（水工结构工程专业论文）公路工程项目风险动态管理方法与应用技术研究.pdf

郑州大学1 = 学硕士学位论文 摘要 工程项目作为集经济、技术、管理、组织各方面的综合性社会活动，它的各 个方面都存在着不确定性，因此对工程项目迫切需要加强风险管理。采用风险管 理在项目前期能使可行性研究阶段更深入、克服片面性，有利于科学决策；在项 目实施阶段，可减少项目施工过程中的不确定性，为项目创造稳定、有序的工作 环境，从而防止返工浪费、控制工程造价。在现代项目管理中，风险管理已成为 国内外学术界和工程界的热点问题。本文主要以公路工程建设项目为研究对象， 研究探索工程项目风险分析与管理的更为科学、合理的模式，即面向项目实施过 程的、动态的全面风险管理方法。主要内容包括： ( 1 ) 结合工程实际，系统阐述了影响工程项目三大目标的主要风险因素， 以及各因素的来源，根据先分类后识别的风险分类方法，提出了项目风险因素的 多维特性描述方法。 ( 2 ) 为了保证风险分析方法能尽可能全面反映与项目有关的各种风险信息， 能够同时处理定量信息和定性信息，本文从风险因素分类的多角度、多层次出发， 提出了风险因素的表格作业法。 ( 3 ) 基于风险因素的多维特性，建立了评价风险因素优先度以及选择风险 应对措施的层次分析法结构模型。 ( 4 ) 鉴于工程项目风险管理的循环周期体现了项目风险管理的过程性和动 态性，本文提出了一个面向过程的动态的公路工程项目全面风险管理体系框架， 用系统的、动态的方法进行风险控制，以减少项目过程中的不确定性。 关键词；公路工程项目：风险表格识别法；风险应对措施；面向过程；动态；全 面风险管理体系 郑州大学工学硕士学位论文 a b s t r a c t e n g i n e e r i n gp r o j e c t s a r es o c i a la c t i v i t i e s ，w h i c h i n t e g r a t ew i t h e c o n o m y , t e c h n o l o g y , m a n a g e m e n t ，a n do r g a n i z a t i o n t h e r e a r e u n c e r t a i n t i e si ne a c hr e s p e c to fe n g i n e e r i n gp r o j e c t s ，a n di tn e e dt o s t r e n g t h e nr i s km a n a g e m e n tu r g e n t l y r i s km a n a g e m e n tc a nf u r t h e rt h e f e a s i b i l i t ys t u d i e s ，o v e r c o m et h eo n e - s i d e d n e s s ，a n db e n e f i tt ot h es c i e n c e d e c i s i o na tt h ee a r l i e rs t a g eo fap r o j e c t 。a tp r o j e c ti m p l e m e n t a t i o ns t a g e ， i ta l s oc a nr e d u c et h eu n c e r t a i n t y , c r e a t eas t e a d y , o r d e r l yw o r k i n g e n v i r o n m e n t ，a n dt h u sp r e v e n tr e d o i n gt h es a m ew o r ka n dc o n t r o lt h e c o n s t r u c t i o np r i c e i nt h em o d e mp r o j e c tm a n a g e m e n t ，r i s km a n a g e m e n t h a sa l r e a d yb e c o m et h eh o ti s s u eo fd o m e s t i ca n di n t e r n a t i o n a la c a d e m i a a n dp r o j e c tc i r c l e t h i sp a p e re x p l o r e sam o r er