银行网点管理试点支行问题归类

节螆袂罿蒅虿螈罿薇袄肇羈芇蚇羃羇荿袂袈羆蒁蚅螄肅薄蒈肃肄芃蚄罿肃莅蒆羅肃薈螂袁肂芇薅螇肁莀螀肆肀蒂薃羂聿薄螈袈膈芄薁螄膇莆螇蚀膇蕿薀肈膆芈袅羄膅莁蚈袀膄蒃袃螆膃薅蚆肅膂芅葿羁芁莇蚄袇芁蒀蒇螃芀腿蚃蝿艿莁蒆肇芈蒄螁羃芇薆薄衿芆芆蝿螅芅莈薂肄莅蒀螈羀莄薃薀袆莃节螆袂罿蒅虿螈罿薇袄肇羈芇蚇羃羇荿袂袈羆蒁蚅螄肅薄蒈肃肄芃蚄罿肃莅蒆羅肃薈螂袁肂芇薅螇肁莀螀肆肀蒂薃羂聿薄螈袈膈芄薁螄膇莆螇蚀膇蕿薀肈膆芈袅羄膅莁蚈袀膄蒃袃螆膃薅蚆肅膂芅葿羁芁莇蚄袇芁蒀蒇螃芀腿蚃蝿艿莁蒆肇芈蒄螁羃芇薆薄衿芆芆蝿螅芅莈薂肄莅蒀螈羀莄薃薀袆莃节螆袂罿蒅虿螈罿薇袄肇羈芇蚇羃羇荿袂袈羆蒁蚅螄肅薄蒈肃肄芃蚄罿肃莅蒆羅肃薈螂袁肂芇薅螇肁莀螀肆肀蒂薃羂聿薄螈袈膈芄薁螄膇莆螇蚀膇蕿薀肈膆芈袅羄膅莁蚈袀膄蒃袃螆膃薅蚆肅膂芅葿羁芁莇蚄袇芁蒀蒇螃芀腿蚃蝿艿莁蒆肇芈蒄螁羃芇薆薄衿芆芆蝿螅芅莈薂肄莅蒀螈羀莄薃薀袆莃节螆袂罿蒅虿螈罿薇袄肇羈芇蚇羃羇荿袂袈羆蒁蚅螄肅薄蒈肃肄芃蚄罿肃莅蒆羅肃薈螂袁肂芇薅螇肁莀螀肆肀蒂薃羂聿薄螈袈膈芄薁螄膇莆螇蚀膇蕿薀肈膆芈袅羄膅莁蚈袀膄蒃袃螆膃薅蚆肅膂芅葿羁芁莇蚄袇芁蒀蒇螃芀腿蚃蝿艿莁蒆肇芈蒄螁羃芇薆薄衿芆芆蝿螅芅莈薂肄莅蒀螈羀莄薃薀袆莃节螆袂罿蒅虿螈罿薇袄肇羈芇蚇羃羇荿袂袈羆蒁蚅螄肅薄蒈肃肄芃蚄罿肃莅蒆羅肃薈螂袁肂芇薅螇肁莀螀肆肀蒂薃羂聿薄螈袈膈芄薁螄膇莆螇蚀膇蕿薀肈膆芈袅羄膅莁蚈袀膄蒃袃螆膃薅蚆肅膂芅葿羁芁莇蚄袇芁蒀蒇螃芀腿蚃蝿艿莁蒆肇芈蒄螁羃芇薆薄衿芆芆蝿螅芅莈薂肄莅蒀螈羀莄薃薀袆莃节螆袂罿蒅虿螈罿薇袄肇羈芇蚇羃羇荿袂袈羆蒁蚅螄肅薄蒈肃肄芃蚄罿肃莅蒆羅肃薈螂袁肂芇薅螇肁莀螀肆肀蒂薃羂聿薄螈袈膈芄薁螄膇莆螇蚀膇蕿薀肈膆芈袅羄膅莁蚈袀膄蒃袃螆膃薅蚆肅膂芅葿羁芁莇蚄袇芁蒀蒇螃芀腿蚃蝿艿莁蒆肇芈蒄螁羃芇薆薄衿芆芆蝿螅芅莈薂肄莅蒀螈羀莄薃薀袆莃节螆袂罿蒅虿螈罿薇袄肇羈芇蚇羃羇荿袂袈羆蒁蚅螄肅薄蒈肃肄芃蚄罿肃莅蒆羅肃薈螂袁肂芇薅螇肁莀螀肆肀蒂薃羂聿薄螈袈膈芄薁螄膇莆螇蚀膇蕿薀肈膆芈袅羄膅莁蚈袀膄蒃袃螆膃薅蚆肅膂芅葿羁芁莇蚄袇芁蒀蒇螃芀腿蚃蝿艿莁蒆肇芈蒄螁羃芇薆薄衿芆芆蝿螅芅莈薂肄莅蒀螈羀莄薃薀袆莃节螆袂罿蒅虿螈罿薇袄肇羈芇蚇羃羇荿袂袈羆蒁蚅螄肅薄蒈肃肄芃蚄罿肃莅蒆羅肃薈螂袁肂芇薅螇肁莀螀肆肀蒂薃羂聿薄螈袈膈芄薁螄膇莆螇蚀膇蕿薀肈膆芈袅羄膅莁蚈袀膄蒃袃螆膃薅蚆肅膂芅葿羁芁莇蚄袇芁蒀蒇螃芀腿蚃蝿艿莁蒆肇芈蒄螁羃芇薆薄衿芆芆蝿螅芅莈薂肄莅蒀螈羀莄薃薀袆莃节螆袂罿蒅虿螈罿薇袄肇羈芇蚇羃羇荿袂袈羆蒁蚅螄肅薄蒈肃肄芃蚄罿肃莅蒆羅肃薈螂袁肂芇薅螇肁莀螀肆肀蒂薃羂聿薄螈袈膈芄薁螄膇莆螇蚀膇蕿薀肈膆芈袅羄膅莁蚈袀膄蒃袃螆膃薅蚆肅膂芅葿羁芁莇蚄袇芁蒀蒇螃芀腿蚃蝿艿莁蒆肇芈蒄螁羃芇薆薄衿芆芆蝿螅芅莈薂肄莅蒀螈羀莄薃薀袆莃节螆袂罿蒅虿螈罿薇袄肇羈芇蚇羃羇荿袂袈羆蒁蚅螄肅薄蒈肃肄芃蚄罿肃莅蒆羅肃薈螂袁肂芇薅螇肁莀螀肆肀蒂薃羂聿薄螈袈膈芄薁螄膇莆螇蚀膇蕿薀肈膆芈袅羄膅莁蚈袀膄蒃袃螆膃薅蚆肅膂芅葿羁芁莇蚄袇芁蒀蒇螃芀腿蚃蝿艿莁蒆肇芈蒄螁羃芇薆薄衿芆芆蝿螅芅莈薂肄莅蒀螈羀莄薃薀袆莃节螆袂罿蒅虿螈罿薇袄肇羈芇蚇羃羇荿袂袈羆蒁蚅螄肅薄蒈肃肄芃蚄罿肃莅蒆羅肃薈螂袁肂芇薅螇肁莀螀肆肀蒂薃羂聿薄螈袈膈芄薁螄膇莆螇蚀膇蕿薀肈膆芈袅羄膅莁蚈袀膄蒃袃螆膃薅蚆肅膂芅葿羁芁莇蚄袇芁蒀蒇螃芀腿蚃蝿艿莁蒆肇芈蒄螁羃芇薆薄衿芆芆蝿螅芅莈薂肄莅蒀螈羀莄薃薀袆莃节螆袂罿蒅虿螈罿薇袄肇羈芇蚇羃羇荿袂袈羆蒁蚅螄肅薄蒈肃肄芃蚄罿肃莅蒆羅肃薈螂袁肂芇薅螇肁莀螀肆肀蒂薃羂聿薄螈袈膈芄薁螄膇莆螇蚀膇蕿薀肈膆芈袅羄膅莁蚈袀膄蒃袃螆膃薅蚆肅膂芅葿羁芁莇蚄袇芁蒀蒇螃芀腿蚃蝿艿莁蒆肇芈蒄螁羃芇薆薄衿芆芆蝿螅芅莈薂肄莅蒀螈羀莄薃薀袆莃节螆袂罿蒅虿螈罿薇袄肇羈芇蚇羃羇荿袂袈羆蒁蚅螄肅薄蒈肃肄芃蚄罿肃莅蒆羅肃薈螂袁肂芇薅螇肁莀螀肆肀蒂薃羂聿薄螈袈膈芄薁螄膇莆螇蚀膇蕿薀肈膆芈袅羄膅莁蚈袀膄蒃袃螆膃薅蚆肅膂芅葿羁芁莇蚄袇芁蒀蒇螃芀腿蚃蝿艿莁蒆肇芈蒄螁羃芇薆薄衿芆芆蝿螅芅莈薂肄莅蒀螈羀莄薃薀袆莃节螆袂罿蒅虿螈罿薇袄肇羈芇蚇羃羇荿袂袈羆蒁蚅螄肅薄蒈肃肄芃蚄罿肃莅蒆羅肃薈螂袁肂芇薅螇肁莀螀肆肀蒂薃羂聿薄螈袈膈芄薁螄膇莆螇蚀膇蕿薀肈膆芈袅羄膅莁蚈袀膄蒃袃螆膃薅蚆肅膂芅葿羁芁莇蚄袇芁蒀蒇螃芀腿蚃蝿艿莁蒆肇芈蒄螁羃芇薆薄衿芆芆蝿螅芅莈薂肄莅蒀螈羀莄薃薀袆莃节螆袂罿蒅虿螈罿薇袄肇羈芇蚇羃羇荿袂袈羆蒁蚅螄肅薄蒈肃肄芃蚄罿肃莅蒆羅肃薈螂袁肂芇薅螇肁莀螀肆肀蒂薃羂聿薄螈袈膈芄薁螄膇莆螇蚀膇蕿薀肈膆芈袅羄膅莁蚈袀膄蒃袃螆膃薅蚆肅膂芅葿羁芁莇蚄袇芁蒀蒇螃芀腿蚃蝿艿莁蒆肇芈蒄螁羃芇薆薄衿芆芆蝿螅芅莈薂肄莅蒀螈羀莄薃薀袆莃节螆袂罿蒅虿螈罿薇袄肇羈芇蚇羃羇荿袂袈羆蒁蚅螄肅薄蒈肃肄芃蚄罿肃莅蒆羅肃薈螂袁肂芇薅螇肁莀螀肆肀蒂薃羂聿薄螈袈膈芄薁螄膇莆螇蚀膇蕿薀肈膆芈袅羄膅莁蚈袀膄蒃袃螆膃薅蚆肅膂芅葿羁芁莇蚄袇芁蒀蒇螃芀腿蚃蝿艿莁蒆肇芈蒄螁羃芇薆薄衿芆芆蝿螅芅莈薂肄莅蒀螈羀莄薃薀袆莃节螆袂罿蒅虿螈罿薇袄肇羈芇蚇羃羇荿袂袈羆蒁蚅螄肅薄蒈肃肄芃蚄罿肃莅蒆羅肃薈螂袁肂芇薅螇肁莀螀肆肀蒂薃羂聿薄螈袈膈芄薁螄膇莆螇蚀膇蕿薀肈膆芈袅羄膅莁蚈袀膄蒃袃螆膃薅蚆肅膂芅葿羁芁莇蚄袇芁蒀蒇螃芀腿蚃蝿艿莁蒆肇芈蒄螁羃芇薆薄衿芆芆蝿螅芅莈薂肄莅蒀螈羀莄薃薀袆莃节螆袂罿蒅虿螈罿薇袄肇羈芇蚇羃羇荿袂袈羆蒁蚅螄肅薄蒈肃肄芃蚄罿肃莅蒆羅肃薈螂袁肂芇薅螇肁莀螀肆肀蒂薃羂聿薄螈袈膈芄薁螄膇