理财规划师再读.doc

理财规划师再读金融危机袭来，各类理财书籍畅销，理财电视节目热播， 人们纷纷表示要寻求专业理财规划师的指点与帮助； 我国专业理财规划人才缺口高达65万； 理财咨询业的黄金时代到来目录1、课程背景2、职业前景3. 培养目标4、培训对象5、培训内容6、颁发证书7、此证书的好处8、杂读1、课程背景：理财规划师，是运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的专业人员。 理财规划（Financial Planning）是指运用科学公正的财务分析程序来对个人的财务计划、投资策略等进行合理的规划与管理，以实现其长期理财和生活目标的专业个人理财服务。它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。 上世纪70年代，财务策划师在美国应运而生，全世界一半以上从事财务策划的专业人员分布在北美地区，在美国，财务策划已成为最受欢迎的职业。作为“金”的设计师，薪酬待遇十分诱人，我国保险业、银行业等理财规划从业人员的年收入一般都在10万元以上。 由于我国经济的迅猛发展，社会和居民的财富迅速增加，而银行储蓄利率的不断调低，传统的、单一的投资方式已不能适应人们的需求，各种投资渠道应运而生，投资的专业性和复杂性开始凸现，人们对专业理财服务的需求不断看涨。 麦肯锡的一项调查资料表明，随着中国国民财富的迅速增加和个人理财意识的不断增强，专业理财已经成为我国目前最具有潜力的金融业务之一。 据一家专业网站调查，78%的被调查者需要专家顾问的理财意见，25%愿意委托理财，50%以上愿意支付顾问费。可见，收入多了，自然要理财、要投资，于是，人们对理财规划的需求日趋旺盛。据香港高级财务策划师介绍，现在香港私人财务咨询公司已有3000多家，以个人理财咨询服务为主营业务。据预测，2008年个人财务咨询公司将在内地蓬勃发展，那些取得资格认证的注册财务策划师一旦组建成咨询公司，其前景令人瞩目。 我国于2003年1月国家劳动和社会保障部正式颁布中华人民共和国理财规划师国家职业标准（劳社厅发20031号）。从此，理财规划师在我国迅速成为金融领域最受关注、最热门的新职业之一。2.职业前景：理财规划师主要有三大就业趋势：一是开设专业理财公司，以第三方的身份为客户提供理财服务；二是成为专业理财规划师培训人员；三是到金融机构（如商业银行、保险公司）等中从事理财服务。3.培养目标：通过系统学习国际先进的理财规划专业工具，接受理财规划实务的系统训练，全面掌握理财规划知识和实际操作能力；使学员熟练掌握理财技巧，具备独立为客户量身定制一生的理财规划报告、开展理财服务和个人金融营销的能力。4、培训对象：从事理财规划工作及期望从事理财规划相关工作的人士，包括四大群体：（1）金融从业人士：理财规划师证书是银行、证券、保险、基金、债券、税务、担保、投资和理财咨询等企业从业人员最重要的资质和能力证明文件，是相关企业人员聘用、晋升以及进入外资金融机构重要的资格证书； （2）企业财务人员：通过培训和认证，提高企业财务管理人员综合的理财能力，为企业的理财活动及资本运作提供金融资源和人才保证； （3）实力投资人：通过全面系统的综合理财专业培训，有效掌握理财规划知识和技能以及专业工具，助您在投资领域领先一步，收益倍增； （4）在校大学生：本专业或相关专业学生，有意从事理财规划师职业的同学。