个人理财理论与实务教学大纲.doc

个人理财理论与实务教学大纲第一部分 课程性质、任务和基本要求个人理财理论与实务是一门金融产品营销专业、证券与期货专业和会计信贷以及会计专业必修的课程，也可作为有志于从事理财规划的学生的选修课程。通过本课程的学习，要求学生掌握个人或家庭在进行理财规划过程中所涉及的基础知识和技能，掌握理财规划工具的选择与使用，以及进行理财规划的具体实务。通过教学，学生能够了解如何制定财务计划，如何评价客户的财务目标，区分财务资源和财务需求，了解金融市场各种投资工具特点和适用对象、投资的风险与基本分析技术；掌握投资组合的概念和理论、投资组合的分析和风险管理技术；最终能够帮助客户进行投资计划，并选择和组合金融工具并以帮助客户进行管理，以实现一定的财务目标。了解保险计划知识，并对个人或家庭的资金管理成功地运用保险计划，实现风险规避，增加个人财富。 第二部分 教学时间安排章 次内 容理论实训第一章个人理财概述2-40-2第二章理财中的几个重要概念2-40-2第三章投资工具介绍4-104-16第四章个人理财规划流程2-428第五章个人理财的风险锁定2-40-4第六章家庭理财规划与“理财规划书”实务2-42-8机动2合计14-308-40第三部分 课程内容 第一章 个人理财概述教学目的要求通过教学，要求学生了解我国目前个人和家庭理财的现状和发展趋势；了解个人或家庭理财的重要性；掌握个人或家庭理财的目的内容和要求。 教学内容第一节 理财的历史和现状一 、理财的产生二、理财的发展三、理财的概念第二节 理财的目标一、 个人理财目标以及对个人理财的要求二、 影响个人理财目标实现的因素第三节 理财的对象、内容和职能一、 个人理财的对象二、 个人理财的内容三、 个人理财的职能 实训我国个人理财现状安排两课时调查教学重点个人理财目标以及对个人理财的要求；影响个人理财目标实现的因素。教学建议尽量从实际着手，分析我国个人理财的目标和内容。第二章 理财中的几个重要概念教学目的要求要求学生能解读复利、年金、现值、终值、报酬等一系列经济指标，并对相关的投资绩效进行分析。 教学内容第节 货币的时间价值一、 单利和复利二、 年金的计算第二节 风险和报酬一、 报酬率二、 风险三、 风险和报酬四、 个人理财实务中对风险和报酬的认识第三节 理财中的其他几个重要概念一、 现值二、 价值的可加性三、 决策成本四、 有效的资本市场五、 经济指标解读 实训报酬、现值和利率的计算安排两课时，风险和报酬的关系两课时讨论。教学重点单利、复利、现值、决策成本、理财风险、有效资本市场。教学建议结合具体案例分析第三章 个人投资理财工具介绍教学目的要求 通过学习该课程，学员将了解金融市场各种投资工具特点和适用对象、投资的风险与基本分析技术；掌握投资组合的概念和理论、投资组合的分析和风险管理技术；最终能够帮助客户进行投资计划，并选择和组合金融工具并进行管理，以实现一定的财务目标。 教学内容第一节 个人理财投资工具一、 债券二、 股票三、 共同基金四、 保险五、 节税、信託、衍生性商品第二节 投资组合和分析一、 投资组合的概念和理论二、投资组合的分析三、投资组合的风险管理技术 实训投资组合及分析教学重点投资组合及分析教学建议要求学生对各种个人理财工具有一定的了解和掌握第四章 个人理财规划流程 教学目的要求 通过教学，要求学生能帮助客户制定和评价个人理财的目标，设计科学的理财方案，能对家庭的主要财务报表进行有效地分析，并选择适当的金融投资工具以帮助客户实现其目标。教学内容第一节 制定理财目标一、 制定理财目标应考虑的因素二、 理财目标的制定第二节 个人理财财务报表分析一、 家庭现金流量表编制与分析二、 家庭资产负债表编制与分析三、 家庭月收入支出表编制与分析第三节 确定理财方案一、个人理财规划服务的概念二、个人理财方案的制定与实施 三、理财方案的修正和其他相关问题 实训个人理财规划流程教学重点个人理财目标、理财预算、理财方案的制定教学建议结合个案制定一份家庭预算方案第五章 个人理财的风险锁定教学目的要求通过本章学习，要求学生掌握诱发家庭理财风险的因素和锁定个人理财风险的方法。教学内容第一节 诱发个人理财风险的因素一、居民理财风险的内涵二、诱发家庭理财风险的因素第二节 个人理财风险的防范与化解。一、识别和评估风险二、防范与化解风险的具体方法实训个人理财风险讨论2课时。教学重点个人理财风险的评估、防范和化解。教学建议要求结合家庭或个人个案进行风险分析。第五章 个人理财规划与“理财规划书”实务教学目的要求通过本章学习，要求学生掌握家庭理财规划书的设计要点教学内容第一节 理财规划一、 理财规划的含义二、 理财规划步骤第二节 理财规划书一、 重要提示及金融假设二、 您的财务现状三、 您的目标和选择四、 您目前存在的财务问题五、 我们的建议六、 调整后的财务未来七、 结论八、 配合您的理财策略实训个人理财规划书的设计。教学重点个人理财规划书的设计。教学建议要求结合家庭或个人个案进行理财规划的设计。第四部分 教学参考书目1老狐狸理财 纲目，企业管理出版社，20032巧学会计系列丛书 巧学理财陆宇建，湖南人民出版社，19993超级理财圣经人人易懂的投资和储蓄方法 美詹姆士乔金森，中国商业出版社，19994.用贷款享受明天 冯敏飞，经济日报出版社，2001 第五部分 开课要求1、 授课教师资格：具有大学本科及以上学历或中级以上职称。2、 学生资格：经济类专业高职二年级以上学生。3、 设备条件：多媒体教室。4、 前、后续课程：本课程应在保险基础、证券理论与实务、期货理论与实务投资基金管理学课程后开设。5、 保障措施：授课内容的实务性很强，要求任课教师有广博的相关知识，并且需要一定的理论联系实际的能力