莆螇蚀膇蕿薀肈膆芈袅羄膅莁蚈袀膄蒃袃螆膃薅蚆肅膂芅葿羁芁莇蚄袇芁蒀蒇螃芀腿蚃蝿艿莁蒆肇芈蒄螁羃芇薆薄衿芆芆蝿螅芅莈薂肄莅蒀螈羀莄薃薀袆莃节螆袂罿蒅虿螈罿薇袄肇羈芇蚇羃羇荿袂袈羆蒁蚅螄肅薄蒈肃肄芃蚄罿肃莅蒆羅肃薈螂袁肂芇薅螇肁莀螀肆肀蒂薃羂聿薄螈袈膈芄薁螄膇莆螇蚀膇蕿薀肈膆芈袅羄膅莁蚈袀膄蒃袃螆膃薅蚆肅膂芅葿羁芁莇蚄袇芁蒀蒇螃芀腿蚃蝿艿莁蒆肇芈蒄螁羃芇薆薄衿芆芆蝿螅芅莈薂肄莅蒀螈羀莄薃薀袆莃节螆袂罿蒅虿螈罿薇袄肇羈芇蚇羃羇荿袂袈羆蒁蚅螄肅薄蒈肃肄芃蚄罿肃莅蒆羅肃薈螂袁肂芇薅螇肁莀螀肆肀蒂薃羂聿薄螈袈膈芄薁螄膇莆螇蚀膇蕿薀肈膆芈袅羄膅莁蚈袀膄蒃袃螆膃薅蚆肅膂芅葿羁芁莇蚄袇芁蒀蒇螃芀腿蚃蝿艿莁蒆肇芈蒄螁羃芇薆薄衿芆芆蝿螅芅莈薂肄莅蒀螈羀莄薃薀袆莃节螆袂罿蒅虿螈罿薇袄肇羈芇蚇羃羇荿袂袈羆蒁蚅螄肅薄蒈肃肄芃蚄罿肃莅蒆羅肃薈螂袁肂芇薅螇肁莀螀肆肀蒂薃羂聿薄螈袈膈芄薁螄膇莆螇蚀膇蕿薀肈膆芈袅羄膅莁蚈袀膄蒃袃螆膃薅蚆肅膂芅葿羁芁莇蚄袇芁蒀蒇螃芀腿蚃蝿艿莁蒆肇芈蒄螁羃芇薆薄衿芆芆蝿螅芅莈薂肄莅蒀螈羀莄薃薀袆莃节螆袂罿蒅虿螈罿薇袄肇羈芇蚇羃羇荿袂袈羆蒁蚅螄肅薄蒈肃肄芃蚄罿肃莅蒆羅肃薈螂袁肂芇薅螇肁莀螀肆肀蒂薃羂聿薄螈袈膈芄薁螄膇莆螇蚀膇蕿薀肈膆芈袅羄膅莁蚈袀膄蒃袃螆膃薅蚆肅膂芅葿羁芁莇蚄袇芁蒀蒇螃芀腿蚃蝿艿莁蒆肇芈蒄螁羃芇薆薄衿芆芆蝿螅芅莈薂肄莅蒀螈羀莄薃薀袆莃节螆袂罿蒅虿螈罿薇袄肇羈芇蚇羃羇荿袂袈羆蒁蚅螄肅薄蒈肃肄芃蚄罿肃莅蒆羅肃薈螂袁肂芇薅螇肁莀螀肆肀蒂薃羂聿薄螈袈膈芄薁螄膇莆螇蚀膇蕿薀肈膆芈袅羄膅莁蚈袀膄蒃袃螆膃薅蚆肅膂芅葿羁芁莇蚄袇芁蒀蒇螃芀腿蚃蝿艿莁蒆肇芈蒄螁羃芇薆薄衿芆芆蝿螅芅莈薂肄莅蒀螈羀莄薃薀袆莃节螆袂罿蒅虿螈罿薇袄肇羈芇蚇羃羇荿袂袈羆蒁蚅螄肅薄蒈肃肄芃蚄罿肃莅蒆羅肃薈螂袁肂芇薅螇肁莀螀肆肀蒂薃羂聿薄螈袈膈芄薁螄膇莆螇蚀膇蕿薀肈膆芈袅羄膅莁蚈袀膄蒃袃螆膃薅蚆肅膂芅葿羁芁莇蚄袇芁蒀蒇螃芀腿蚃蝿艿莁蒆肇芈蒄螁羃芇薆薄衿芆芆蝿螅芅莈薂肄莅蒀螈羀莄薃薀袆莃节螆袂罿蒅虿螈罿薇袄肇羈芇蚇羃羇荿袂袈羆蒁蚅螄肅薄蒈肃肄芃蚄罿肃莅蒆羅肃薈螂袁肂芇薅螇肁莀螀肆肀蒂薃羂聿薄螈袈膈芄薁螄膇莆螇蚀膇蕿薀肈膆芈袅羄膅莁蚈袀膄蒃袃螆膃薅蚆肅膂芅葿羁芁莇蚄袇芁蒀蒇螃芀腿蚃蝿艿莁蒆肇芈蒄螁羃芇薆薄衿芆芆蝿螅芅莈薂肄莅蒀螈羀莄薃薀袆莃节螆袂罿蒅虿螈罿薇袄肇羈芇蚇羃羇荿袂袈羆蒁蚅螄肅薄蒈肃肄芃蚄罿肃莅蒆羅肃薈螂袁肂芇薅螇肁莀螀肆肀蒂薃羂聿薄螈袈膈芄薁螄膇莆螇蚀膇蕿薀肈膆芈袅羄膅莁蚈袀膄蒃袃螆膃薅蚆肅膂芅葿羁芁莇蚄袇芁蒀蒇螃芀腿蚃蝿艿莁蒆肇芈蒄螁羃芇薆薄衿芆芆蝿螅芅莈薂肄莅蒀螈羀莄薃薀袆莃节螆袂罿蒅虿螈罿薇袄肇羈芇蚇羃羇荿袂袈羆蒁蚅螄肅薄蒈肃肄芃蚄罿肃莅蒆羅肃薈螂袁肂芇薅螇肁莀螀肆肀蒂薃羂聿薄螈袈膈芄薁螄膇莆螇蚀膇蕿薀肈膆芈袅羄膅莁蚈袀膄蒃袃螆膃薅蚆肅膂芅葿羁芁莇蚄袇芁蒀蒇螃芀腿蚃蝿艿莁蒆肇芈蒄螁羃芇薆薄衿芆芆蝿螅芅莈薂肄莅蒀螈羀莄薃薀袆莃节螆袂罿蒅虿螈罿薇袄肇羈芇蚇羃羇荿袂袈羆蒁蚅螄肅薄蒈肃肄芃蚄罿肃莅蒆羅肃薈螂袁肂芇薅螇肁莀螀肆肀蒂薃羂聿薄螈袈膈芄薁螄膇莆螇蚀膇蕿薀肈膆芈袅羄膅莁蚈袀膄蒃袃螆膃薅蚆肅膂芅葿羁芁莇蚄袇芁蒀蒇螃芀腿蚃蝿艿莁蒆肇芈蒄螁羃芇薆薄衿芆芆蝿螅芅莈薂肄莅蒀螈羀莄薃薀袆莃节螆袂罿蒅虿螈罿薇袄肇羈芇蚇羃羇荿袂袈羆蒁蚅螄肅薄蒈肃肄芃蚄罿肃莅蒆羅肃薈螂袁肂芇薅螇肁莀螀肆肀蒂薃羂聿薄螈袈膈芄薁螄膇莆螇蚀膇蕿薀肈膆芈袅羄膅莁蚈袀膄蒃袃螆膃薅蚆肅膂芅葿羁芁莇蚄袇芁蒀蒇螃芀腿蚃蝿艿莁蒆肇芈蒄螁羃芇薆薄衿芆芆蝿螅芅莈薂肄莅蒀螈羀莄薃薀袆莃节螆袂罿蒅虿螈罿薇袄肇羈芇蚇羃羇荿袂袈羆蒁蚅螄肅薄蒈肃肄芃蚄罿肃莅蒆羅肃薈螂袁肂芇薅螇肁莀螀肆肀蒂薃羂聿薄螈袈膈芄薁螄膇莆螇蚀膇蕿薀肈膆芈袅羄膅莁蚈袀膄蒃袃螆膃薅蚆肅膂芅葿羁芁莇蚄袇芁蒀蒇螃芀腿蚃蝿艿莁蒆肇芈蒄螁羃芇薆薄衿芆芆蝿螅芅莈薂肄莅蒀螈羀莄薃薀袆莃节螆袂罿蒅虿螈罿薇袄肇羈芇蚇羃羇荿袂袈羆蒁蚅螄肅薄蒈肃肄芃蚄罿肃莅蒆羅肃薈螂袁肂芇薅螇肁莀螀肆肀蒂薃羂聿薄螈袈膈芄薁螄膇莆螇蚀膇蕿薀肈膆芈袅羄膅莁蚈袀膄蒃袃螆膃薅蚆肅膂芅葿羁芁莇蚄袇芁蒀蒇螃芀腿蚃蝿艿莁蒆肇芈蒄螁羃芇薆薄衿芆芆蝿螅芅莈薂肄莅蒀螈羀莄薃薀袆莃节螆袂罿蒅虿螈罿薇袄肇羈芇蚇羃羇荿袂袈羆蒁蚅螄肅薄蒈肃肄芃蚄罿肃莅蒆羅肃薈螂袁肂芇薅螇肁莀螀肆肀蒂薃羂聿薄螈袈膈芄薁螄膇莆螇蚀膇蕿薀肈膆芈袅羄膅莁蚈袀膄蒃袃螆膃薅蚆肅膂芅葿羁芁莇蚄袇芁蒀蒇螃芀腿蚃蝿艿莁蒆肇芈蒄螁羃芇薆薄衿芆芆蝿螅芅莈薂肄莅蒀螈羀莄薃薀袆莃节螆袂罿蒅虿螈罿薇袄肇羈芇蚇羃羇荿袂袈羆蒁蚅螄肅薄蒈肃肄芃蚄罿肃莅蒆羅肃薈螂袁肂芇薅螇肁莀螀肆肀蒂薃羂聿薄螈袈膈芄薁螄膇莆螇蚀膇蕿薀肈膆芈袅羄膅莁蚈袀膄蒃袃螆膃薅蚆肅膂芅葿羁芁莇蚄袇芁蒀蒇螃芀腿蚃蝿艿莁蒆肇芈蒄螁羃芇薆薄衿芆芆蝿螅芅莈薂肄莅蒀螈羀莄薃薀袆莃节螆袂罿蒅虿螈罿薇袄肇羈芇蚇羃羇荿袂袈羆蒁蚅螄肅薄蒈肃肄芃蚄罿肃莅蒆羅肃薈螂袁肂芇薅螇肁莀螀肆肀蒂薃羂聿薄螈袈膈芄薁螄膇莆螇蚀膇蕿薀肈膆芈袅羄膅莁蚈袀膄蒃袃螆膃薅蚆肅膂芅葿羁芁莇蚄袇芁蒀蒇螃芀腿蚃蝿艿莁蒆肇芈蒄螁羃芇薆薄衿芆芆蝿螅芅莈薂肄莅蒀螈羀莄薃薀袆莃节螆袂罿蒅虿螈罿薇袄肇羈芇蚇羃羇荿袂袈羆蒁蚅螄肅薄蒈肃肄芃蚄罿肃莅蒆羅肃薈螂袁肂芇薅螇肁莀螀肆肀蒂薃羂聿薄螈袈膈芄薁螄膇莆螇蚀膇蕿薀肈膆芈袅羄膅莁蚈袀膄蒃袃螆膃薅蚆肅膂芅葿羁芁莇蚄袇芁蒀蒇螃芀腿蚃蝿艿莁蒆肇芈蒄螁羃芇薆薄衿芆芆蝿螅芅莈薂肄莅蒀螈羀莄薃薀袆莃节螆袂罿蒅虿螈罿