中国电信融合支付平台技术要求-清分清算分册（试行）

中国电信融合支付平台技术 要求 清分清算分册 （试行） 中国电信集团公司 2010 年 6 月 前言 本规范根据中国电信翼支付产品（基础版）业务规范制定，描述 中国电信融合支付 全国 平台的清分清算 功能。 本规范适用于 中国电信融合支付 全国平台的 清分清算功能 开发。 本规范解释权属于中国电信股份有限公司。 本规范起草单位：中国电信股份有限公司移动支付项目组 。 本规范主要起草人 ： 陆尔东， 李庆艳 ， 陈洪 中国电信融合支付平台技术要求 清分清算分册 i 目录 1. 概述 . 1 2. 标准引用 . 1 3. 名词解释 . 1 4. 总体需求 . 2 4.1 清结算基本原则 . 2 4.2 清结算结构说明 . 2 4.3 清结算基本要求 . 3 4.3.1 清算交易范围 . 3 4.3.2 清算对象 . 4 4.3.3 清算账户 . 4 4.4 业务处理总体流程 . 4 5. 一级清算（机构间清算） . 6 5.1 概述 . 6 5.2 机构间清算日终处 理 . 6 6. 二级清算（商户清算） . 7 6.1 概述 . 7 6.2 商户交易清分处理 . 7 7. 汇总清算轧差 . 8 7.1 概述 . 8 7.2 汇总规则 . 8 8. 清算对账文件生成 . 9 8.1 概述 . 9 8.2 对账文件生成周期 . 9 8.3 对账文件生成场次 . 9 8.4 对账文件生成格式和命名 . 10 8.4.1 对账文件内容格式 . 10 8.4.2 汇总交易记录内容 . 10 8.4.3 明细交易记录内容 . 10 8.4.4 对账文件命名规则 . 11 8.5 对账文件输出和传输路径 . 11 8.6 对账文件传输方式 . 11 8.7 受理机构对账文件要求 . 11 8.8 分润机构对账文件要求 . 12 9. 对账文件接口 . 12 9.1 POSP 对账文件 . 12 9.1.1 对账明细文件 . 12 9.1.2 勾兑结果文件 . 13 9.1.3 补账结果文件 . 14 9.2 省平台对账文件 . 15 9.2.1 对账明细文件 . 15 9.2.2 勾兑结果文件 . 15 9.2.3 补账结果文件 . 16 中国电信融合支付平台技术要求 清分清算分册 ii 10. 资金清算结算报表 . 17 10.1 内部账户系统报表 . 18 10.1.1 交易明细表 . 18 10.1.2 业务统计表 . 19 10.2 支付机构类报表 . 21 10.2.1 业务统计表 . 21 10.2.2 清算类报表 . 23 10.3 商户报表 . 25 10.3.1 业务统计表 . 25 10.3.2 清算类报表 . 27 11. 差错处理 . 29 11.1 对账差错 . 29 11.1.1 对账差错产生原因 . 29 11.1.2 对账差错处理方式 . 30 中国电信融合支付平台技术要求 清分清算分册 第 1 页 共 30 页 1. 概述 清结算作为中国电信融合支付 全国 平台功能之一，对自主式清算及非自主式清算交易进行计费清分处理，生成受理机构、商户及各分润主体的清算金额，完成资金结算和划付； 同时还 向受理机构下的签约商户提供对账服务。 清结算 主要包括清算管理、一级清算、二级清算、清算汇总轧差、清算文件处理、对账信息发送和资金划付等业务功能。 2. 标准引用 下列文件通过本文的参考而成为本技术要求的条款。凡是注日期的参考文件，其随后所有的修改单（不包括勘误的内 容）或修订版均不适用于本文，凡是不注日期的参考文件，其最新版本适用于本文。 【 1】 中国电信翼支付产品（基础版）业务规范（试行） 【 2】中国电信融合支付平台技术要求 总册 【 3】中国电信融合支付平台技术要求 全国平台功能分册 【 4】中国电信融合支付平台技术要求 省平台功能分册 3. 名词 解释 清分 清分与交易数据有关，清分是指对交易记录汇总分类并计算出相互结算金额的过程。 