5、培训内容： 助理理财规划师： 强化班课程内容 （总16次课） (限金融专业在校生)理财原理保险规划保险原理理财计算现金规划消费规划教育规划退休养老规划投资规划与资产配置信托与财产分配及传承规划考前串讲复习系统班课程内容 （26次课）理财原理金融基础宏观经济财务会计职业道德与法律基础税收基础保险原理保险规划理财计算四小规划投资规划与资产配置信托与财产分配及传承规划考前串讲复习6、颁发证书：（1）学员参加各地授权培训机构的培训，通过全国统考，由国家劳动和社会保障部颁发中华人民共和国理财规划师职业资格证书，全国通用，统一编号上网电子注册，各企业均可根据证书编号进行查询。 （2）四川大学人才技能培训中心颁发理财规划师学业证书。7、此证书对大学生求职有何作用？ 大学生在校期间，仅仅学习专业理论和一些基本实务操作而缺少了相关的实践经验。对于用人单位来说，大学生理论基础扎实，但是实践经验少，动手能力普遍较差，上岗磨合期长，造成人力成本增加。所以，用人单位往往不愿意花13年的时间去培养刚出校门的大学生。人才供需的矛盾造成了大学生找不到对口工作、企业缺乏对口人才的局面。因此，在高校推行国家职业资格证书制度，可以使大学生结合专业提前学习相关技术，在实际操作中了解专业工作要求，锻练动手能力，缩短上岗适应期。对于经过职业技能培训，技术与技能兼备复合型人才，企业均一致看好。而且，现代社会的发展以及就业竞争压力还要求大学生掌握多种职业技能，以适应工作岗位的需求。8、杂读未来五年中国的10大金饭碗新职业层出不穷，老职业越老越吃香。人才市场的竞争永远激烈，其间有多少是最受职场人士关注、三千宠爱集一身的职业？未来几年的金牌职业有哪些？我们的金牌职业、俗称的“金饭碗”具有以下特征：含金量高、收入多、发展前景广阔、有相当的社会地位、相对稳定，身上聚集了无数艳羡的眼光，让众多职业人士产生心跳加速、眼热嘴馋等连锁反应。本刊经过市场调查并综合专家的分析，预测出未来几年的十大金饭碗。 金饭碗一：理财规划师 生活水平越来越高了，口袋也越来越鼓了，可是为什么还有那么多白领入不敷出？想让你的钱“生”钱吗？想快乐地高枕无忧地参与企业投资吗？面对越来越多的个人、家庭甚至企业的困惑，理财规划师大显身手。这些“钱袋子保姆”、“钱包秘书”，专业能力越强、工作经验越老道越吃香；收入不仅是佣金，还可以按项目或者按小时收取咨询费用。据证券时报报道，在过去6年中，中国理财业务每年的市场增长率已经达到了18%.含金量：目前，我国保险业、银行业等领域的理财规划从业人员的年收入一般在10万元人民币以上。 含金指数： 金饭碗二：人力资源师 从以前的人事部门到现在的人力资源部门，从为企业提供服务到现在参与企业战略策划，人力资源成为一段时间以来职场关注率最高的话题之一。人力资源管理专家身价持续看涨。企业如何更好地“引才”“用才”“留才”成为决定企业成败的关键，而人力资源师正是该关口的掌舵人。 含金量：权威机构调查显示，国内现在中高级人力资源专业人才缺口巨大，大集团公司的人力资源总监一般月薪在12万元之间；薪酬经理、招聘经理等月薪大抵在8000元左右；资深的人力资源师的薪资水准则以年薪报价。 含金指数： 金饭碗三：企业高级策划、公关经理 据业内权威人士估算，“超级女生”品牌价值已经超过6个亿；CCTV广告时段公开招标再次喜获数以亿计的佳绩；奥运吉祥物“福娃”诞生，“福娃”商标身价骤增无数鲜活的案例证明，今后几年将是品牌年。企业公关、企业策划的独特魅力和作用成了他们“升值”的重磅武器。公关从业者需要拥有新闻、市场营销、国际关系、公关广告等专业背景，熟悉媒体运作，与当地政府关系较佳。由于某些公司拥有跨国公司客户，因此从业人员还需要熟悉中外文化，有国际化的眼光和思维，能理解国外客户的要求和意图。 含金量：按所负责项目提成是目前最为主流的计薪方式，所以业绩出色的话，年薪10万15万是最基本的收入。如果某一市场方案一炮打响，财源滚滚，其中利润分成的空间不可小觑。 