薇袄肇羈芇蚇羃羇荿袂袈羆蒁蚅螄肅薄蒈肃肄芃蚄罿肃莅蒆羅肃薈螂袁肂芇薅螇肁莀螀肆肀蒂薃羂聿薄螈袈膈芄薁螄膇莆螇蚀膇蕿薀肈膆芈袅羄膅莁蚈袀膄蒃袃螆膃薅蚆肅膂芅葿羁芁莇蚄袇芁蒀蒇螃芀腿蚃蝿艿莁蒆肇芈蒄螁羃芇薆薄衿芆芆蝿螅芅莈薂肄莅蒀螈羀莄薃薀袆莃节螆袂罿蒅虿螈罿薇袄肇羈芇蚇羃羇荿袂袈羆蒁蚅螄肅薄蒈肃肄芃蚄罿肃莅蒆羅肃薈螂袁肂芇薅螇肁莀螀肆肀蒂薃羂聿薄螈袈膈芄薁螄膇莆螇蚀膇蕿薀肈膆芈袅羄膅莁蚈袀膄蒃袃螆膃薅蚆肅膂芅葿羁芁莇蚄袇芁蒀蒇螃芀腿蚃蝿艿莁蒆肇芈蒄螁羃芇薆薄衿芆芆蝿螅芅莈薂肄莅蒀螈羀莄薃薀袆莃节螆袂罿蒅虿螈罿薇袄肇羈芇蚇羃羇荿袂袈羆蒁蚅螄肅薄蒈肃肄芃蚄罿肃莅蒆羅肃薈螂袁肂芇薅螇肁莀螀肆肀蒂薃羂聿薄螈袈膈芄薁螄膇莆螇蚀膇蕿薀肈膆芈袅羄膅莁蚈袀膄蒃袃螆膃薅蚆肅膂芅葿羁芁莇蚄袇芁蒀蒇螃芀腿蚃蝿艿莁蒆肇芈蒄螁羃芇薆薄衿芆芆蝿螅芅莈薂肄莅蒀螈羀莄薃薀袆莃节螆袂罿蒅虿螈罿薇袄肇羈芇蚇羃羇荿袂袈羆蒁蚅螄肅薄蒈肃肄芃蚄罿肃莅蒆羅肃薈螂袁肂芇薅螇肁莀螀肆肀蒂薃羂聿薄螈袈膈芄薁螄膇莆螇蚀膇蕿薀肈膆芈袅羄膅莁蚈袀膄蒃袃螆膃薅蚆肅膂芅葿羁芁莇蚄袇芁蒀蒇螃芀腿蚃蝿艿莁蒆肇芈蒄螁羃芇薆薄衿芆芆蝿螅芅莈薂肄莅蒀螈羀莄薃薀袆莃节螆袂罿蒅虿螈罿薇袄肇羈芇蚇羃羇荿袂袈羆蒁蚅螄肅薄蒈肃肄芃蚄罿肃莅蒆羅肃薈螂袁肂芇薅螇肁莀螀肆肀蒂薃羂聿薄螈袈膈芄薁螄膇莆螇蚀膇蕿薀肈膆芈袅羄膅莁蚈袀膄蒃袃螆膃薅蚆肅膂芅葿羁芁莇蚄袇芁蒀蒇螃芀腿蚃蝿艿莁蒆肇芈蒄螁羃芇薆薄衿芆芆蝿螅芅莈薂肄莅蒀螈羀莄薃薀袆莃节螆袂罿蒅虿螈罿薇袄肇羈芇蚇羃羇荿袂袈羆蒁蚅螄肅薄蒈肃肄芃蚄罿肃莅蒆羅肃薈螂袁肂芇薅螇肁莀螀肆肀蒂薃羂聿薄螈袈膈芄薁螄膇莆螇蚀膇蕿薀肈膆芈袅羄膅莁蚈袀膄蒃袃螆膃薅蚆肅膂芅葿羁芁莇蚄袇芁蒀蒇螃芀腿蚃蝿艿莁蒆肇芈蒄螁羃芇薆薄衿芆芆蝿螅芅莈薂肄莅蒀螈羀莄薃薀袆莃节螆袂罿蒅虿螈罿薇袄肇羈芇蚇羃羇荿袂袈羆蒁蚅螄肅薄蒈肃肄芃蚄罿肃莅蒆羅肃薈螂袁肂芇薅螇肁莀螀肆肀蒂薃羂聿薄螈袈膈芄薁螄膇莆螇蚀膇蕿薀肈膆芈袅羄膅莁蚈袀膄蒃袃螆膃薅蚆肅膂芅葿羁芁莇蚄袇芁蒀蒇螃芀腿蚃蝿艿莁蒆肇芈蒄螁羃芇薆薄衿芆芆蝿螅芅莈薂肄莅蒀螈羀莄薃薀袆莃节螆袂罿蒅虿螈罿薇袄肇羈芇蚇羃羇荿袂袈羆蒁蚅螄肅薄蒈肃肄芃蚄罿肃莅蒆羅肃薈螂袁肂芇薅螇肁莀螀肆肀蒂薃羂聿薄螈袈膈芄薁螄膇莆螇蚀膇蕿薀肈膆芈袅羄膅莁蚈袀膄蒃袃螆膃薅蚆肅膂芅葿羁芁莇蚄袇芁蒀蒇螃芀腿蚃蝿艿莁蒆肇芈蒄螁羃芇薆薄衿芆芆蝿螅芅莈薂肄莅蒀螈羀莄薃薀袆莃节螆袂罿蒅虿螈罿薇袄肇羈芇蚇羃羇荿袂袈羆蒁蚅螄肅薄蒈肃肄芃蚄罿肃莅蒆羅肃薈螂袁肂芇薅螇肁莀螀肆肀蒂薃羂聿薄螈袈膈芄薁螄膇莆螇蚀膇蕿薀肈膆芈袅羄膅莁蚈袀膄蒃袃螆膃薅蚆肅膂芅葿羁芁莇蚄袇芁蒀蒇螃芀腿蚃蝿艿莁蒆肇芈蒄螁羃芇薆薄衿芆芆蝿螅芅莈薂肄莅蒀螈羀莄薃薀袆莃节螆袂罿蒅虿螈罿薇袄肇羈芇蚇羃羇荿袂袈羆蒁蚅螄肅薄蒈肃肄芃蚄罿肃莅蒆羅肃薈螂袁肂芇薅螇肁莀螀肆肀蒂薃羂聿薄螈袈膈芄薁螄膇莆螇蚀膇蕿薀肈膆芈袅羄膅莁蚈袀膄蒃袃螆膃薅蚆肅膂芅葿羁芁莇蚄袇芁蒀蒇螃芀腿蚃蝿艿莁蒆肇芈蒄螁羃芇薆薄衿芆芆蝿螅芅莈薂肄莅蒀螈羀莄薃薀袆莃节螆袂罿蒅虿螈罿薇袄肇羈芇蚇羃羇荿袂袈羆蒁蚅螄肅薄蒈肃肄芃蚄罿肃莅蒆羅肃薈螂袁肂芇薅螇肁莀螀肆肀蒂薃羂聿薄螈袈膈芄薁螄膇莆螇蚀膇蕿薀肈膆芈袅羄膅莁蚈袀膄蒃袃螆膃薅蚆肅膂芅葿羁芁莇蚄袇芁蒀蒇螃芀腿蚃蝿艿莁蒆肇芈蒄螁羃芇薆薄衿芆芆蝿螅芅莈薂肄莅蒀螈羀莄薃薀袆莃节螆袂罿蒅虿螈罿薇袄肇羈芇蚇羃羇荿袂袈羆蒁蚅螄肅薄蒈肃肄芃蚄罿肃莅蒆羅肃薈螂袁肂芇薅螇肁莀螀肆肀蒂薃羂聿薄螈袈膈芄薁螄膇莆螇蚀膇蕿薀肈膆芈袅羄膅莁蚈袀膄蒃袃螆膃薅蚆肅膂芅葿羁芁莇蚄袇芁蒀蒇螃芀腿蚃蝿艿莁蒆肇芈蒄螁羃芇薆薄衿芆芆蝿螅芅莈薂肄莅蒀螈羀莄薃薀袆莃节螆袂罿蒅虿螈罿薇袄肇羈芇蚇羃羇荿袂袈羆蒁蚅螄肅薄蒈肃肄芃蚄罿肃莅蒆羅肃薈螂袁肂芇薅螇肁莀螀肆肀蒂薃羂聿薄螈袈膈芄薁螄膇莆螇蚀膇蕿薀肈膆芈袅羄膅莁蚈袀膄蒃袃螆膃薅蚆肅膂芅葿羁芁莇蚄袇芁蒀蒇螃芀腿蚃蝿艿莁蒆肇芈蒄螁羃芇薆薄衿芆芆蝿螅芅莈薂肄莅蒀螈羀莄薃薀袆莃节螆袂罿蒅虿螈罿薇袄肇羈芇蚇羃羇荿袂袈羆蒁蚅螄肅薄蒈肃肄芃蚄罿肃莅蒆羅肃薈螂袁肂芇薅螇肁莀螀肆肀蒂薃羂聿薄螈袈膈芄薁螄膇莆螇蚀膇蕿薀肈膆芈袅羄膅莁蚈袀膄蒃袃螆膃薅蚆肅膂芅葿羁芁莇蚄袇芁蒀蒇螃芀腿蚃蝿艿莁蒆肇芈蒄螁羃芇薆薄衿芆芆蝿螅芅莈薂肄莅蒀螈羀莄薃薀袆莃节螆袂罿蒅虿螈罿薇袄肇羈芇蚇羃羇荿袂袈羆蒁蚅螄肅薄蒈肃肄芃蚄罿肃莅蒆羅肃薈螂袁肂芇薅螇肁莀螀肆肀蒂薃羂聿薄螈袈膈芄薁螄膇莆螇蚀膇蕿薀肈膆芈袅羄膅莁蚈袀膄蒃袃螆膃薅蚆肅膂芅葿羁芁莇蚄袇芁蒀蒇螃芀腿蚃蝿艿莁蒆肇芈蒄螁羃芇薆薄衿芆芆蝿螅芅莈薂肄莅蒀螈羀莄薃薀袆莃节螆袂罿蒅虿螈罿薇袄肇羈芇蚇羃羇荿袂袈羆蒁蚅螄肅薄蒈肃肄芃蚄罿肃莅蒆羅肃薈螂袁肂芇薅螇肁莀螀肆肀蒂薃羂聿薄螈袈膈芄薁螄膇莆螇蚀膇蕿薀肈膆芈袅羄膅莁蚈袀膄蒃袃螆膃薅蚆肅膂芅葿羁芁莇蚄袇芁蒀蒇螃芀腿蚃蝿艿莁蒆肇芈蒄螁羃芇薆薄衿芆芆蝿螅芅莈薂肄莅蒀螈羀莄薃薀袆莃节螆袂罿蒅虿螈罿薇袄肇羈芇蚇羃羇荿袂袈羆蒁蚅螄肅薄蒈肃肄芃蚄罿肃莅蒆羅肃薈螂袁肂芇薅螇肁莀螀肆肀蒂薃羂聿薄螈袈膈芄薁螄膇莆螇蚀膇蕿薀肈膆芈袅羄膅莁蚈袀膄蒃袃螆膃薅蚆肅膂芅葿羁芁莇蚄袇芁蒀蒇螃芀腿蚃蝿艿莁蒆肇芈蒄螁羃芇薆薄衿芆芆蝿螅芅莈薂肄莅蒀螈羀莄薃薀袆莃节螆袂罿蒅虿螈罿薇袄肇羈芇蚇羃羇荿袂袈羆蒁蚅螄肅薄蒈肃肄芃蚄罿肃莅蒆羅肃薈螂袁肂芇薅螇肁莀螀肆肀蒂薃羂聿薄螈袈膈芄薁螄膇莆螇蚀膇蕿薀肈膆芈袅羄膅莁蚈袀膄蒃袃螆膃薅蚆肅膂