结算 结算与交易资金有关， 产生 支付文件、 清算凭证的过程。 清算 数据 清算数据是指根据交易记录进行清分、计算得到的作为资 金划拨和对账依据的数据。 支付机构 支付机构是指资金的来源方。包括银行、第三方支付机构、行业卡 发卡机构 、 电信充值 系统 等。 受理机构 受理机构是指交易的受理主体即为与商户签约引入 融合支付平台 交易的机构。包括 融合支付平台全国 中心、 融合支付平台省 中心、以及号百体系外的受理机构。 中国电信融合支付平台技术要求 清分清算分册 第 2 页 共 30 页 分润主体 可能参与分润的 支付机构、 商户拓展方、商户培训方、终端投资方、终端维护方、终端布放方 POS提供方等分润主体。 商户 根据商户手机机构不同， 商户包括全国商户 （全国中心受理） ，省商户 （省中心受理） 。 翼 支付账户 翼 支付账户是 用户支付账户的核心子账户，用户可以使用 翼 支付账户进行远程支付或现场支付。 4. 总体需求 4.1清结算基本原则 数据集中统一清算管理。由 中国电信融合支付 全国 平台 集中进行清算业务操作及运营，负责全国所有受理机构包括 全国平台 本身、 省平台 受理机构等的清分计费、对账服务，以及集中划付清算资金。使用统一的业务和技术标准，方便各受理机构的系统接入和业务处理。 交易数据两级清算系统。清算系统分为两级管理。一级清算是指受理机构即全国平台 、省 平台 等与支付机构即银行、第三方支付机构、行业卡、电信充值 系统 之间的数据清分和结算。二级清算是 指受理机构与各级商户及分润主体之间得数据清分和结算。 翼 支付账户 资金归集至全国 平台 ，由 全国平台 作统一的资金清结算。 4.2清 结 算结构说明 清结算系统分为两个层级，即一级清算和二级清算。一级清算是指机构间的清算，即支付机构、 中国电信融合支付 全国平台和受理机构之间的数据清结算。二级清算是指受理机构与商户及分润主体之间的清结算。 清结算系统内的角色定义 ： 支付机构是指交易资金的来源方。包括银行、第三方支付机构 以及 行业卡 发卡机构 。 受理机构是指与商户签约的引入交易的交易受理方。包括全国 平台 、各中国电信融合支付平台技术要求 清分清算分册 第 3 页 共 30 页 省平台 、以及在 融合支付 平台 外 的与商户签约并与 电信融合支付平台 合作引入交易的受理机构。 商户及分润主体是指交易实际发生方以及参与交易手续费分润的各个分润主体。商户分为与 全国平台 直接签约的全国性商户；与各 省 平台 签约的省级商户。分润主体是指与商户合作的参与手续费分润的各个主体。包括商户拓展方、商户培训方、终端投资方、终端维护方、终端布放方等。 清结算的两种清算模式。清结算系统中根据交易类型的不同分为自主式清算和非自主式清算。 非自主式清算。非自主式清算是指受理机构与银行、第三方支付机构或行业卡之间的通道型交易的清算模式。采用滚动式对账模式， 以银行或第三方支付机构的结算时间为准。支持两种模式：一种为必须先以银行或第三方支付机构数据为准进行对账，完成后再与受理机构和商户之间进行清算。另一种为数据以全国平台的交易数据为准先与受理机构及商户进行清算，再与银行、第三方支付机构及行业卡之间进行对账。 自主式清算。自主式清算是指开设在全国平台内的账户、电信充值账户与受理机构发生交易的清算模式。原则上不对账，以 全国 平台数据为准。如商户有对账的需求， 全国 平台提供对 账 文件，交易数据以 全国 平台为准。 清结算系统的结算对象。清结算系统对资金划拨的对象做一级结算。结算 主体包括 全国 平台自身 、与 全国 平台 直连的 各 省 平台 、 全国 商户 ，省商户 。 4.3清结算基本要求 4.3.1清算交易范围 分类 清算交易范围 受理地域 交易的受理地域为境内的全国性的业务交易。 受理机构与商户的范围 与 支付平台 直联的受理机构、商户、以及委托支付平台做清结算的分润主体。 