e a s o n a b l ea n da p p l i c a b l e m e t h o df o rt h er i s km a n a g e m e n tm a i n l yi nt h eh i g h w a yp r o j e c t a n o r i e n t e d - p r o c e s sa n dd y n a m i co v e r a l lr i s km a n a g e m e n tw a sp r o p o s e d t h em a i nc o n t e n ti n c l u d e s 1 c o m b i n i n gp r o j e c tr e a l i t y , t h ep a p e rs y s t e m a t i c a l l ye x p l a i n e dt h e m a i nr i s kf a c t o r sa n dt h es o u r c eo ft h e mt h a ti n f l u e n c e st h et h r e em a j o r g o a l so fp r o j e c t am u l t i a t t r i b u t em e t h o dw a sp r o p o s e d t od e s c r i b et h e p r o j e c t r i s k f a c t o r s ，a c c o r d i n g t ot h er i s km e t h o do f c l a s s i f i c a t i o n i d e n t i f i c a t i o n 2 i no r d e rt og u a r a n t e et h er i s ka n a l y t i c a lm e t h o dc a nr e f l e c ta l l k i n d so fr i s ki n f o r m a t i o nt h a tr e l a t e dt ot h ep r o j e c ti na na l l r o u n dw a ya s 郑卅i 大学工掌硕士学位论文 m u c ha sp o s s i b l e ，a n dc a nd e a lw i t hb o t hq u a n t i t a t i v ei n f o r m a t i o na n d q u a l i t a t i v ei n f o r m a t i o na tt h es a m et i m e ar i s ki d e n t i f i c a t i o nt a b l ew a s p u tf o r w a r db a s e do n t h ec l a s s i f i c a t i o no f t h er i s kf a c t o r s 3ar i s k r a t i n gs e q u e n c i n g a n das t r u c t u r em o d e lo f 脚o f c o u n t e r - m e a s u r ew e r es e tu p ，b a s e do nt h em u l t i a t t r i b u t eo ff i s kf a c t o r s 4 b e c a u s et h ec y c l eo fr i s km a n a g e m e n tc a nr e f l e c tt h ec o u r s ea n d d y n a m i c so fr i s km a n a g e m e n to ft h ep r o j e c t ac o u r s e o r i e n t e dd y n a m i c o v e r a l lr i s km a n a g e m e n ts y s t e mo fh i g h w a yp r o j e c tw a sp u tf o r w a r d ， u s i n gs y s t e m a t i ca n dd y n a m i cm e t h o dt oc o n t r o lt h er i s k ，a n dr e d u c i n g