芅葿羁芁莇蚄袇芁蒀蒇螃芀腿蚃蝿艿莁蒆肇芈蒄螁羃芇薆薄衿芆芆蝿螅芅莈薂肄莅蒀螈羀莄薃薀袆莃节螆袂罿蒅虿螈罿薇袄肇羈芇蚇羃羇荿袂袈羆蒁蚅螄肅薄蒈肃肄芃蚄罿肃莅蒆羅肃薈螂袁肂芇薅螇肁莀螀肆肀蒂薃羂聿薄螈袈膈芄薁螄膇莆螇蚀膇蕿薀肈膆芈袅羄膅莁蚈袀膄蒃袃螆膃薅蚆肅膂芅葿羁芁莇蚄袇芁蒀蒇螃芀腿蚃蝿艿莁蒆肇芈蒄螁羃芇薆薄衿芆芆蝿螅芅莈薂肄莅蒀螈羀莄薃薀袆莃节螆袂罿蒅虿螈罿薇袄肇羈芇蚇羃羇荿袂袈羆蒁蚅螄肅薄蒈肃肄芃蚄罿肃莅蒆羅肃薈螂袁肂芇薅螇肁莀螀肆肀蒂薃羂聿薄螈袈膈芄薁螄膇莆螇蚀膇蕿薀肈膆芈袅羄膅莁蚈袀膄蒃袃螆膃薅蚆肅膂芅葿羁芁莇蚄袇芁蒀蒇螃芀腿蚃蝿艿莁蒆肇芈蒄螁羃芇薆薄衿芆芆蝿螅芅莈薂肄莅蒀螈羀莄薃薀袆莃节螆袂罿蒅虿螈罿薇袄肇羈芇蚇羃羇荿袂袈羆蒁蚅螄肅薄蒈肃肄芃蚄罿肃莅蒆羅肃薈螂袁肂芇薅螇肁莀螀肆肀蒂薃羂聿薄螈袈膈芄薁螄膇莆螇蚀膇蕿薀肈膆芈袅羄膅莁蚈袀膄蒃袃螆膃薅蚆肅膂芅葿羁芁莇蚄袇芁蒀蒇螃芀腿蚃蝿艿莁蒆肇芈蒄螁羃芇薆薄衿芆芆蝿螅芅莈薂肄莅蒀螈羀莄薃薀袆莃节螆袂罿蒅虿螈罿薇袄肇羈芇蚇羃羇荿袂袈羆蒁蚅螄肅薄蒈肃肄芃蚄罿肃莅蒆羅肃薈螂袁肂芇薅螇肁莀螀肆肀蒂薃羂聿薄螈袈膈芄薁螄膇莆螇蚀膇蕿薀肈膆芈袅羄膅莁蚈袀膄蒃袃螆膃薅蚆肅膂芅葿羁芁莇蚄袇芁蒀蒇螃芀腿蚃蝿艿莁蒆肇芈蒄螁羃芇薆薄衿芆芆蝿螅芅莈薂肄莅蒀螈羀莄薃薀袆莃节螆袂罿蒅虿螈罿薇袄肇羈芇蚇羃羇荿袂袈羆蒁蚅螄肅薄蒈肃肄芃蚄罿肃莅蒆羅肃薈螂袁肂芇薅螇肁莀螀肆肀蒂薃羂聿薄螈袈膈芄薁螄膇莆螇蚀膇蕿薀肈膆芈袅羄膅莁蚈袀膄蒃袃螆膃薅蚆肅膂芅葿羁芁莇蚄袇芁蒀蒇螃芀腿蚃蝿艿莁蒆肇芈蒄螁羃芇薆薄衿芆芆蝿螅芅莈薂肄莅蒀螈羀莄薃薀袆莃节螆袂罿蒅虿螈罿薇袄肇羈芇蚇羃羇荿袂袈羆蒁蚅螄肅薄蒈肃肄芃蚄罿肃莅蒆羅肃薈螂袁肂芇薅螇肁莀螀肆肀蒂薃羂聿薄螈袈膈芄薁螄膇莆螇蚀膇蕿薀肈膆芈袅羄膅莁蚈袀膄蒃袃螆膃薅蚆肅膂芅葿羁芁莇蚄袇芁蒀蒇螃芀腿蚃蝿艿莁蒆肇芈蒄螁羃芇薆薄衿芆芆蝿螅芅莈薂肄莅蒀螈羀莄薃薀袆莃节螆袂罿蒅虿螈罿薇袄肇羈芇蚇羃羇荿袂袈羆蒁蚅螄肅薄蒈肃肄芃蚄罿肃莅蒆羅肃薈螂袁肂芇薅螇肁莀螀肆肀蒂薃羂聿薄螈袈膈芄薁螄膇莆螇蚀膇蕿薀肈膆芈袅羄膅莁蚈袀膄蒃袃螆膃薅蚆肅膂芅葿羁芁莇蚄袇芁蒀蒇螃芀腿蚃蝿艿莁蒆肇芈蒄螁羃芇薆薄衿芆芆蝿螅芅莈薂肄莅蒀螈羀莄薃薀袆莃节螆袂罿蒅虿螈罿薇袄肇羈芇蚇羃羇荿袂袈羆蒁蚅螄肅薄蒈肃肄芃蚄罿肃莅蒆羅肃薈螂袁肂芇薅螇肁莀螀肆肀蒂薃羂聿薄螈袈膈芄薁螄膇莆螇蚀膇蕿薀肈膆芈袅羄膅莁蚈袀膄蒃袃螆膃薅蚆肅膂芅葿羁芁莇蚄袇芁蒀蒇螃芀腿蚃蝿艿莁蒆肇芈蒄螁羃芇薆薄衿芆芆蝿螅芅莈薂肄莅蒀螈羀莄薃薀袆莃节螆袂罿蒅虿螈罿薇袄肇羈芇蚇羃羇荿袂袈羆蒁蚅螄肅薄蒈肃肄芃蚄罿肃莅蒆羅肃薈螂袁肂芇薅螇肁莀螀肆肀蒂薃羂聿薄螈袈膈芄薁螄膇莆螇蚀膇蕿薀肈膆芈袅羄膅莁蚈袀膄蒃袃螆银行网点管理试点支行问题归类一季度试点支行问题归集及解决方案一、营业厅现场管理1、分层维护后，营业厅采用零售团队成员轮班值厅制，因零售团队成员维护每一位客户的效率较低，致使挖潜营业厅内游离客户的产能较低。（普君支行）（解决办法1、长期解决办法提升员工业务素质；2、短期解决办法采用陈总的办法，对值厅同事植入固定工作模式及话术）零售部回复建议制定长期培训计划并加入考核中。2、每天需要手工登记的台帐太多，太耗时，增加工作量。现在每晚都需要手工登记看板、积分、理财业绩等等这些台账，除了耗时间和增加工作量，还增加漏登、错登的风险，一旦一个小环节的登记出现问题，之后的数据统计也会受到影响。（李洁贤）（南海支行）零售部回复各人负责自己经手的业务数据统计，每周定期录入台账表格中，日常数据差错纳入考核中。各人依照看板模板每日填写各自产出及积分，由专人汇总，超过汇总时间则视为当日无产出。3、在CRM系统中，存在一部分客户是既不是在我支行开户也不会到我行营业厅办理业务的，感觉这部分客户比较难以沟通。（李洁贤）（南海支行）零售部回复根据客户的住址及工作地址采取就近原则，若该客户地址附近有兴业银行其他支行，则可将该客户转至其他支行维护。4、系统比较落后，每个月都要手工统计分析客户群的层级变动，资产变动等，要花大量的时间，缺乏EXCEL技术指导或者更加新的系统，导致数据延迟，分析延迟，补救延迟，恶性循环。（罗狄）（南海支行）零售部回复零售部已下发第一季度各支行客户群层级变动明细，今后每月都由零售部统计并提供给各支行。EXCEL技术的学习提升主要靠个人学习为主，可通过网络教程或咨询专业人士。5、不在本人RCRM系统的客户，已转介绍新维护人维护，但有部分客户仍会主动联系咨询办理相关业务，对新维护人有抗拒心理；客户未能对新维护人建立信任关系，仍会主动咨询原维护人。（三水支行）（现阶段支行应对措施1）客户前来营业厅办理业务，维护人员先查询客户的RCRM维护人，让专门的维护人进行维护；2）维护人预约客户时，尽量精确邀约到店的时间，方便安排时间进行维护；3）要求原维护人主动转介绍客户给新维护人进行维护，并向客户解释维护原则；部分客户对原维护人比较依赖，同时，可能不想其他人知道自己的资金状况，所以仍存在上述问题。）零售部回复1）原维护人在做客户交接时需向新维护人提供客户相关信息，除基本数据外，还应提供在交流过程中了解到的客户意向产品，投资需求及客户习惯。2）应加强员工的业务知识培训，业务不熟悉是大部分客户不愿接受新维护人的主要原因之一。6、WIFI未开通，客户下载手机银行客户端不方便。