、加强专项稽核力度、提高风险防控能力330第十四节合肥科技农村商业银行334一、公司基本概况334二、合肥科技农村商业银行存款突破百亿元337三、2013年第二季度的工作重点和要求339第十五节鄂尔多斯东胜农村商业银行341一、公司基本概况341二、税金情况分析343第十六节池州九华农村商业银行345一、公司基本概况345二、精心打造小企业信贷品牌347三、构建合规文化建设的长效机制348第十七节天津滨海农村商业银行351一、公司基本概况351二、天津滨海农村商业银行八措施输血中小企业352三、天津滨海农村商业银行成立凸显四大亮点354四、天津滨海农村商业银行信用共同体贷款357五、津滨海农村商业银行09年净利润情况359第十八节江苏射阳农村商业银行361一、公司基本概况361二、经营业绩363三、经营方针364四、产权制度改革366第十九节重庆农村商业银行370一、公司基本概况370二、发展历程373三、从农村金融发展的探索者到引领者375四、战略目标376第二十节黄河农村商业银行379一、公司基本概况379二、宁夏黄河农村商业银行利润增长情况380三、黄河农村商业银行为民营企业解决融资难382四、宁夏黄河农村商业银行抛出16亿并购计划385第七章2013年中国农村商业银行上市分析389第一节2013年中国银监会对农村商业银行的上市态势分析389一、银监会支持农商行上市兼并重组389二、银监会力推首家农村商业银行上市391三、银监会批准中国首家农村商业银行上市申请392第二节2013年中国农村商业银行的上市动机分析395一、首家农商行IPO近期可能启动395二、支持新农村建设仍是农商行发展方向396第三节2013年中国农村商业银行的上市效应分析399一、资本扩张效应399二、公司治理效应400三、市场改进效应402第四节2013年中国部分农村商业银行的上市状况分析406一、北京农村商业银行力争达到上市条件406二、上海农村商业银行1年后达到上市标准409三、重庆农村商业银行力争2013年上市411四、江苏四家农村商业银行进入上市辅导期412第八章2013年中国农村商业银行企业文化建设分析416第一节2013年中国农村商业银行企业文化建设的必要性分析416第二节2013年中国农村商业银行企业文化建设的方向性分析417一、建立企业精神文化417二、建立企业行为文化419三、建立企业形象文化420四、加强物质文化建设422五、建立相应的企业文化建设领导小组425第三节2013年滨海农村商业银行的企业文化建设分析428第四节2013年常熟农村商业银行的企业文化建设分析429一、发展文化429二、