t h eu n c e r t a i n t yd u r i n gt h ep r o c e s so f t h ep r o j e c t k e y w o r d s ：h i g h w a yp r o j e c t ；m e t h o do fr i s ki d e n t i f i c a t i o nt a b l e ； r i s k c o u n t e r - m e a s u r e ；p r o c e s s o r i e n t e d ；d y n a m i c ；o v e r a l l r i s k m a n a g e m e n ts y s t e m 郑重声明 本人的学位论文是在导师指导下独立撰写并完成的，学位论文没有剽窃、抄 袭等违反学术道德、学术规范的侵权行为，否则，本人愿意承担由此产生的一切 法律责任和法律后果，特此郑重声明。 学位论文作者( 签名) ： 方才弘镪 z 衫年1 月万日 郑州大学工学硕士学位论文 第一章绪论 1 1 研究的工程背景与研究意义 公路是交通的基础，担负着城市内部和城际之间交通中转、集散的功能，在 全社会交通网络中起着“节点”的作用。公路交通又是国民经济、社会发展和人民 生活必不可少的公共基础设施，是衡量一个国家国民经济实力和现代化水平的重 要标志。目前我国正处在经济快速发展的时期，为了与国家的经济发展和人们生 活水平的提高相适应，我国实行了“统筹规划、条块结合、分层负责、建设联合” 的公路建设方针，有效地发挥了中央和地方两方面的积极性，并将公路运输基础 设拖建设作为国民经济发展的战略目标，在最近三个五年规划中我国公路建设事 业发生了历史性的飞跃，公路通车里程由1 9 7 8 年的8 8 万公里猛增至2 0 0 3 年底 的1 8 l 万公里，其中高速公路近3 万公里。由此可见我国的公路建设已经取得了 巨大的成就，但是与发达国家相比，差距仍然很大。德国早在1 9 1 9 年就修建了 高速公路的雏形，而我国直到1 9 8 7 年才实现高速公路通车里程的零的突破。一 些国家高速公路里程统计参见表1 一l 所示。 表卜l一些国家公路和高速公路里程统计表| l 交通基础设施的快速发展，拉动了相关产业的快速增长，对国民经济起到了 重要的推动作用。为了进一步稳定经济增长，近年来我国又增加了公路建设资金 的投入。我国幅员辽阔，国家计划的国道主干线“五纵七横”到2 0 0 0 年还只完 成两纵两横，计划在2 0 2 0 年全部完成。据统计，从1 9 9 8 年开始每年交通基础设 施投资均突破2 0 0 0 亿元，2 0 0 0 年达2 3 0 0 亿元，2 0 0 1 年达2 6 0 0 亿元，2 0 0 2 年1 9 月即完成交通投资2 3 1 2 亿元，其中公路投资2 2 0 9 亿元，预计全年公路投资 将达2 7 0 0 亿元 2 】a2 0 0 3 年，仅河南省的公路建设资金投入就超过了2 0 亿元。“十 郑州大学工学硕士学位论文 五”期间，随着我国公路运输事业的不断发展，以及国家西部大开发战略的实施， 公路的建设与管理的发展也必将进入一个新的历史阶段。 众所周知，公路建设项目作为人类社会经济活动的重要组成部分，在其实施 过程中存在着来自各方面的风险干扰和威胁，使得项目在费用、工期、功能和运 行效益等方面往往达不到预期的设计目标。实践证明：凡是重视施工准备工作， 认真细致地执行施工准备工作计划，则工程项目就能够顺利完成：反之，忽视旅 工准备工作，仓促上马，则在开工以后，缺东少西，延误时间，浪费力量，有的 甚至被迫停工，最后不得不返过头来，补做各项准备工作。这种盲目施工的结果 是，停工待料、窝工、窝机，施工现场混乱，施工进度滞缓、工程质量下降，不 安全事故增多，工程成本提高，造成不应有的损失。 目前，项目风险管理在国际上正成为普遍的实践。许多公路建设项目规模庞 大，涉及因素众多，具有周期长、投资大、项目影响面广的特点，这就使得风险 管理在公路建设领域已经逐渐成为不可缺少的重要组成部分。然而该领域内的风 险识别、风险分析技术、风险评价技术、风险管理体系的完善等方面还远远未达 到成熟的水平。因此，在公路建设领域开展风险管理的研究和探索，对于公路项 目的顺利实施，使得项目能够保质保量的如期完成，达到预期的项目目标是十分 必要的。我国项目风险管理的学科化和行业化还有一段漫长的过程，这使得对于 项目风险管理理论和实践的研究和探索愈显重要，这也正是本文的研究意义所 在。 