业务类型 充值、消费、预授权、预授权完成、预授权完成退款、中国电信融合支付平台技术要求 清分清算分册 第 4 页 共 30 页 分类 清算交易范围 交易类型 退款等以及原交易撤销交易，对支付机构的交易规定对应清算的业务类型。 4.3.2清算对象 1) 支付机构： 银行、第三方支付机构、行业卡、电信系统充值卡 以及 翼 支付 账户 。 2) 受理机构： 中国电信 融合支付 全国 平台 、 各 省 平台 、 以及在 中国电信 融合支付平台 外的与商户签约并与各 省融合 支付平台 合作引入交易的受理机构。 3) 商户及分润主体： 商户分为与 全国 平台 接签约的全国性 商户 ；与各省 平台 签约的省级商户 。分润主体是指与商户合作的参与手续费分润的各个主体， 包括商户拓展方、商户培训方、终端投资方、终端维护方、终端布放方等。 4.3.3清算账户 清结算系统以集中账户设置管理为目标模式，支付机构资金划付、受理机构资金划付、商户资金结算均通过 融合支付平台 的设置集中完成。 4.4业务处理总体流程 业务流程图 如图 4-1 所示： 中国电信融合支付平台技术要求 清分清算分册 第 5 页 共 30 页 图 4-1 业 务处理总流程 流程说明 ： 1) 交易数据导入，交易数据来自于 融合支付全国平台 翼 支付账户 交易数据、电信充值卡账户交易数据，以及支付平台以外的银行交易数据、第三方支付机构交易数据、行业卡交易数据 ； 2) 一级清算处理。支付机构与受理机构之间通过 融合支付 全国 平台 进行数据日终处理、清分处理、计费处理、机构间轧差处理的过程。按照不同交易数据来源进行自主式清算和非自主式清算 ； 3) 二级清算处理。在对受理机构及支付机构进行一级清算处理后提取处理结果进行受理机构与商户以及商户的分润主体之间进行二级清算的数据商户数据的清分、计费、商户轧差的 处理过程 ； 4) 在一级清算和二级清算得到各机构间清算轧差结果和商户的清算轧差清算结果以后进行的汇总轧差处理 ； 5) 清算文件处理。根据汇总轧差处理结果形成支付文件即付款申请表、机中国电信融合支付平台技术要求 清分清算分册 第 6 页 共 30 页 构对账文件报表、商户的对账文件和报表对账文件和报表、差错文件及内部清算报表等结果文件 ； 6) 资金划拨及对账信息提供。将支付文件提供给资金结算单位进行交易资金的实际划拨和结算。将对账结果文件和报表提供给对账服务单位，由对账服务单位再向下进行交易资金的划拨和结算。 5. 一级清算（机构 间清 算） 5.1概述 一级清算业务由 融合支付全国 平台对 受理机构、支付机构及支付 机构分润方进行清算处理服务 。 支付机构 清算 受理机构 清算 清算对象 银联发卡方、第三方机构发卡方及充值代理商，及 融合支付平台翼 支付 账户 融合支付 全国 平台 ，各省 平台 及外部受理机构 主要服务 清分计费： 按照计费分润机制的规定，计算支付机构清算金额 对账服务： 由支付机构提供的对账文件进行勾兑 资金划付：通过 融合支付全国中心 平台将清算资金划付至支付机构； 清分计费： 按照计费分润机制的规定，计算受理机构清算金额 对账服务：受理机构在 全国 平台统一对账服务的基础上，可定制本机构和客户的对账服务 资金划付：通过 全国 平台 将清算资金划付至省级平台 ，由受理机构完成同商户的结算 ； 5.2机构间清算日终处理 1. 日切处理 ： 在日终统一进行 T+1 的清分处理。日切处理后根据需要对 T日需清分的清算对象计算相应的本金、手续费、手续费分润。日切处理可自动定时触发也可手动触发。目前日切时间暂定在晚间 23： 00； 中国电信融合支付平台技术要求 清分清算分册 第 7 页 共 30 页 2. 日终预处理 ： 清分数据准备过程，将外部发送给 全国 平台 的文件进行装载和解析 ； 3. 获取清分数据源 ： 对数据源进行检查后，将清算数据源导入一级清分 ； 4. 机构手续费计算 ； 5. 计算各方分润 ； 6. 