含金指数： 金饭碗四：游戏、动画设计工程师 近几年风靡全球赚了几个亿票房收入的哈利-波特，里面大量的精彩动画设计相信是观众们津津乐道的热点话题；网络游戏和各项网络增值服务每年为互联网创造上百亿元的收入，是未来最有潜力领域之一。网络游戏和无线增值服务均为新兴发展行业，其从业人员均为1975年及以后出生的人，这是一群非常年轻的暴发户。 含金量：现在国内达到专业游戏动画工程师人才水平的只有8000人，而市场需求目前最少有15万人的缺口。优秀的设计工程师年薪在15万以上。 含金指数： 金饭碗之五：公务员 据了解，在2006年公务员报考中，一些热门职位的报考与录取比例已超过1000：1，平均报录比例也近50：1.近几年，国内某些热门机关一再出现300人竞争同一个职位的火爆现象。未来几年，公务员“热”将一如既往。 含金量：工作稳定、薪水逐年提高、高额的补贴和优厚的福利待遇、良好的社会地位和仕途前景及建立社会关系网络的便利条件，让公务员成为无数毕业生眼里的超级热馍馍。 含金指数： 金饭碗六：电子商务工程师 电子商务工程师是在全球商务活动趋向电子化的形势下应运而生的专业人员，是互联网商务活动的架构设计开发者和主要参与人员。随着全球互联网商务的高速发展，集信息技术与现代商务理念于一体的人才需求量大增，而缺口近10万。未来10年是商务网站从发展逐渐走向成熟的黄金十年，未来5年，电子商务工程师在网络商务交易的创新和整合领域会成为最耀眼的职业领袖。 含金量：月薪均万元以上。 含金指数： 金饭碗七：网络媒体高级编辑 据中国互联网络发展状况统计报告显示，中国互联网站点已近70万个，网络新闻人才需求总增长量将超过30%.众多网站负责人纷纷表示，“现在对于网络新闻人才的需求是空前的。”目前的网络编辑一般是从传统媒体中走出的编辑、记者、网站管理员、图文设计等职业中分流出来的，缺乏统一的职业标准与规范，因此既具有专业的编辑技术、懂得网络编辑操作，还具有独特的洞察力和敏锐度、善于海选信息、变“垃圾”为“美玉”的高级编辑成为网络媒体新宠。 含金量：知名网站普通编辑月薪6000元左右，中级编辑月薪8000元，资深编辑年薪15万30万之间。 含金指数： 金饭碗八：职业规划师 前几年职业规划对中国市场的全方位入侵，为2006年的丰收奠定了坚实的基础。上班族希望自己的人才价值得到专业化、科学化、最大化程度的提升；企业希望员工从做好自身的职业规划开始，与企业一同积极、健康发展；不仅如此，全国各大高校也将掀起如何为学生做好职业规划的高潮。职业顾问的从业门槛相当高，要求集合市场信息研究能力、职业规划、个人职业测评、心理研究等专业知识为一体，而且有丰富的职场阅历、相关专业的教育和工作背景，对各行业人才需求状况了如指掌。 含金量：执有权威资格认证、具有该行业丰富工作经验的职业规划师身价倍增。国内资深的职业顾问年薪可超过50万元，在国外，普通的职业顾问收费每小时60美金到150美金不等，资深职业顾问价格更加昂贵。虽然有的社区和学校会提供低廉甚至免费的职业咨询服务，但是职业顾问得到的尊贵社会地位重金难换。 含金指数： 金饭碗九：网络销售 互联网终于在熬过几度寒冬之后，迎来了2006年的网络广告“转正”年。网络广告扬眉吐气成为收入最红火的广告方式之一。据专家预测，中国互联网广告在2006年预计达到40亿元，增长率达到48.1%.网络销售在这片沃土上含苞绽放，成为销售群体中令人羡慕的一枝独秀。不用再拎着公文包、挤着公交车四处奔走，网络销售只需电话、电脑，便可完成作业。 含金量：优秀的网络销售人员月薪上万，业务出色的时候提成更高。某工控网站的3名销售人员，2005年为公司完成了