本文将采用系统的分析方法，确定公路工程项目施工管理过程中风险的种 类，评价风险发生的概率以及风险事件对项目的影响，制定多维特性下的风险应 对措施，建立系统的、动态的项目施工风险管理体系，从而在项目施工中进行全 过程的风险管理。 1 2 国内外研究现状及存在问题 1 2 1 风险管理在国外的发展历程 1 8 世纪产业革命时期，法国管理学家亨瑞法约尔( h e n r if a y 0 1 ) 在一 般管理和工业管理一书中正式把风险管理思想引进企业经营领域，但长期以来 并没有形成完整的体系和制度；直到本世纪5 0 年代，美国才把它发展成为一门 科学。众所公认美国是风险管理的发源地。于九如在投资项目风险分析一书 中详细介绍了该学科在美国的产生与发展过程，见表l 一2 所示。 2 0 世纪7 0 年代中期，美国的多数大学工商管理学院及保险系都已普遍开设 风险管理课程，为工商企业输送了大批专门人才。宾夕法尼驻大学保险学院还举 办风险管理资格考试，如果通过该项考试，即可获得a r m ( a s s o c i a t ei nr i s k m a n a g e m e n t ) 学位证书。该证书为全美和西方国家认可，是在风险管理领域从业 郑州大学工学硕士学位论文 1 9 3 1 年 1 9 5 0 正 1 9 6 0 盘 1 9 6 1 正 1 9 6 3 笠 1 9 7 5 年 1 9 8 3 年 设立美国经营者协会，开展风险管理的研究和咨询活动 莫布雷( m o w b r a y ) 等人在合著的保险学一书中详细阐述了“风险管理” 的概念 美国保险管理协会( a m e r i c a ns o c i e t yo fi n s u r a n c em a n a g e m e n t ，简称a s i m ) 纽约分社与亚普沙那大学( u p s a l au n i v e r s i t y ) 合作开设风险管理课程 印地安那大学郝奇斯教授( j e d w a r dh e d g e s ) 主持成立了a s i m 的“风险及保 险学课程概念”特别委员会，并发表“风险及保险学课程概念”一文，为该 学科领域的培训与教育_ 作指明方向 梅尔( m e h r ) 和郝奇斯( h e d g e s ) 合著 r i s km a n a g e m e n ti nb u s i n e s s e n t e r p r i s e ，该书后来成为该学科领域影响最为深远的历史文献 美国保险管理协会( a s i m ) 更名为风险与保险管理协会( r i s k i n s u r a n c e m a n a g e m e n ts o c i e t y ，简称r i m s ) 。这标志着风险管理从原来意义上的用保险 方式处理风险转变到真正按照风险管理的方式处置风险 美国r i m s 年会上，专家学者讨论并通过了“i 0 1 条风险管理准则”，以作为各 国风险管理的一般准则( 其中包括风险识别与衡量、风险控制、风险财务处 理、索赔管理、职工福利、退休年金、国际风险管理、行政事务管理、保险 单条款安排技巧、交流、管理哲学等) 1 9 8 4 年，美国项目管理学会p m i ( p r o j e c tm a n a g e m e n ti n s t i t u t e ) 制定的 p m b o k 将项目风险管理作为一个重要组成部分，并于2 0 0 0 年对其进行了修正， 由此可见p m i 对项目风险管理的重视。 1 9 9 2 年，美国风险管理协会颁布了“项目风险管理指导书”，对风险管理有 关的术语和方法进行了界定和标准化。其成果为世界多数国家所采用和推广o 。 英国南安普敦大学的c b c h a p m a n 教授在r i s ka n a l y s i sf o rl a r g e p r o j e c t s ：m o d e i s ，m e t h o d sa n dc a s e s 书中提出了“风险工程”的概念。 他认为风险工程是对各种分析技术及管理方法的集成，以更有效的风险管理为目 的，范围更广，方式更加灵活。该框架模型的构建弥补了单一过程的风险分析技 术的不足，使得在较高层次上大规模地应用风险分析领域的研究成果成为可能。 此外，英国的许多学者还注重把风险分析研究的成果应用到大型的工程项目 当中。1 9 7 6 年在北海油田输油管道的铺设过程中，由于采用了风险分析的方法， 从而提高了该项目的安全系数，降低了成本。 