清分结果校验 ： 成功清算交易笔数与清算失败的交易笔数之和是否与导入的数 据量相符。单笔交易清分结果借贷是否平衡 ； 7. 清分结果导出 ： 清分结果需导入汇总轧差 。 6. 二级清算（商户清算） 6.1概述 根据总体清算架构体系，二级清算实现受理方和商户的交易清算。二级清算根据交易日志数据，按照受理机构设置的清算参数、商户清算参数进行受理机构侧的清分清算。二级清算仅计算受理机构侧分润、商户手续费等，计费和分润具有较强灵活性，但不对交易清算的支付机构、 全国 平台清分结果作再计算。 受理机构侧相关机构包括受理机构、商户和第三方机构（包括机具方、维护方、渠道商等）。受理机构侧的分润方，包括受理机构、商户拓展方、 商户投资方、商户维护方、 终端提供方 等。实现各参与方的多方分润，计费处理。 6.2商户交易清分处理 融合 支付平台 对于商户的 交易数据， 目前 在日终 日切后 统一进行 前一日交易的清分处理。 商户交易清分处理 根据需要清分的清算对象计算相应的本金、手续费、手续费分润。 清分处理步骤如下： 1) 清分预处理：完成系统和参数的检查，确保系统和参数状态正常 ； 2) 获取清分数据源：对数据源进行检查后，将清算数据源导入收单清分 ； 3) 费用计算：根据计费参数，调用费用计算方法，计算手续费 ； 中国电信融合支付平台技术要求 清分清算分册 第 8 页 共 30 页 4) 分润计算：确定分润方，并逐一计算各方分润 ； 5) 清分结果校验：成功清算 交易笔数与清算失败的交易笔数之和是否与导入的数据量相符。单笔交易清分结果借贷是否平衡 ； 6) 清分结果导出：清分结果需导入汇总轧差。 7. 汇总 清算 轧差 7.1概述 清算在完成机构间汇总轧差、商户清分结果汇总轧差后，当机构需要对所有资金一并结算的，要将前两场汇总轧差再合并轧差。 二 次 清 算 生 成商 户 汇 总 轧 差勾 对 完 成 后补 充 的 轧 差一 次 清 算 生 成机 构 间 汇 总 轧 差合 并 汇 总 轧 差清 算 报 表数 据 来 源图 7-1 汇总清算轧差说明 流程说明 ： 两次清算完成后，清算系统保存清算结果，进行机构间汇总轧差和商户清分结果汇总轧差，将有综合汇总需求的机构进行最后的汇总轧差，轧差结果最终形成清算报表的数据来源。 7.2汇总规则 交易本金、手续费、回退手续费、分润、 其他费用需要轧差的，则根据支付机构、受理机构、商户的汇总规则，进行汇总轧差。 中国电信融合支付平台技术要求 清分清算分册 第 9 页 共 30 页 1. 支付机构为银行或 第三方 机构的，资金收款、退款、手续费扣除、回退手续费、分润等应根据银行的规定或与银行签定的协议设置轧差规则。 2. 受理机构只涉及分润，当资金挂账在受理机构未向商户结算时，本金、手续费需要记录在受理机构处，也需要对本金、手续费和分润轧差，则根据轧差规则进行设置。 3. 商户需要对本金和手续费合并，可对本金和手续费进行轧差（即差额结算），也可设置为不轧差（即全额结算）。 4. 商户结算资金轧差规则 和 支付机构和受理机构结算资金的轧差规则 可以设置 。 8. 清算 对 账 文件生成 8.1概述 对账文件生成就是 全国 平台 生成标准对账 文件，提供给需要对账的各级商户、支付机构 、受理机构、分润机构。商户和机构与各自系统中的数据进行勾对，从而完成交易、手续费、分润等数据的核对工作，确保数据一致准确无误，并能及时的为用户提供相应的商户和服务。 8.2对账文件生成周期 对账文件按日生成，没有清分数据也要生成对账文件。 除商户要求完成非自主对账才生成对账文件，而非自主对账的银行或 第三方机构对账文件需要人工手动上传的，商户对账文件必须在 每日营业前生成 。 8.3对账文件生成场次 1. 无需完成与非自 主清算对账后再生成商户对账文件的，在完成日切并完成清分和计费后，就可生成商户对账文件，反映商户交易数据、手续费、分润等内容。 2. 