理财规划师考试大纲.pdf

理财规划师教学考试大纲 职业功能 工作内容 能力要求 相关知识 一 现金规划 一 分析客户现 金需求 1 能够估算客户现金需求 2 能够编制现金量表 1 现金需求的决定因素 2 银行卡的基本知识 二 制订现金规 划方案 1 能够选择现金管理工具 2 能够制订现金规划方案 二 消费支出规 划 一 制订住房消 费方案 1 能够分析客户的住房消费需求 2 能够选择支付方式 3 能够根据因素变化调整支付方 案 4 能够向客户提供相关咨询服务 1 贷款方式基本知识 2 还款方式方法基本知识 3 住房消费相关税费及保险 费 4 住房消费相关法律规定 二 制订汽车消 费方案 1 能够分析客户的汽车消费需求 2 能够选择支付方式和贷款机构 3 能够根据因素变化调整支付方 案 1 汽车金融公司贷款基本知 识 2 汽车消费相关税费 三 制订消费信 贷方案 1 能够分析客户的消费信贷需求 2 能够根据帮助客户擅用信用卡 及其他消费信贷方式 消费信贷的基本知识 三 教育规划 一 分析客户教 育需求 1 能够收集客户的教育需求信息 2 能够分析教育费用的变动趋势 3 能够估算教育费用 1 国内高等教育体系和相关 费用知识 2 教育储蓄 教育贷款等教 育费用准备方式 3 教育信托 教育保险的基 本知识 二 制订教育规 划方案 1 能够选择教育费用准备方式及 工具 2 能够制订并根据因素变化调整 教育规划方案 四 风险管理和 保险规划 一 收集信息 1 能够收集客户相关人身信息 2 能够收集客户相关财产 含责 任 信息 3 能够分析客户的静态风险管理 需求 1 个人 家庭面临的主要风 险 2 保险基本原理 3 人身保险基本知识 4 财产保险基本知识 5 责任保险基本知识 6 保险合同基本知识 二 提供咨询服 务 1 能够向客户介绍不同保险产品 2 能够向客户解释保险合同条款 3 能够准备投保单等相关文件 五 投资规划 一 收集信息 1 能够收集客户风险偏好信息 2 能够收集客户现有投资组合信 息 风险偏好基本知识 3 能够收集投资环境相关信息 二 提供咨询服 务 1 能够向客户介绍基本投资工具 的功能和特点 2 能够向客户介绍各种投资工具 的操作流程 1 股票基本知识 2 债券基本知识 3 基金基本知识 4 资金信托基本知识 5 外汇投资基本知识 6 证券交易基本知识 六 退休养老规 划 一 收集信息 1 能够收集客户职业生涯规划信 息 2 能够收集客户退休后生活质量 期望信息 3 能够收集客户现有退休养老准 备的信息 1 社会保障基本知识 2 雇员福利与企业年金知识 3 商业养老保险基本知识 二 提供咨询服 务 1 能够向客户介绍社会保障制度 基本内容 2 能够向客户介绍企业年金基本 内容 3 能够向客户介绍商业养老保险 基本内容 七 财产分配与 传承规划 一 收集信息 1 能够收集客户家庭构成信息 2 能够编制简单财产清单 3 能够识别客户财产分配和传承 意愿 1 家庭成员关系相关法律规 定 2 财产分类的基本知识 3 财产个人所有相关法律规 定 4 财产共有相关法律规定 二 提供咨询服 务 1 能够向客户介绍个人 家庭财产 归属基本法律规定 2 能够准备相关文件 2 专业能力 项目 理财规划师 高级理财规划师 能力要求 现金规划 5 2 消费支出规划 1 5 5 教育规划 1 0 3 风险管理和保险规划 2 0 1 0 投资规划 2 5 2 0 税收筹划 1 8 退休养老规划 1 5 9 财产分配与传承规划 1 0 1 8 综合理财规划 1 5 1 0 指导与创新 5 合计 1 0 0 1 0 0 理财规划师教学大纲 一 职业指导 学习目的 理财规划师的职业发展 理财师专业技能考试 大纲 理财规划师概念 理财规划师职业道德与操守 求职方法和渠道 诚信和维权 课时 8 基础知识 二 理财规划原理 学习目的 掌握理财规划的内容与流程 大纲 理财规划概述 