（分行营业部）（解决方案科技与电信加强沟通，早日落实。）零售部科技部已在跟进中。7、柜员的一句话营销开口率有待提高。（桂东支行）（解决方案加强指导培训，通过每天晨会去做好情境演练。）零售部晨会让柜员参与演练，总结话术。8、员工时间管理能力有待提升、营业厅流程需要流动性调整；员工培养有待加强；（湖景支行）零售部回复将陈总提供的零售管理工作簿指引纳入日常管理中，尤其关注“时间管理”与“现场管理”等相关内容，并且结合16分客户维护积分管理。9、RCRM系统更新速度不够迅速，导致许多机会无法在第一时间把握；、RCRM系统大额出入账没有提醒功能（之前有，但现在没有再提醒），在掌控客户资金流向的时候，显得比较被动，建议建立实施监控系统，对于客户的大额出入账可以第一时间了解（湖景支行）零售部回复待总行回复。二、客户管理及电话营销1、零售团队成员反映，对于支行分配给大家的存量客户中，部分客户因地理位置离我行网点较远，邀约客户面访比较困难，导致与客户的关系不能进一步发展。（普君支行）（解决办法按照陈总提出的16分客户维护积分管理，分值2分（含）以下的客户，2季度的工作中，大家将设定几个特定方案，约客户面访一次，争取帮客户打通自助渠道后，今后的维护主要采用电话或微信沟通，客户自助购买的形式。）零售部回复教会青年客户使用网银和手机银行，通过活动及优惠电邀客户到店。倘若该客户实在无法维护，则转交至客户联系地址附近的支行。2、营销私人银行客户时，在描述我行私行客户所能享的权益时有点乏力。（普君支行）零售部回复已将广州分行私人银行部的活动信息及时发布，包括为高端客户提供的留学沙龙及代办签证活动“走向世界留学规划解析会”；以及私人银行专享定制式旅行活动“英伦投资移民商务之旅”等。请支行平时加强对私行客户的需求收集。3、团队执行力存在问题，工作细节落实不到位。例如每天20个电话的工作量，一直不能坚持和持续，团队人员普遍反映压力大、较难完成。（澜石支行）（解决方案分步进行，标准逐渐提高；优化工作安排，提高工作技巧。）零售部回复注意目标客户的筛选，对不熟悉的客户不能直接通过电话营销产品，而应通过活动及优惠邀约客户到店，了解客户需求后再进行营销。新进员工必须熟悉16分客户维护积分管理，各零售负责人及营业厅主任（尤其是桂东及荷园）可使用零售管理工作簿指引协助提升员工话术。4、大部分客户为乡镇企业代发工资客户，而且多数都无预留手机号码，入手程度难。很多客户都需求以短信方式来了解产品，但现在已不可再向客户发送相关的短信，本人已试过被运营商停止手机短信功能。（三水支行）（现阶段支行应对措施1）针对此部分客户，客户单位也无法提供完整的客户联系信息，目前只能暂时将此部分客户调出RCRM系统；2）在日常业务办理中逐步完善客户信息；3）与会计以及代发工资专员沟通，新代发工资开户时录入完整的客户信息，便于后期维护；零售部回复零售部正在推广微信公众号的使用，通过微信平台专递各项兴业资讯，节约短信成本。此外，还可使用网络版“一站式”短信平台发布资讯。5、如何提高陌生客户的电话营销成功率目前陌生客户接听电话反映较平淡，没有提出更多的业务需求和疑问，客户经理在二、三次营销后较难有切入点。同时由于网点搬迁原因，较多存量客户不在支行附近活动，也是导致客户成功营销率低的重要原因之一。（荷园支行）（陌生客户接触解决方案1在打通第1次电话之前，熟悉客户基本情况。包括客户在我行的持有产品情况帐户流水，余额等。初步了解客户的投资及消费喜好。2第1次接触客户避免营销产品,主要征求客户对我行服务的意见。3第2次接触客户电话，寄送安全用卡手册，确认客户寄信地址。邀请客户到店取小礼品。4第3次接触电话向客户介绍近期我行的活动情况,如特别节日活动、沙龙活动等，邀约客户参加。重点介绍一款我行较有竞争力的理财产品。）零售部回复荷园支行与湖景支行沟通，拷贝客户维护话术。三、团队管理1、因澜石支行自身原因，需要“偿债”的东西太多，试点工作开展以来，效果不明显、成效不突出，对团队情绪及士气产生影响。（澜石支行）（解决方案积极的沟通和引导，适时鼓励。以提高个人综合能力，打造团队作为目前工作的重心。）零售部回复循序渐进，依照16分客户维护积分管理及加强团队综合能力的方式提升产能。2、通过考核制度设计及不断强调、引导，团队人员越来越重视客户、重视业绩。同时也存在新客户业绩确认、存量业绩调整、及CRM调整异议等问题。（澜石支行）（解决方案1、继续引导和强调营销人员的业绩意识，简化考核内容。2、营造“绝对公开、尽量公平”的业绩确认及归属原则，不断优化和调整澜石支行业绩管理操作指引，尽可能将流程规范化和标准化。）零售部回复提升个人能力，强化团队意识，了解考核重点，及时确认业绩。四、考核及调整相关1、分行制定试点支行考核办法及各岗位考核办法，但未经历完整的考核周期。支行团队对考核重点、细节依然不清晰。有部分岗位处于考核的真空地带。（澜石支行）2、对于维护人员的考核中，由于部分人员是客户经理转岗，跟营业厅的车补和季度奖的二次分配没有直接挂钩，在考核上如何处理才能更好地把所有维护人员调动起来（南海支行）3、分层维护管理办法实行后，对于支行行员的一些福利情况存在疑问，如大堂经理的车补是否与其业绩挂钩，零售客户经理的车补、奖金怎么核发。（石湾支行）零售部回复以上问题，分行已制定支行零售条线考核初步方案及车补初步方案，正在请示中。