需要完成与非自主清算对账后再生成商户对账文件的，在完成日切并完中国电信融合支付平台技术要求 清分清算分册 第 10 页 共 30 页 成与非自主清算对账后，就可生成商户对账文件。 3. 同时涉及自主对账和非自主对账的商户，只有在全部清算数据导入后，才生成商户对账文件。 4. 在所有清算数据整理完成并完成向对账文件生成数据库导入后，最后生成分润机构对账文件，反映分润机构的交易数据和分润数据。 8.4对账文件生成格式和命名 8.4.1对账文件内容格式 对账文件内容有 2 大块组成：汇总交易 记录加上明细交易记录 。 每条记录以换行为标志，字段之间用“ |”间隔 。 8.4.2汇总交易记录内容 1. 文件生成主体名称和代码、文件生成批次号、银行结算日期、 2. 收款总数量、收款总金额、退款总数量、退款总金额、撤销总数量、撤销总金额（撤销不并入退款，单独列明是因为撤销时，部分支付机构会回退收款手续费。） 8.4.3明细交易记录内容 1. 商户订单号、商户订单请求交易流水号（此号是唯一的，当原商户订单号交易失败后，用户会对原商户订单号再次发起交易（充值或消费）时产生的，以便区分同一商户订单号不同支付情况次数）、业务种类或子商户名称。 2. 系统流水 号（由 全国 平台产生）、 3. 支付类型（充值、消费、撤销、退款、预授权、预授权完成、预授权冲正、预授权撤销） 4. 交易金额、手续费金额、分润金额 5. 排序标准：按支付类型、交易发起时间进行排序 中国电信融合支付平台技术要求 清分清算分册 第 11 页 共 30 页 8.4.4对账文件命名规则 对账文件为 txt 文本文件，文件名 格式 为 YYYYMMDD+生成主体代码。（ YYYYMMDD 为交易日期） 8.5对账文件输出和传输路径 对账 文件传输路径由 全国 平台 设定商户、受理机构、分润机构的传输路径 。 在对账文件无法产生、无法发送、商户或机构无法接收 要报警 ， 并报出错原因。由人工介入处理， 再 由 系统自动或人工手动重新发送 对账 文件。必要时要向商户或机构发送通知（通知内容应包括但不限于：无法发送的原因、处理完成预计时间） 。 8.6对账文件传输方式 对账 文件传输方式如下 ： FTP 方式 自动发送 商户或机构进入 全国 平台门户后，自行下载。 在 全国 平台 进行设定商户、受理机构、分润机构的传输方式 ，设置 FTP 的地址、用户名、密码。未设置自动发送的，则设置成自行下载。 8.7受理机构对账文件 要求 受理机构 需要 核对 交易 数据 ，所以也要向 受理机构 反馈 交易 情况和交易数据 。 对账文件按日生成， 受理机构 的没有交易数据也要生成对账文件。 所有 受理机构 对账文件产生后，要检查所有 受理机构 汇总交易记录的合计与清算对账数据合计是否相等。所有 受理机构 对账文件产生后，要检查所有 受理机构 汇总交易记录与合并汇总轧差数据库的数据合计是否相等。对账文件生成后，必须关联到对账文件接收的 受理机构 。同一个对账文件可以关联多个接收文件的 受理机构 。 中国电信融合支付平台技术要求 清分清算分册 第 12 页 共 30 页 8.8分润机构对账文件 要求 分润 机构需要核对分润 数据 ，所以也要向 分润 机构反馈分润情况和交易数据 。 对账文件按日生成，分润机构的没有交易数据也要生成对账文件。 所有 分润机构对账文件产生后，要检查所有 分润 机构汇总交易记录的合计与清算对账数据合计是否相等。所有 分润 机构对账文件 产生后，要检查所有 分润 机构汇总交易记录与合并汇总轧差数据库的数据合计是否相等。对账文件生成后，必须关联到对账文件接收的 分润 机构。同一个对账文件可以关联多个接收文件的 分润 机构 。 9. 