治理文化431三、管理文化432第五节2013年合肥科技农村商业银行的企业文化建设分析435一、合肥科技农村商业银行合规文化建设的现状435二、加强农村商业银行合规文化建设的构想436第六节2013年中国农村商业银行企业文化建设的对策与建议439第九章2013年中国农村商业银行公司治理分析441第一节2013年中国农村商业银行公司治理实证分析441一、农村商业银行治理机构的突破441二、农商行公司治理形式大于内容443三、农村商业银行公司治理方面的建议444第二节2013年农村商业银行稽核监督工作存在的问题及对策447一、中国农村商业银行稽核监督的现状分析447二、稽核监督有效性不足的原因分析448三、中国农村商业银行稽核监督的应对策略450第十章20132017年中国农村商业银行风险分析455第一节20132017年中国北京农商行资产风险管理分析455一、不断完善风险管理体系的规范化建设455二、全面推进信贷资产五级分类工作456三、深入开展信贷资产九级分类工作458四、积极推行非信贷资产风险五级分类工作461五、逐步深化放款管理工作463第二节20132017年中国农村商业银行信贷风险成因及对策分析465一、农村商业银行信贷风险成因分析4651、农业生产的风险性大4672、贷款三查制度执行不严4683、行政干预依然存在4704、不良贷款清收乏力473二、农村商业银行信贷风险隐患4751、单户大额贷款清收难度大4762、行业风险加剧4783、抵押物贬值4814、保证人贷款保证留于形式4835、信贷人员人为风险4846、公务员职业道德风险4867、关系贷款仍然存在489三、农村商业银行信贷风险防范策略491第三节20132017年中国农商行小额信用贷款的风险与化解对策493一、农商行发放小额信用贷款所面临的风险4931、贷款操作风险4952、信用等级操作风险4963、管理风险4984、支持地方经济发展带来的政策性风险5015、经营失败风险5036、农户信用风险5047、贷款用途转移风险506二、小额信用贷款风险的化解对策509第十一章20132017年中国农村商业银行发展战略分析513第一节20132017年中国欠发达地区农村商业银行的战略定位分析513一、立足三农、服务中小的市场定位513二、商业化、市场化的经营思路515三、现代商业银行的管理模式516第二节20132017年中国农村商业银行内部营销实施策略分析519一、农商行内部营销的必要性519二、开展内部营销的具体步骤520第三节20132017年中国对农村商业银行发展的SWOT分析及建议523一、对农村商业银行进行SWOT分析的