4、客户层级发生变化后，什么时间把客户移交给相应层级的维护人员更为适合如果一发生变化马上调整，会影响维护人员的考核数据，若对数据进行手工调整，工作量大，能否集中一个季度调整一次（南海支行）零售部回复各支行可根据客户层级实际变动情况每月调整一次，各支行层级变动调整分批次进行。5、CRM系统内的客户被调出本支行，分行是否通知到支行例如我行有个别客户在3月份被调出我行的CRM系统，但支行没有接到任何邮件通知，这样就比较难分析流失原因。如果是因为归属异地分行，所以要调出，那分行是否考虑调整我行基数（南海支行）零售部回复倘若客户因住址变动而从A支行调至新地址附近的B支行，且A支行主动提出调减基数，则可调减A支行的基数且调增B支行的基数。倘若客户流失是因A支行维护力度不足，从而客户选择维护能力较强的B支行，则不考虑调整A支行的基数。6、3月份对客户层级的评定，是否已经剔除了贷款客户的贷款余额（南海支行）零售部回复就目前的考核数据统计，贷款客户的贷款余额不在统计数据内，然而总行的部分考核指标还可能进行相应调整。7、RCRM报表反映出系统层级类型为“临时”客户的，我支行大部分为黄金客户，而“临时”层级客户为由会计相应调整的，但调整为黄金客户的可能性相对来说较少，3月数据显示“临时”白金26户，黄金30户。（三水支行）据了解，造成“临时”客户层级是会计柜面手工调整层级所致。但查看客户明细，大部分此类型的客户都已在我行开户多年，涉及会计柜面调整层级的可能性极少。请问支行应如何界定“临时“层级的客户零售部回复由于目前RCRM系统正在进行系统升级，因此系统调整时会发生一些误差。RCRM系统升级后，分行会跟进临时客户的数据调整。8、RCRM客户群较杂，包含全国客户，兄弟网点申请将本支行业绩客户调整的同时调整分营考核基数。（分行营业部）（解决方案RCRM系统客户调出的同时以年初客户层级调整分营考核基数）零售部回复倘若客户因住址变动而从A支行调至新地址附近的B支行，且A支行主动提出调减基数，则可调减A支行的基数且调增B支行的基数。倘若客户流失是因A支行维护力度不足，从而客户选择维护能力较强的B支行，则不考虑调整A支行的基数。9、本机构今年储蓄存款降幅较大，业绩体现涉及人员散，为体现分层维护客户提升效果，希望以零售客户经理及营业厅客群为支行基数考核支行储蓄。（分行营业部）（解决方案以零售客户经理及营业厅客群为支行基数考核支行储蓄）零售部回复以支行储蓄存款（剔除质押存款）及客户群为考核项目，以支行全体零售客户为对象。10、在客户细化维护的过程中，发现RCRM系统部分客户业绩归属非本支行，客户表示住址离本支行较远，且并未到店办理业务，一般都在业绩归属行或附近兴业银行办理业务。（桂东支行）（解决方案建议分行在RCRM系统中继续进行调整，将该部分客户分配回原业绩归属行维护，我支行客户由我支行人员专门细化维护。）零售部回复倘若客户因住址变动而从A支行调至新地址附近的B支行，且A支行主动提出调减基数，则可调减A支行的基数且调增B支行的基数。倘若客户流失是因A支行维护力度不足，从而客户选择维护能力较强的B支行，则不考虑调整A支行的基数。11、RCRM系统客户维护机构调整申请后，在规定的两天内得不到对方支行的回复，可否视为默认同意调整（石湾支行）零售部回复零售部督促其他支行回复调整申请。12、流动交接的流程比较复杂按目前我们支行制定的流程来说，一名客户从普通层级提升到白金级别、再到黑金甚至是钻石级别，将会轮换3名客户经理维护，长期来看，客户在熟悉新的客户经理的过程中，往往会有比较大的机会成本。（湖景支行）零售部回复根据维护人的能力及客户资产的提升情况，按实际考虑。如维护人能力有提升，则考虑让其继续维护。同时考虑客户资产提升速度，如客户近期资产提升量大，维护人能力尚未匹配，可直接交接至高级维护人员。螇腿芀虿螆衿肃薅螆羁芈蒁螅肄肁莇螄螃芇芃袃袆肀薁袂羈芅蒇袁膀肈蒃袀袀莃荿袀羂膆蚈衿肄莂薄袈膇膄蒀袇袆莀莆薃罿膃节薃肁莈薁薂螁膁薇薁羃蒇蒃薀肅艿荿蕿膈肂蚇薈袇芈薃薇羀肀葿蚇肂芆莅蚆螂聿芁蚅袄芄蚀蚄肆肇薆蚃膈莃蒂蚂袈膅莈蚁羀莁芄蚁肃膄薂螀螂荿蒈蝿袅膂莄螈羇莇莀螇腿芀虿螆衿肃薅螆羁芈蒁螅肄肁莇螄螃芇芃袃袆肀薁袂羈芅蒇袁膀肈蒃袀袀莃荿袀羂膆蚈衿肄莂薄袈膇膄蒀袇袆莀莆薃罿膃节薃肁莈薁薂螁膁薇薁羃蒇蒃薀肅艿荿蕿膈肂蚇薈袇芈薃薇羀肀葿蚇肂芆莅蚆螂聿芁蚅袄芄蚀蚄肆肇薆蚃膈莃蒂蚂袈膅莈蚁羀莁芄蚁肃膄薂螀螂荿蒈蝿袅膂莄螈羇莇莀螇腿芀虿螆衿肃薅螆羁芈蒁螅肄肁莇螄螃芇芃袃袆肀薁袂羈芅蒇袁膀肈蒃袀袀莃荿袀羂膆蚈衿肄莂薄袈膇膄蒀袇袆莀莆薃罿膃节薃肁莈薁薂螁膁薇薁羃蒇蒃薀肅艿荿蕿膈肂蚇薈袇芈薃薇羀肀葿蚇肂芆莅蚆螂聿芁蚅袄芄蚀蚄肆肇薆蚃膈莃蒂蚂袈膅莈蚁羀莁芄蚁肃膄薂螀螂荿蒈蝿袅膂莄螈羇莇莀螇腿芀虿螆衿肃薅螆羁芈蒁螅肄肁莇螄螃芇芃袃袆肀薁袂羈芅蒇袁膀肈蒃袀袀莃荿袀羂膆蚈衿肄莂薄袈膇膄蒀袇袆莀莆薃罿膃节薃肁莈薁薂螁膁薇薁羃蒇蒃薀肅艿荿蕿膈肂蚇薈袇芈薃薇羀肀葿蚇肂芆莅蚆螂聿芁蚅袄芄蚀蚄肆肇薆蚃膈莃蒂蚂袈膅莈蚁羀莁芄蚁肃膄薂螀螂荿蒈蝿袅膂莄螈羇莇莀螇腿芀虿螆衿肃薅螆羁芈蒁螅肄肁莇螄螃芇芃袃袆肀薁袂羈芅蒇袁膀肈蒃袀袀莃荿袀羂膆蚈衿肄莂薄袈膇膄蒀袇袆莀莆薃罿膃节薃肁莈薁薂螁膁薇薁羃蒇蒃薀肅艿荿蕿膈肂蚇薈袇芈薃薇羀肀葿蚇肂芆莅蚆螂聿芁蚅袄芄蚀蚄肆肇薆蚃膈莃蒂蚂袈膅莈蚁羀莁芄蚁肃膄薂螀螂荿蒈蝿袅膂莄螈羇莇莀螇腿芀虿螆衿肃薅螆羁芈蒁螅肄肁莇螄螃芇芃袃袆肀薁袂羈芅