对账文件接口 9.1POSP 对账文件 9.1.1对账明细文件 文件名称： POSP.txt 内容： 中心 POSP 对账明细文件 域名定义 属性 格式 类型 备注 交易类型 N4 ASCII 脱机消费 0105，消费 1105，消费撤销 3105，预授权完成1095，预授权完成撤销 3095，代金券消费 1115，代 金券撤销3115，充值 1405 02 主账号 N19 ASCII 左对齐，不足空格 04 交易金额 N12 ASCII 右对齐，不足补 0 11 受卡方系统跟踪号 N8 ASCII 脱机交易时填 PSAM 卡流水号 不足前补 0 12 受卡方所在地时间 N6 hhmmss ASCII 13 受卡方所在地日期 N4 MMDD ASCII 32 受理方标识码 N11 ASCII 37 检索参考号 N12 60 批次号 N6 ASCII 无法获取时全 0 中国电信融合支付平台技术要求 清分清算分册 第 13 页 共 30 页 中心 POSP 对账明细文件 域名定义 属性 格式 类型 备注 41 受卡机终端标识码 Ans8 终端号 (脱机交易时使用 ) 42 受卡方标识码 Ans15 商户号 (脱机交易时使用 ) rn An1 ASCII 9.1.2勾兑结果文件 文件名称： POSPUP.txt 内容： POSP 勾兑结果文件 域名定义 属性 格式 类型 备注 交易类型 N4 ASCII 脱机消费 0105，消费 1105，消费撤销 3105，预授权完成1095，预授权完成撤销 3095，代金券消费 1115，代金券撤销3115，充值 1405 02 主账号 N19 ASCII 左对齐，不足空 格 04 交易金额 N12 ASCII 右对齐，不足补 0 11 受卡方系统跟踪号 N8 ASCII 脱机交易时填 PSAM 卡流水号 不足前补 0 12 受卡方所在地时间 N6 hhmmss ASCII 13 受卡方所在地日期 N4 MMDD ASCII 32 受理方标识码 N11 ASCII 37 检索参考号 N12 60 批次号 N6 ASCII 无法获取时全 0 41 受卡机终端标识码 Ans8 终端号 (脱机交易时使用 ) 42 受卡方标识码 Ans15 商户号 (脱机交易时使用 ) 勾对结果 N1 ASCII 1：中心多 2：机构多 3：金额不符 4： 账 号不符 5：其他 rn An1 ASCII 中国电信融合支付平台技术要求 清分清算分册 第 14 页 共 30 页 9.1.3补账结果文件 文件名称： POSPCHKRST.txt 内容： POSP 补账结果文件 域名定义 属性 格式 类型 备注 交易类型 N4 ASCII 脱机消费 0105，消费 1105，消费撤销 3105，预授权完成1095，预授权完成撤销 3095，代金券消费 1115，代金券撤销3115，充值 1405 02 主账号 N19 ASCII 左对齐，不足空格 04 交易金额 N12 ASCII 右对齐，不足补 0 11 受卡方系统跟踪号 N8 ASCII 脱机交易时填 PSAM 卡流水号 不足前补 0 12 受卡方所在地时间 N6 hhmmss ASCII 13 受卡方所在地日期 N4 MMDD ASCII 32 受理方标识码 N11 ASCII 37 检索参考号 N12 60 批次号 N6 ASCII 无法获取时全 0 41 受卡机终端标识码 Ans8 终端号 (脱机交易时使用 ) 42 受卡方标识码 Ans15 商户号 (脱机交易时使用 ) 勾对结果 N1 ASCII 1：中心多 2：机构多 3：金额不符 4： 账 号不符 5：其他 中心处理结果 N2 00-中心补账成功 01-省中心补涨 其他 -审核失败 清算日期 N8 YYYYMMDD 补账交易对应的清算日期 中心 POSP 流水 N6 账务系统流水 N20 左对齐，不足空格 rn An1 ASCII 中国电信融合支付平台技术要求 清分清算分册 第 15 页 共 30 页 9.2省平台对账文件 下述文件格式中，除特别说明外，都为左对齐，且长度不足部分 补空格。 9.2.1对账明细文件 省平台对账文件 域名定义 属性 格式 类型 备注 中心交易流水号 N20 ASCII 中心平台交易流水号 受理机构流水号 N20 ASCII 对于 POSP 交易，此域用于存放受卡方系统跟踪号。 