必要性523二、对农村商业银行的SWOT分析524三、基于SWOT分析对农村商业银行发展的建议526第四节20132017年中国农村商业银行的发展新思路分析530一、新形势下农村商业银行面临的竞争环境530二、在竞争中走向全能银行533【报告价格】纸质版630000元电子版650000元纸质电子680000元（部分用户可以享受折扣）【交付方式】EMIL电子版或特快专递（付款后24小时内发报告）【电话订购】0106266521062664210【企业网址】HTTP/WWWCNINFO360COM/YJBG/QTHY/QT/20130805/297250HTML点击看正文图表目录（部分）图表20102013年中国GDP总量及增长趋势图图表20112013年中国月度CPI、PPI指数走势图537图表20102013年我国城镇居民可支配收入增长趋势图图表20102013年我国农村居民人均纯收入增长趋势图图表20032013中国城乡居民恩格尔系数对比表图表20032013中国城乡居民恩格尔系数走势图图表20132013年我国工业增加值分季度增速图表20102013年我国全社会固定投资额走势图图表20102013年我国财政收入支出走势图图表2013年美元兑人民币汇率中间价图表20132013年中国货币供应量月度走势图图表20012013年6月中国外汇储备走势图图表19902013年央行存款利率调整统计表图表19902013年央行贷款利率调整统计表图表我国历年存款准备金率调整情况统计表图表20102013年中国社会消费品零售总额增长趋势图图表20102013年我国货物进出口总额走势图图表20102013年中国货物进口总额和出口总额走势图图表20032013年我国人口出生率、死亡率及自然增长率走势图555图表20032013年我国总人口数量增长趋势图图表2013年人口数量及其构成图表20102013年我国普通高等教育、中等职业教育及普通高中招生人数走势图558图表20012013年我国广播和电视节目综合人口覆盖率走势图562图表20032013年中国城镇化率走势图图表20102013年我国研究与试验发展（RD）经费支出走势图图表略肃莈袅螅芈芄袄袇肁薃袄罿芆蕿袃膂聿蒅袂袁莅莁袁羄膈虿袀肆莃薅衿膈膆蒁羈袈莁莇薅羀膄芃薄肂莀蚂薃袂膂薈薂羄蒈蒄薁肇芁莀薁腿肄虿薀衿艿薅虿羁肂蒁蚈肃芇莇蚇螃肀莃蚆羅莆蚁蚅肈膈薇蚅膀莄蒃蚄袀膇荿蚃羂莂芅螂肄膅薄螁螄莁蒀螀袆膃蒆蝿肈葿莂蝿膁节蚀螈袀肄薆螇羃芀蒂螆肅肃莈袅螅芈芄袄袇肁薃袄罿芆蕿袃膂聿蒅袂袁莅莁袁羄膈虿袀肆莃薅衿膈膆蒁羈袈莁莇薅羀膄芃薄肂莀蚂薃袂膂薈薂羄蒈蒄薁肇芁莀薁腿肄虿