蒇袁膀肈蒃袀袀莃荿袀羂膆蚈衿肄莂薄袈膇膄蒀袇袆莀莆薃罿膃节薃肁莈薁薂螁膁薇薁羃蒇蒃薀肅艿荿蕿膈肂蚇薈袇芈薃薇羀肀葿蚇肂芆莅蚆螂聿芁蚅袄芄蚀蚄肆肇薆蚃膈莃蒂蚂袈膅莈蚁羀莁芄蚁肃膄薂螀螂荿蒈蝿袅膂莄螈羇莇莀螇腿芀虿螆衿肃螃羃腿蒆虿肃节艿薅肂羁蒅蒁肁肄芈衿肀芆蒃螅聿莈莆蚁肈肈薁薇肇膀莄袆肇节薀螂膆莅莂蚈膅肄薈薄螁膇莁蒀螁荿薆衿螀聿葿螅蝿膁蚅蚁螈芃蒇薇螇莆芀袅螆肅蒆螁袅膈芈蚇袅芀蒄薃袄聿芇蕿袃膂薂袈袂芄莅螄袁莆薀蚀袀肆莃薆罿膈蕿蒂罿芁莂螀羈羀薇蚆羇膃莀蚂羆芅蚅薈羅莇蒈袇羄肇芁螃羃腿蒆虿肃节艿薅肂羁蒅蒁肁肄芈衿肀芆蒃螅聿莈莆蚁肈肈薁薇肇膀莄袆肇节薀螂膆莅莂蚈膅肄薈薄螁膇莁蒀螁荿薆衿螀聿葿螅蝿膁蚅蚁螈芃蒇薇螇莆芀袅螆肅蒆螁袅膈芈蚇袅芀蒄薃袄聿芇蕿袃膂薂袈袂芄莅螄袁莆薀蚀袀肆莃薆罿膈蕿蒂罿芁莂螀羈羀薇蚆羇膃莀蚂羆芅蚅薈羅莇蒈袇羄肇芁螃羃腿蒆虿肃节艿薅肂羁蒅蒁肁肄芈衿肀芆蒃螅聿莈莆蚁肈肈薁薇肇膀莄袆肇节薀螂膆莅莂蚈膅肄薈薄螁膇莁蒀螁荿薆衿螀聿葿螅蝿膁蚅蚁螈芃蒇薇螇莆芀袅螆肅蒆螁袅膈芈蚇袅芀蒄薃袄聿芇蕿袃膂薂袈袂芄莅螄袁莆薀蚀袀肆莃薆罿膈蕿蒂罿芁莂螀羈羀薇蚆羇膃莀蚂羆芅蚅薈羅莇蒈袇羄肇芁螃羃腿蒆虿肃节艿薅肂羁蒅蒁肁肄芈衿肀芆蒃螅聿莈莆蚁肈肈薁薇肇膀莄袆肇节薀螂膆莅莂蚈膅肄薈薄螁膇莁蒀螁荿薆衿螀聿葿螅蝿膁蚅蚁螈芃蒇薇螇莆芀袅螆肅蒆螁袅膈芈蚇袅芀蒄薃袄聿芇蕿袃膂薂袈袂芄莅螄袁莆薀蚀袀肆莃薆罿膈蕿蒂罿芁莂螀羈羀薇蚆羇膃莀蚂羆芅蚅薈羅莇蒈袇羄肇芁螃羃腿蒆虿肃节艿薅肂羁蒅蒁肁肄芈衿肀芆蒃螅聿莈莆蚁肈肈薁薇肇膀莄袆肇节薀螂膆莅莂蚈膅肄薈薄螁膇莁蒀螁荿薆衿螀聿葿螅蝿膁蚅蚁螈芃蒇薇螇莆芀袅螆肅蒆螁袅膈芈蚇袅芀蒄薃袄聿芇蕿袃膂薂袈袂芄莅螄袁莆薀蚀袀肆莃薆罿膈蕿蒂罿芁莂螀羈羀薇蚆羇膃莀蚂羆芅蚅薈羅莇蒈袇羄肇芁螃羃腿蒆虿肃节艿薅肂羁蒅蒁肁肄芈衿肀芆蒃螅聿莈莆蚁肈肈薁薇肇膀莄袆肇节薀螂膆莅莂蚈膅肄薈薄螁膇莁蒀螁荿薆衿螀聿葿螅蝿膁蚅蚁螈芃蒇薇螇莆芀袅螆肅蒆螁袅膈芈蚇袅芀蒄薃袄聿芇蕿袃膂薂袈袂芄莅螄袁莆薀蚀袀肆莃薆罿膈蕿蒂罿芁莂螀羈羀薇蚆羇膃莀蚂羆芅蚅薈羅莇蒈袇羄肇芁螃羃腿蒆虿肃节艿薅肂羁蒅蒁肁肄芈衿肀芆蒃螅聿莈莆蚁肈肈薁薇肇膀莄袆肇节薀螂膆莅莂蚈膅肄薈薄螁膇莁蒀螁荿薆衿螀聿葿螅蝿膁蚅蚁螈芃蒇薇螇莆芀袅螆肅蒆螁袅膈芈蚇袅芀蒄薃袄聿芇蕿袃膂薂袈袂芄莅螄袁莆薀蚀袀肆莃薆罿膈蕿蒂罿芁莂螀羈羀薇蚆羇膃莀蚂羆芅蚅薈羅莇蒈袇羄肇芁螃羃腿蒆虿肃节艿薅肂羁蒅蒁肁肄芈衿肀芆蒃螅聿莈莆蚁肈肈薁薇肇膀莄袆肇节薀螂膆莅莂蚈膅肄薈薄螁膇莁蒀螁荿薆衿螀聿葿螅蝿膁蚅蚁螈芃蒇薇螇莆芀袅螆肅蒆螁袅膈芈蚇袅芀蒄薃袄聿芇蕿袃膂薂袈袂芄莅螄袁莆薀蚀袀肆莃薆罿膈蕿蒂罿芁莂螀羈羀薇蚆羇膃莀蚂羆芅蚅薈羅莇蒈袇羄肇芁螃羃腿蒆虿肃节艿薅肂羁蒅蒁肁肄芈衿肀芆蒃螅聿莈莆蚁肈肈薁薇肇膀莄袆肇节薀螂膆莅莂蚈膅肄薈薄螁膇莁蒀螁荿薆衿螀聿葿螅蝿膁蚅蚁螈芃蒇薇螇莆芀袅螆肅蒆螁袅膈芈蚇袅芀蒄薃袄聿芇蕿袃膂薂袈袂芄莅螄袁莆薀蚀袀肆莃薆罿膈蕿蒂罿芁莂螀羈羀薇蚆羇膃莀蚂羆芅蚅薈羅莇蒈袇羄肇芁螃羃腿蒆虿肃节艿薅肂羁蒅蒁肁肄芈衿肀芆蒃螅聿莈莆蚁肈肈薁薇肇膀莄袆肇节薀螂膆莅莂蚈膅肄薈薄螁膇莁蒀螁荿薆衿螀聿葿螅蝿膁蚅蚁螈芃蒇薇螇莆芀袅螆肅蒆螁袅膈芈蚇袅芀蒄薃袄聿芇蕿袃膂薂袈袂芄莅螄袁莆薀蚀袀肆莃薆罿膈蕿蒂罿芁莂螀羈羀薇蚆羇膃莀蚂羆芅蚅薈羅莇蒈袇羄肇芁螃羃腿蒆虿肃节艿薅肂羁蒅蒁肁肄芈衿肀芆蒃螅聿莈莆蚁肈肈薁薇肇膀莄袆肇节薀螂膆莅莂蚈膅肄薈薄螁膇莁蒀螁荿薆衿螀聿葿螅蝿膁蚅蚁螈芃蒇薇螇莆芀袅螆肅蒆螁袅膈芈蚇袅芀蒄薃袄聿芇蕿袃膂薂袈袂芄莅螄袁莆薀蚀袀肆莃薆罿膈蕿蒂罿芁莂螀羈羀薇蚆羇膃莀蚂羆芅蚅薈羅莇蒈袇羄肇芁螃羃腿蒆虿肃节艿薅肂羁蒅蒁肁肄芈衿肀芆蒃螅聿莈莆蚁肈肈薁薇肇膀莄袆肇节薀螂膆莅莂蚈膅肄薈薄螁膇莁蒀螁荿薆衿螀聿葿螅蝿膁蚅蚁螈芃蒇薇螇莆芀袅螆肅蒆螁袅膈芈蚇袅芀蒄薃袄聿芇蕿袃膂薂袈袂芄莅螄袁莆薀蚀袀肆莃薆罿膈蕿蒂罿芁莂螀羈羀薇蚆羇膃莀蚂羆芅蚅薈羅莇蒈袇羄肇芁螃羃腿蒆虿肃节艿薅肂羁蒅蒁肁肄芈衿肀芆蒃螅聿莈莆蚁肈肈薁薇肇膀莄袆肇节薀螂膆莅莂蚈膅肄薈薄螁膇莁蒀螁荿薆衿螀聿葿螅蝿膁蚅蚁螈芃蒇薇螇莆芀袅螆肅蒆螁袅膈芈蚇袅芀蒄薃袄聿芇蕿袃膂薂袈袂芄莅螄袁莆薀蚀袀肆莃薆罿膈蕿蒂罿芁莂螀羈羀薇蚆羇膃莀蚂羆芅蚅薈羅莇蒈袇羄肇芁螃羃腿蒆虿肃节艿薅肂羁蒅蒁肁肄芈衿肀芆蒃螅聿莈莆蚁肈肈薁薇肇膀莄袆肇节薀螂膆莅莂蚈膅肄薈薄螁膇莁蒀螁荿薆衿螀聿葿螅蝿膁蚅蚁螈芃蒇薇螇莆芀袅螆肅蒆螁袅膈芈蚇袅芀蒄薃袄聿芇蕿袃膂薂袈袂芄莅螄袁莆薀蚀袀肆莃薆罿膈蕿蒂罿芁莂螀羈羀薇蚆羇膃莀蚂羆芅蚅薈羅莇蒈袇羄肇芁螃羃腿蒆虿肃节艿薅肂羁蒅蒁肁肄芈衿肀芆蒃螅聿莈莆蚁肈肈薁薇肇膀莄袆肇节薀螂膆莅莂蚈膅肄薈薄螁膇莁蒀螁荿薆衿螀聿葿螅蝿膁蚅蚁螈芃蒇薇螇莆芀袅螆肅蒆螁袅膈芈蚇袅芀蒄薃袄聿芇蕿袃膂薂袈袂芄莅螄袁莆薀蚀袀肆莃薆罿膈蕿蒂罿芁莂螀羈羀薇蚆羇膃莀蚂羆芅蚅薈羅莇蒈袇羄肇芁螃羃腿蒆虿肃节艿薅肂羁蒅蒁肁肄芈衿肀芆蒃螅聿莈莆蚁肈肈薁薇肇膀莄袆肇节薀螂膆莅莂蚈膅肄薈薄螁膇莁蒀螁荿薆衿螀聿葿螅蝿膁蚅蚁螈芃蒇薇螇莆芀袅螆肅蒆螁袅膈芈蚇袅芀蒄薃袄聿芇蕿袃膂薂袈袂芄莅螄袁莆薀蚀袀肆莃薆罿膈蕿蒂罿芁莂螀羈羀薇蚆羇膃莀蚂羆芅蚅薈羅莇蒈袇羄肇芁螃羃腿蒆虿肃节艿薅肂羁蒅蒁肁肄芈衿肀芆蒃螅聿莈莆蚁肈肈薁薇肇膀莄袆肇节薀螂膆莅莂蚈膅肄薈薄螁膇莁蒀螁荿薆衿螀聿葿螅蝿膁蚅蚁螈芃蒇薇螇莆芀袅螆肅蒆螁袅膈芈蚇袅芀蒄薃袄聿芇蕿袃膂薂袈袂芄莅螄袁莆薀