对于网关交易，此域用于存放传入订单号 受理机构交易日期 N8 YYYYMMDD ASCII 受理机构交易时间 N6 hhmmss ASCII 出单机构 N15 ASCII 参与交易的商户代码 受理机构 N15 ASCII 支付机构 N15 ASCII 外部业务类型 N6 ASCII 以中心规范为准 内部交易类型 N6 ASCII 以中心规范为准 受理渠道 N2 ASCII 01： POS 02：网上 07 营业厅 地区代码 N6 ASCII 6 位省代码 终端设备编号 An20 ASCII 左对齐，为空时填“ 99999999” 交易金额 N10 ASCII 右对齐，不足补 0 翼 支付账户号码 N20 ASCII 清算日期 N8 YYYYMMDD ASCII 中心清算日期 检索参考号 N12 ASCII rn An2 ASCII 0d0a 9.2.2勾兑结果文件 省平台勾对结果文件 中国电信融合支付平台技术要求 清分清算分册 第 16 页 共 30 页 域名定义 属性 格式 类型 备注 中心交易流水号 N20 ASCII 中心平台交易流水号 受理机构流水号 N20 ASCII 对于 POSP 交易，此域用于存放受卡方系统跟踪号。 对于网关交易，此域用于存放传入订单号 受理机构交易日期 N8 YYYYMMDD ASCII 受理机构交易时间 N6 hhmmss ASCII 出单机构 N15 ASCII 参与交易的商户代码 受理机构 N15 ASCII 支付机构 N15 ASCII 外部业务类型 N6 ASCII 以中心规范为准 内部交易 类型 N6 ASCII 以中心规范为准 受理渠道 N2 ASCII 01： POS 02：网上 07 营业厅 地区代码 N6 ASCII 6 位省代码 终端设备编号 An20 ASCII 左对齐，为空时填“ 99999999” 交易金额 N10 ASCII 右对齐，不足补 0 翼 支付账户号码 N20 ASCII 清算日期 N8 YYYYMMDD ASCII 中心清算日期 检索参考号 N12 ASCII 勾对结果 N1 ASCII 1：中心多 2：机构多 3：金额不符 rn An2 ASCII 0d0a 9.2.3补账结果文件 中心处理结果反馈文件 域名定义 属性 格式 类型 备注 中心交易流水号 N20 ASCII 中心平台交易流水号 受理机构流水号 N20 ASCII 对于 POSP 交易，此域用于存放受卡方系统跟踪号。 对于网关交易，此域用于存放传入订单号 中国电信融合支付平台技术要求 清分清算分册 第 17 页 共 30 页 中心处理结果反馈文件 域名定义 属性 格式 类型 备注 受理机构交易日期 N8 YYYYMMDD ASCII 受理机构交易时间 N6 hhmmss ASCII 出单机构 N15 ASCII 参与交易的商户代码 受理机构 N15 ASCII 支付机构 N15 ASCII 外部业务类型 N6 ASCII 以中心规范为准 内部交易类型 N6 ASCII 以中心规范为准 受理渠道 N2 ASCII 01： POS 02：网上 07 营业厅 地区代码 N6 ASCII 6 位省代码 终端设备编号 An20 ASCII 左对齐，为空时填“ 99999999” 交易金额 N10 ASCII 右对齐，不足补 0 翼 支付账户号码 N20 ASCII 清算日期 N8 YYYYMMDD ASCII 中心清算日期 检索参考号 N12 ASCII 勾对结果 N1 ASCII 1：中心多 2：机构多 3：金额不符 中心处理结果 N2 ASCII 00：中心补账成功 01：省中心补 账 99：审核失败 D0：中心拒绝处理 补账交易中心流水号 N20 ASCII rn An2 ASCII 0d0a 10. 