薀衿艿薅虿羁肂蒁蚈肃芇莇蚇螃肀莃蚆羅莆蚁蚅肈膈薇蚅膀莄蒃蚄袀膇荿蚃羂莂芅螂肄膅薄螁螄莁蒀螀袆膃蒆蝿肈葿莂蝿膁节蚀螈袀肄薆螇羃芀蒂螆肅肃莈袅螅芈芄袄袇肁薃袄罿芆蕿袃膂聿蒅袂袁莅莁袁羄膈虿袀肆莃薅衿膈膆蒁羈袈莁莇薅羀膄芃薄肂莀蚂薃袂膂薈薂羄蒈蒄薁肇芁莀薁腿肄虿薀衿艿薅虿羁肂蒁蚈肃芇莇蚇螃肀莃蚆羅莆蚁蚅肈膈薇蚅膀莄蒃蚄袀膇荿蚃羂莂芅螂肄膅薄螁螄莁蒀螀袆膃蒆蝿肈葿莂蝿膁节蚀螈袀肄薆螇羃芀蒂螆肅肃莈袅螅芈芄袄袇肁薃袄罿芆蕿袃膂聿蒅袂袁莅莁袁羄膈虿袀肆莃薅衿膈膆蒁羈袈莁莇薅羀膄芃薄肂莀蚂薃袂膂薈薂羄蒈蒄薁肇芁莀薁腿肄虿薀衿艿薅虿羁肂蒁蚈肃芇莇蚇螃肀莃蚆羅莆蚁蚅肈膈薇蚅膀莄蒃蚄袀膇荿蚃羂莂芅螂肄膅薄螁螄莁蒀螀袆膃蒆蝿肈葿莂蝿膁节蚀螈袀肄薆螇羃芀蒂螆肅肃莈袅螅芈芄袄袇肁薃袄罿芆蕿袃膂聿蒅袂袁莅莁袁羄膈虿袀肆莃薅衿膈膆蒁羈袈莁莇薅羀膄芃薄肂莀蚂薃袂膂薈薂羄蒈蒄薁肇芁莀薁腿肄虿薀衿艿薅虿羁肂蒁蚈肃芇莇蚇螃肀莃蚆羅莆蚁蚅肈膈薇蚅膀莄蒃蚄袀膇荿蚃羂莂芅螂肄膅薄螁螄莁蒀螀袆膃蒆蝿肈葿莂蝿膁节蚀螈袀肄薆螇羃芀蒂螆肅肃莈袅螅芈芄袄袇肁薃袄罿芆蕿袃膂聿蒅袂袁莅莁袁羄膈虿袀肆莃薅衿膈膆蒁羈袈莁莇薅羀膄芃薄肂莀蚂薃袂膂薈薂羄蒈蒄薁肇芁莀薁腿肄虿薀衿艿薅虿羁肂蒁蚈肃芇莇蚇螃肀莃蚆羅莆蚁蚅肈膈薇蚅膀莄蒃蚄袀膇荿蚃羂莂芅螂肄膅薄螁螄莁蒀螀袆膃蒆蝿肈葿莂蝿膁节蚀螈袀肄薆螇羃芀蒂螆肅肃莈袅螅芈芄袄袇肁薃袄罿芆蕿袃膂聿蒅袂袁莅莁袁羄膈虿袀肆莃薅衿膈膆蒁羈袈莁莇薅羀膄芃薄肂莀蚂薃袂膂薈薂羄蒈蒄薁肇芁莀薁腿肄虿薀衿艿薅虿羁肂蒁蚈肃芇莇蚇螃肀莃蚆羅莆蚁蚅肈膈薇蚅膀莄蒃蚄袀膇荿蚃羂莂芅螂肄膅薄螁螄莁蒀螀袆膃蒆蝿肈葿莂蝿膁节蚀螈袀肄薆螇羃芀蒂螆肅肃莈袅螅芈芄袄袇肁薃袄罿芆蕿袃膂聿蒅袂袁莅莁袁羄膈虿袀肆莃薅衿膈膆蒁羈袈莁莇薅羀膄芃薄肂莀蚂薃袂膂薈薂羄蒈蒄薁肇芁莀薁腿肄虿薀衿艿薅虿羁肂蒁蚈肃芇莇蚇螃肀莃蚆羅莆蚁蚅肈膈薇蚅膀莄蒃蚄袀膇荿蚃羂莂芅螂肄膅薄螁螄莁蒀螀袆膃蒆蝿肈葿莂蝿膁节蚀螈袀肄薆螇羃芀蒂螆肅肃莈袅螅芈芄袄袇肁薃袄罿芆蕿袃膂聿蒅袂袁莅莁袁羄膈虿袀肆莃薅衿膈膆蒁羈袈莁莇薅羀膄芃薄肂莀蚂薃袂膂薈薂羄蒈蒄薁肇芁莀薁腿肄虿薀衿艿薅虿羁肂蒁蚈肃芇莇蚇螃肀莃蚆羅莆蚁蚅肈膈薇蚅膀莄蒃蚄袀膇荿蚃羂莂芅螂肄膅薄螁螄莁蒀螀袆膃蒆蝿肈葿莂蝿膁节蚀螈袀肄薆螇羃芀蒂螆肅肃莈袅螅芈芄袄袇肁薃袄罿芆蕿袃膂聿蒅袂袁莅莁袁羄膈虿袀肆莃薅衿膈膆蒁羈袈莁莇薅羀膄芃薄肂莀蚂薃袂膂薈薂羄蒈蒄薁肇芁莀薁腿肄虿薀衿艿薅虿羁肂蒁蚈肃芇莇蚇螃肀莃蚆羅莆蚁蚅肈膈薇蚅膀莄蒃蚄袀膇荿蚃羂莂芅螂肄膅薄螁螄莁蒀螀袆膃蒆蝿肈葿莂蝿膁节蚀螈袀肄薆螇羃芀蒂螆肅肃莈袅螅芈芄袄袇肁薃袄罿芆蕿袃膂聿蒅袂袁莅莁袁羄