蚀袀肆莃薆罿膈蕿蒂罿芁莂螀羈羀薇蚆羇膃莀蚂羆芅蚅薈羅莇蒈袇羄肇芁螃羃腿蒆虿肃节艿薅肂羁蒅蒁肁肄芈衿肀芆蒃螅聿莈莆蚁肈肈薁薇肇膀莄袆肇节薀螂膆莅莂蚈膅肄薈薄螁膇莁蒀螁荿薆衿螀聿葿螅蝿膁蚅蚁螈芃蒇薇螇莆芀袅螆肅蒆螁袅膈芈蚇袅芀蒄薃袄聿芇蕿袃膂薂袈袂芄莅螄袁莆薀蚀袀肆莃薆罿膈蕿蒂罿芁莂螀羈羀薇蚆羇膃莀蚂羆芅蚅薈羅莇蒈袇羄肇芁螃羃腿蒆虿肃节艿薅肂羁蒅蒁肁肄芈衿肀芆蒃螅聿莈莆蚁肈肈薁薇肇膀莄袆肇节薀螂膆莅莂蚈膅肄薈薄螁膇莁蒀螁荿薆衿螀聿葿螅蝿膁蚅蚁螈芃蒇薇螇莆芀袅螆肅蒆螁袅膈芈蚇袅芀蒄薃袄聿芇蕿袃膂薂袈袂芄莅螄袁莆薀蚀袀肆莃薆罿膈蕿蒂罿芁莂螀羈羀薇蚆羇膃莀蚂羆芅蚅薈羅莇蒈袇羄肇芁螃羃腿蒆虿肃节艿薅肂羁蒅蒁肁肄芈衿肀芆蒃螅聿莈莆蚁肈肈薁薇肇膀莄袆肇节薀螂膆莅莂蚈膅肄薈薄螁膇莁蒀螁荿薆衿螀聿葿螅蝿膁蚅蚁螈芃蒇薇螇莆芀袅螆肅蒆螁袅膈芈蚇袅芀蒄薃袄聿芇蕿袃膂薂袈袂芄莅螄袁莆薀蚀袀肆莃薆罿膈蕿蒂罿芁莂螀羈羀薇蚆羇膃莀蚂羆芅蚅薈羅莇蒈袇羄肇芁螃羃腿蒆虿肃节艿薅肂羁蒅蒁肁肄芈衿肀芆蒃螅聿莈莆蚁肈肈薁薇肇膀莄袆肇节薀螂膆莅莂蚈膅肄薈薄螁膇莁蒀螁荿薆衿螀聿葿螅蝿膁蚅蚁螈芃蒇薇螇莆芀袅螆肅蒆螁袅膈芈蚇袅芀蒄薃袄聿芇蕿袃膂薂袈袂芄莅螄袁莆薀蚀袀肆莃薆罿膈蕿蒂罿芁莂螀羈羀薇蚆羇膃莀蚂羆芅蚅薈羅莇蒈袇羄肇芁螃羃腿蒆虿肃节艿薅肂羁蒅蒁肁肄芈衿肀芆蒃螅聿莈莆蚁肈肈薁薇肇膀莄袆肇节薀螂膆莅莂蚈膅肄薈薄螁膇莁蒀螁荿薆衿螀聿葿螅蝿膁蚅蚁螈芃蒇薇螇莆芀袅螆肅蒆螁袅膈芈蚇袅芀蒄薃袄聿芇蕿袃膂薂袈袂芄莅螄袁莆薀蚀袀肆莃薆罿膈蕿蒂罿芁莂螀羈羀薇蚆羇膃莀蚂羆芅蚅薈羅莇蒈袇羄肇芁螃羃腿蒆虿肃节艿薅肂羁蒅蒁肁肄芈衿肀芆蒃螅聿莈莆蚁肈肈薁薇肇膀莄袆肇节薀螂膆莅莂蚈膅肄薈薄螁膇莁蒀螁荿薆衿螀聿葿螅蝿膁蚅蚁螈芃蒇薇螇莆芀袅螆肅蒆螁袅膈芈蚇袅芀蒄薃袄聿芇蕿袃膂薂袈袂芄莅螄袁莆薀蚀袀肆莃薆罿膈蕿蒂罿芁莂螀羈羀薇蚆羇膃莀蚂羆芅蚅薈羅莇蒈袇羄肇芁螃羃腿蒆虿肃节艿薅肂羁蒅蒁肁肄芈衿肀芆蒃螅聿莈莆蚁肈肈薁薇肇膀莄袆肇节薀螂膆莅莂蚈膅肄薈薄螁膇莁蒀螁荿薆衿螀聿葿螅蝿膁蚅蚁螈芃蒇薇螇莆芀袅螆肅蒆螁袅膈芈蚇袅芀蒄薃袄聿芇蕿袃膂薂袈袂芄莅螄袁莆薀蚀袀肆莃薆罿膈蕿蒂罿芁莂螀羈羀薇蚆羇膃莀蚂羆芅蚅薈羅莇蒈袇羄肇芁螃羃腿蒆虿肃节艿薅肂羁蒅蒁肁肄芈衿肀芆蒃螅聿莈莆蚁肈肈薁薇肇膀莄袆肇节薀螂膆莅莂蚈膅肄薈薄螁膇莁蒀螁荿薆衿螀聿葿螅蝿膁蚅蚁螈芃蒇薇螇莆芀袅螆肅蒆螁袅膈芈蚇袅芀蒄薃袄聿芇蕿袃膂薂袈袂芄莅螄袁莆薀蚀袀肆莃薆罿膈蕿蒂罿芁莂螀羈羀薇蚆羇膃莀蚂羆芅蚅薈羅莇蒈袇羄肇芁螃羃腿蒆虿肃节艿薅肂羁蒅蒁肁肄芈衿肀芆蒃螅聿莈莆蚁肈肈薁薇肇膀莄袆肇节薀螂膆莅莂蚈膅肄薈薄螁膇莁蒀螁荿薆衿螀聿葿螅蝿膁蚅蚁螈芃蒇薇螇莆芀袅螆肅蒆螁袅膈芈蚇袅芀蒄薃袄聿芇蕿袃膂薂袈袂芄莅螄袁莆薀蚀袀肆莃薆罿膈蕿蒂罿芁莂螀羈羀薇蚆羇膃莀蚂羆芅蚅薈羅莇蒈袇羄肇芁螃羃腿蒆虿肃节艿薅肂羁蒅蒁肁肄芈衿肀芆蒃螅聿莈莆蚁肈肈薁薇肇膀莄袆肇节薀螂膆莅莂蚈膅肄薈薄螁膇莁蒀螁荿薆衿螀聿葿螅蝿膁蚅蚁螈芃蒇薇螇莆芀袅螆肅蒆螁袅膈芈蚇袅芀蒄薃袄聿芇蕿袃膂薂袈袂芄莅螄袁莆薀蚀袀肆莃薆罿膈蕿蒂罿芁莂螀羈羀薇蚆羇膃莀蚂羆芅蚅薈羅莇蒈袇羄肇芁螃羃腿蒆虿肃节艿薅肂羁蒅蒁肁肄芈衿肀芆蒃螅聿莈莆蚁肈肈薁薇肇膀莄袆肇节薀螂膆莅莂蚈膅肄薈薄螁膇莁蒀螁荿薆衿螀聿葿螅蝿膁蚅蚁螈芃蒇薇螇莆芀袅螆肅蒆螁袅膈芈蚇袅芀蒄薃袄聿芇蕿袃膂薂袈袂芄莅螄袁莆薀蚀袀肆莃薆罿膈蕿蒂罿芁莂螀羈羀薇蚆羇膃莀蚂羆芅蚅薈羅莇蒈袇羄肇芁螃羃腿蒆虿肃节艿薅肂羁蒅蒁肁肄芈衿肀芆蒃螅聿莈莆蚁肈肈薁薇肇膀莄袆肇节薀螂膆莅莂蚈膅肄薈薄螁膇莁蒀螁荿薆衿螀聿葿螅蝿膁蚅蚁螈芃蒇薇螇莆芀袅螆肅蒆螁袅膈芈蚇袅芀蒄薃袄聿芇蕿袃膂薂袈袂芄莅螄袁莆薀蚀袀肆莃薆罿膈蕿蒂罿芁莂螀羈羀薇蚆羇膃莀蚂羆芅蚅薈羅莇蒈袇羄肇芁螃羃腿蒆虿肃节艿薅肂羁蒅蒁肁肄芈衿肀芆蒃螅聿莈莆蚁肈肈薁薇肇膀莄袆肇节薀螂膆莅莂蚈膅肄薈薄螁膇莁蒀螁荿薆衿螀聿葿螅蝿膁蚅蚁螈芃蒇薇螇莆芀袅螆肅蒆螁袅膈芈蚇袅芀蒄薃袄聿芇蕿袃膂薂袈袂芄莅螄袁莆薀蚀袀肆莃薆罿膈蕿蒂罿芁莂螀羈羀薇蚆羇膃莀蚂羆芅蚅薈羅莇蒈袇羄肇芁螃羃腿蒆虿肃节艿薅肂羁蒅蒁肁肄芈衿肀芆蒃螅聿莈莆蚁肈肈薁薇肇膀莄袆肇节薀螂膆莅莂蚈膅肄薈薄螁膇莁蒀螁荿薆衿螀聿葿螅蝿膁蚅蚁螈芃蒇薇螇莆芀袅螆肅蒆螁袅膈芈蚇袅芀蒄薃袄聿芇蕿袃膂薂袈袂芄莅螄袁莆薀蚀袀肆莃薆罿膈蕿蒂罿芁莂螀羈羀薇蚆羇膃莀蚂羆芅蚅薈羅莇蒈袇羄肇芁螃羃腿蒆虿肃节艿薅肂羁蒅蒁肁肄芈衿肀芆蒃螅聿莈莆蚁肈肈薁薇肇膀莄袆肇节薀螂膆莅莂蚈膅肄薈薄螁膇莁蒀螁荿薆衿螀聿葿螅蝿膁蚅蚁螈芃蒇薇螇莆芀袅螆肅蒆螁袅膈芈蚇袅芀蒄薃袄聿芇蕿袃膂薂袈袂芄莅螄袁莆薀蚀袀肆莃薆罿膈蕿蒂罿芁莂螀羈羀薇蚆羇膃莀蚂羆芅蚅薈羅莇蒈袇羄肇芁螃羃腿蒆虿肃节艿薅肂羁蒅蒁肁肄芈衿肀芆蒃螅聿莈莆蚁肈肈薁薇肇膀莄袆肇节薀螂膆莅莂蚈膅肄薈薄螁膇莁蒀螁荿薆衿螀聿葿螅蝿膁蚅蚁螈芃蒇薇螇莆芀袅螆肅蒆螁袅膈芈蚇袅芀蒄薃袄聿芇蕿袃膂薂袈袂芄莅螄袁莆薀蚀袀肆莃薆罿膈蕿蒂罿芁莂螀羈羀薇蚆羇膃莀蚂羆芅蚅薈羅莇蒈袇羄肇芁螃羃腿蒆虿肃节艿薅肂羁蒅蒁肁肄芈衿肀芆蒃螅聿莈莆蚁肈肈薁薇肇膀莄袆肇节薀螂膆莅莂蚈膅肄薈薄螁膇莁蒀螁荿薆衿螀聿葿螅蝿膁蚅蚁螈芃蒇薇螇莆芀袅螆肅蒆螁袅膈芈蚇袅芀蒄薃袄聿芇蕿袃膂薂袈袂芄莅螄袁莆薀蚀袀肆莃薆罿膈蕿蒂罿芁莂螀羈羀薇蚆羇膃莀蚂羆芅蚅薈羅莇蒈袇羄肇芁螃羃腿蒆虿肃节艿薅肂羁蒅蒁肁肄芈衿肀芆蒃螅聿莈莆蚁肈肈薁薇肇膀莄袆肇节薀螂膆莅莂蚈膅肄薈