资金清算结算报表 资金清洁算报表提供与 全国 平台划付清算资金的 凭证 ，通过 “统一清分、清算，二级结算 ”模式的清算平台， 全国 平台可将各受理机构机构、支付机构和商户的资金合并结算划付，并出具内部 账 户系统报表、业务统计类表、资金清算类中国电信融合支付平台技术要求 清分清算分册 第 18 页 共 30 页 报表等。 10.1内 部 账 户系统报表 10.1.1交易明细表 翼 支付 账户交易明细日统计表 业务说明： 翼 支付账户 明细日统计表是指每天按照 翼 支付账户 通过银行卡与电信卡充值 翼 支付 账户的笔数和金额，以及转入其他账户的笔数和金额的支付。 对象： 翼 支付 账户 。 用途： 统计 翼 支付 账户 内日交易明细变动情况。 主要要素： 翼 支付 账户 号、充值笔数和金额、消费笔数和金额、账户余额。 生成规则： 当资金通过银行卡、电信卡清算时生成；通过其他方法支付时不生成。 表样： 翼 支付账户 交易明细日统计表 生成编号： YYYYMMDD-XXX_ 年 月 日 单位：元 翼 支付账户 充值 消费 账户余额 笔数 金额 笔数 金额 账户号 1 制表人： 审 核： 制表日： 表 10-1 翼 支付账户 交易明细日统计表 翼 支付账户 交易明细月统计表 业务说明： 中国电信融合支付平台技术要求 清分清算分册 第 19 页 共 30 页 翼 支付 账户 月明细表是指每月按照 翼 支付 账户 号通过银行卡与电信 卡 充值翼 支付 账户的笔数和金额，以及转入其他账户的笔数和金额的支付。 对象： 翼 支付账户 。 用途： 统计 翼 支付账户 内余额交易明细变动情况。 主要要素： 翼 支付 账户 号、充值笔数和金额、消费笔数和金额、账户余额。 生成规则： 当资金通过银行卡、电信卡清算时生成；通过其他方法支付时不生成。 表样： 单位：元 翼 支付账户 交易 明细月统计表 年 月 翼 支付账户 充值 消费 账户余额 笔数 金额 笔数 金额 账户号 1 制表人： 复核： 制表日： 表 10-2 翼 支付账户 交易明细月统计表 10.1.2业务统计表 翼 支付账户交易日统计表 业务说明： 翼 支付账户 业务统计 表是指每日支付机构如银行网银、电信卡等类似机构通过银行卡与电信卡充值 翼支付 账户 的笔数和金额，以及转入其他账户的笔数和金额的支付。 对象： 翼 支付账户 。 用途： 统计 翼 支付账户 内各 支付机构日交易变动情况。 主要要素： 机构名称、机构代码、充值笔数和金额、消费笔数和金额、账户中国电信融合支付平台技术要求 清分清算分册 第 20 页 共 30 页 余额。 生成规则： 当资金通过银行卡、电信卡清算时生成；通过其他方法支付时不生成。 表样： 单位：元 翼 支付账户 交易日统计表 年 月 日 机构名称 机构代码 充值 消费 账户余额 笔数 金额 笔数 金额 制表人： 复核： 制表日： 表 10-3 翼 支付账户 交易日统计表 翼 支付账户 业务统计月报表 业务说明： 翼 支付账户 业务统计表是指每月支付机构如银行网银、电信卡等类似机构通过银行卡与电信卡充值 翼 支付账户 的笔数和金额，以及转入其他账户的笔数和金额的支付。 对象： 翼 支付账户 。 用途： 翼 支付账户 内各支付机构月交易变动情况。 主要要素： 机构名称、机构代码、充值笔数和金额、消费笔数和金额、账户余额。 生成规则： 当资金通过银行卡、电信卡清算时生成；通过其他方法支付时不生成。 表样： 单位：元 中国电信融合支付平台技术要求 清分清算分册 第 21 页 共 30 页 翼 支付账户 交易 月统计表 年 月 机构名称 机构代码 充值 消费 账户余额 笔数 金额 笔数 金额 制表人： 复核： 制表日： 表 10-4 翼 支付账户 交 易月统计表 10.2支付机构类报表 10.2.1业务统计表 支付机构业务统计日报表 业务说明： 支付机构业务统计日报表是指 每日将 各个支付机构，比如银行、银联、电信卡等，将发生的总交易量和交易额提 交到 全国 平台。 对象： 支付机构 用途： 汇总