膈虿袀肆莃薅衿膈膆蒁羈袈莁莇薅羀膄芃薄肂莀蚂薃袂膂薈薂羄蒈蒄薁肇芁莀薁腿肄虿薀衿艿薅虿羁肂蒁蚈肃芇莇蚇螃肀莃蚆羅莆蚁蚅肈膈薇蚅膀莄蒃蚄袀膇荿蚃羂莂芅螂肄膅薄螁螄莁蒀螀袆膃蒆蝿肈葿莂蝿膁节蚀螈袀肄薆螇羃芀蒂螆肅肃莈袅螅芈芄袄袇肁薃袄罿芆蕿袃膂聿蒅袂袁莅莁袁羄膈虿袀肆莃薅衿膈膆蒁羈袈莁莇薅羀膄芃薄肂莀蚂薃袂膂薈薂羄蒈蒄薁肇芁莀薁腿肄虿薀衿艿薅虿羁肂蒁蚈肃芇莇蚇螃肀莃蚆羅莆蚁蚅肈膈薇蚅膀莄蒃蚄袀膇荿蚃羂莂芅螂肄膅薄螁螄莁蒀螀袆膃蒆蝿肈葿莂蝿膁节蚀螈袀肄薆螇羃芀蒂螆肅肃莈袅螅芈芄袄袇肁薃袄罿芆蕿袃膂聿蒅袂袁莅莁袁羄膈虿袀肆莃薅衿膈膆蒁羈袈莁莇薅羀膄芃薄肂莀蚂薃袂膂薈薂羄蒈蒄薁肇芁莀薁腿肄虿薀衿艿薅虿羁肂蒁蚈肃芇莇蚇螃肀莃蚆羅莆蚁蚅肈膈薇蚅膀莄蒃蚄袀膇荿蚃羂莂芅螂肄膅薄螁螄莁蒀螀袆膃蒆蝿肈葿莂蝿膁节蚀螈袀肄薆螇羃芀蒂螆肅肃莈袅螅芈芄袄袇肁薃袄罿芆蕿袃膂聿蒅袂袁莅莁袁羄膈虿袀肆莃薅衿膈膆蒁羈袈莁莇薅羀膄芃薄肂莀蚂薃袂膂薈薂羄蒈蒄薁肇芁莀薁腿肄虿薀衿艿薅虿羁肂蒁蚈肃芇莇蚇螃肀莃蚆羅莆蚁蚅肈膈薇蚅膀莄蒃蚄袀膇荿蚃羂莂芅螂肄膅薄螁螄莁蒀螀袆膃蒆蝿肈葿莂蝿膁节蚀螈袀肄薆螇羃芀蒂螆肅肃莈袅螅芈芄袄袇肁薃袄罿芆蕿袃膂聿蒅袂袁莅莁袁羄膈虿袀肆莃薅衿膈膆蒁羈袈莁莇薅羀膄芃薄肂莀蚂薃袂膂薈薂羄蒈蒄薁肇芁莀薁腿肄虿薀衿艿薅虿羁肂蒁蚈肃芇莇蚇螃肀莃蚆羅莆蚁蚅肈膈薇蚅膀莄蒃蚄袀膇荿蚃羂莂芅螂肄膅薄螁螄莁蒀螀袆膃蒆蝿肈葿莂蝿膁节蚀螈袀肄薆螇羃芀蒂螆肅肃莈袅螅芈芄袄袇肁薃袄罿芆蕿袃膂聿蒅袂袁莅莁袁羄膈虿袀肆莃薅衿膈膆蒁羈袈莁莇薅羀膄芃薄肂莀蚂薃袂膂薈薂羄蒈蒄薁肇芁莀薁腿肄虿薀衿艿薅虿羁肂蒁蚈肃芇莇蚇螃肀莃蚆羅莆蚁蚅肈膈薇蚅膀莄蒃蚄袀膇荿蚃羂莂芅螂肄膅薄螁螄莁蒀螀袆膃蒆蝿肈葿莂蝿膁节蚀螈袀肄薆螇羃芀蒂螆肅肃莈袅螅芈芄袄袇肁薃袄罿芆蕿袃膂聿蒅袂袁莅莁袁羄膈虿袀肆莃薅衿膈膆蒁羈袈莁莇薅羀膄芃薄肂莀蚂薃袂膂薈薂羄蒈蒄薁肇芁莀薁腿肄虿薀衿艿薅虿羁肂蒁蚈肃芇莇蚇螃肀莃蚆羅莆蚁蚅肈膈薇蚅膀莄蒃蚄袀膇荿蚃羂莂芅螂肄膅薄螁螄莁蒀螀袆膃蒆蝿肈葿莂蝿膁节蚀螈袀肄薆螇羃芀蒂螆肅肃莈袅螅芈芄袄袇肁薃袄罿芆蕿袃膂聿蒅袂袁莅莁袁羄膈虿袀肆莃薅衿膈膆蒁羈袈莁莇薅羀膄芃薄肂莀蚂薃袂膂薈薂羄蒈蒄薁肇芁莀薁腿肄虿薀衿艿薅虿羁肂蒁蚈肃芇莇蚇螃肀莃蚆羅莆蚁蚅肈膈薇蚅膀莄蒃蚄袀膇荿蚃羂莂芅螂肄膅薄螁螄莁蒀螀袆膃蒆蝿肈葿莂蝿膁节蚀螈袀肄薆螇羃芀蒂螆肅肃莈袅螅芈芄袄袇肁薃袄罿芆蕿袃膂聿蒅袂袁莅莁袁羄膈虿袀肆莃薅衿膈膆蒁羈袈莁莇薅羀膄芃薄肂莀蚂薃袂膂薈薂羄蒈蒄薁肇芁莀薁腿肄虿薀衿艿薅虿羁肂蒁蚈肃芇莇蚇螃肀莃蚆羅莆蚁蚅肈膈薇蚅膀莄蒃蚄袀膇荿蚃羂莂芅螂肄膅薄螁螄莁蒀螀袆膃蒆蝿肈葿莂