理财规划和理财规划职业 课时 10 理论知识 三 财务与会计基础 学习目的 了解会计的作用及目标以及会计前提及原则 掌握会计要素与会计等式 熟悉会计核算内容与财务会计报告 大纲 会计基础知识 财务管理基础知识 成本管理基础知识 个人会计及财务管理与企业会计及财务管理的区别 课时 10 理论知识 四 宏观经济分析 学习目的 掌握宏观经济分析的意义和内容 熟悉产业政策和行业分析 大纲 总需求和总供给 宏观经济政策 经济周期理论 课时 8 理论知识 五 金融基础 学习目的 商业银行资产负债管理理论与实践 大纲 金融概论 金融的产生 商业银行的起源和发展 商业银行制度 商业银行的剖析 一个特殊的企业 商业银行资本金管理 商业银行现债管理 商业银行的资产管理 商业银行的中间业务 课时 8 理论知识 六 定义判断与类比推理 学习目的 定义概念内涵的逻辑方法 这种类比推理题的解题思路 大纲 概念是反映思维对象及其特有属性或本质属性的思维形式 定义是定义的逻辑形式 被定义项 Ds 就是需要明确其内涵的概念 定义项就是揭示被定义项内涵的概念 被定义项与定义项之间全同关系的概念 类比与类比推理 类比推理的公式 类比推理的性质 整体与部分 一般与特殊 课时 8 理论基础 七 理财计算基础 学习目的 什么是概率 概率与理财规划 大纲 概率基础 概率理论的基本概念 1 随机试验 简称试验 2 随机事件 简称事件 3 样本空间 4 样本 概率的应用方法基本概率法则 基本概率法则 随机变量的数字特征 课时 10 理论知识 八 理财法律基础 学习目的 了解民事诉讼及公证基础知识 会运用法律知识进行起诉与受理民事法律关系 民事诉讼及公务知识 民事诉讼管辖 级别管辖 大纲 民法的概念 民法的基本原则 民事法律关系的概念 不同级别的法院管辖不同的案件 基层法院管辖第一审民事案件 起诉的条件起诉与受理 民事诉讼管辖 起诉与受理 审理 民事诉讼 仲裁 执行 公证的分类 公证的效力 公证机构 业务范围 课时 8 理论知识 九 理财规划流程 学习目的 熟练掌握理财规划流程的几个方面 并运用与实际 大纲 投资之管理 存款与流动性资产之管理 信用之管理 住屋及重大支出之规划 保险需求之管理 退休及财产转移规划 课时 8 理论知识 十 现金规划 学习目的 分析客户现金需求 现金规划需考虑的因素 大纲 现金规划概述 现金等价物 短期需求 预期或将来的需求 对金融资产流动性的需求 持有现金及现金等价物的机会成本 流动性与收益性的关系 课时 6 专业能力 十一 消费支出规划 学习目的 合理安排消费资金 树立正确的消费观念 节省成本 保持稳健的财 务 状况 大纲 住房支出 汽车消费支出 信用卡消费支出 金融市场与消费支出 财务安全和财务自由 课时 4 专业能力 十二 教育规划 学习目的 教育储蓄规划 大纲 理财从教育储蓄开始 以实现收益最大化为目标 提前谋划大学教育费用及创业资金 课时 4 专业能力 十三 退休养老规划 学习目的 如何进行职业规划 职业规划的理论基础 职业规划案例分析 大纲 退休养老规划概念 退休养老规划的必要性 预期寿命的延长 提前退休 社会保障与养老金资金紧张 其他不确定因素 通货膨胀 市场利率波动 个人和家庭成员的健康状况 医疗 保险制度的变化等 课时 4 专业能力 十四 投资规划 学习目的 如何做好投资规划概述 大纲 投资规划概述 金融产品定价的一般原理 股票投资 固定收益证券 信托 外汇 银行理财产品 课时 6 专业能力 十五 风险管理和保险规划 学习目的 如何做好风险管理与保险规划 大纲 收集客户信息 提供咨询服务 保险基础知识 保险的基本原则 保险合同 人身保险产品介绍 财产保险产品介绍 课时 4 专业能力 十六 税收规划 学习目的 目前我国的税法体系 如何做好税收规划 大纲 税法及特征 税法的构成要素 税收征管范围划分 应纳税额计算中的几个特殊问题 个人所得税的几项重要优惠政策 境外已纳税额