英美两国在风险管理和研究方面各有所长，具有较强的互补性，代表了该学 科领域的两个主流。德国则从风险管理政策的角度进行研究，而法国的研究也具 有其特色，其模式是经营管理型风险管理研究。 当今世界上一些大型土木工程项目均无一例外地采用了风险管理。例如美国 的华盛顿地铁、英国伦敦地铁、香港地铁、新加坡地铁等大型项目都采用了风险 郑州大学工学硕士学位论文 管理技术，从而保证了项目的成功实施。 1 2 2 风险管理在我国的发展状况与问题 我国的风险管理研究起步较晚，直到2 0 世纪7 0 年代末、8 0 年代初在学术 界及企业界才有所接触。但是该时期在引进项目管理理论与方法时，只引进了项 目管理的基本理论、方法和程序，未能同时引入风险管理。 2 0 世纪8 0 年代中期以来，随着中国经济的不断发展，国外各种风险管理的 理论与书籍被介绍到我国，同时也被应用到项目管理中，尤其是大型土木工程项 目。例如，上海地铁在项目实施过程中已成功地运用了项目风险管理方法，广州 地铁拟定了风险管理方案。 1 9 8 7 年清华大学郭仲伟教授的风险分析与决策一书的出版，标志着我 国风险研究由翻译引进向自主研究的转变。从1 9 8 7 年到1 9 9 0 年，我国的风险研 究与应用得到了迅速的发展，有关风险研究及应用的著作不断涌现。该阶段的风 险研究集中于经济宏观风险评价、环境风险评价、投资及金融风险评价等领域。 1 9 9 0 年至1 9 9 7 年，国内风险研究处于稳定发展期。各个相关领域都在积极 探索研究，开展风险理论的研究和应用，与风险有关的研究论文在各级各类期刊 上大量涌现。风险分析和管理技术的应用也逐渐扩展到水利工程、化工工程、矿 山工程、房地产、证券等领域。如由天津大学进行的三峡工程经济风险与对策 研究圆满完成，标志着我国风险应用研究的逐步成熟。 1 9 9 7 年后至今，是我国风险研究与应用的蓬勃发展期。有关风险的著作大 量涌现，研究和应用领域已经深入到社会经济生活的各个方面。在风险投资、国 际金融、国际贸易、国际工程等新领域内研究，也已达到了国际先进水平。仅从 2 0 0 0 年到2 0 0 1 年，我国出版的风险著作就达8 4 种之多，而且近两年学术研究 论文也急剧增加。 虽然风险管理在我国已经逐渐被采用，并且在大型项目管理中显示了广阔的 前景，但是仍然存在着以下一些难点，现简述如下： 首先，政府和企业家的风险意识依然淡薄，这是制约项目风险管理在我国发 展的主要障碍。多数政府经济主管官员和企业家不愿在资金短缺的情况下，宁愿 采用风险自留和不合理转移的办法，也不愿意增列风险管理费用。虽说有的政府 官员汲取了风险管理的思想，一些地方政府主管科技的部门也开始为风险管理提 供资助，但是为数极少，尚未形成一种制度。 其次，风险管理又存在着以下技术难点： ( 1 ) 风险识别困难。美国及其它发达国家均有专业的风险研究报告或风险 一览表，其中包括新的潜在风险与风险识别的新的理论与方法。一些大型企业或 专业的保险经纪人公司、项目咨询公司还制定有自己的风险管理手册。这一切均 为做好风险识别提供了良好的基础。但是我国尚无此类研究报告，几乎没有单位 4 一一 塑型奎兰三堂堡圭鲎垡笙塞 在项目完成后对项目中的风险进行总结与评价。如此一来，要对项目进行风险管 理，只能从风险源开始识别，必然增加研究费用，从而导致风险管理成本的增加。 ( 2 ) 风险分析与评价的误差大。由于我国风险管理的基础工作做得不扎实 基本无历史数据可供借鉴，或者为了查找历史数据需要花费很大的精力和很长时 间；另外还有外国风险管理专家遇到的问题，即数学模型的仿真度越高，则此模 型的可解性越差；最后，由于风险识别阶段的误差会被带入风险分析与评价阶段， 因此即使分析与评价工作做得再好，也可能会因为主要风险源的漏列而前功尽 弃。 ( 3 ) 风险处理手段落后。最常见的风险处理手段有三种：风险控制、风险 自留和风险转移。由于风险控制和风险自留都不需要在投资估算时加以考虑，而 风险转移则需要事先支付一定风险保险金，因此大多数的项目的主管部门( 或个 人) 或项目经理人员都愿意采用前两种手段。但是这两种风险处理手段都有其弊 端，在此不再一一赘述。 随着工程项目保险市场的开拓，我国必将出现自己的保险经纪人，他们将承 担风险识别、分析与评价、拟定保险方案和保险合同以及协助理赔等任务。可以 预见，我国的项目风险管理近几年必将有较大的发展。 1 - 3 本文完成的主要技术工作 基于国内外研究成果，本文主要开展了公路工程项目风险动态管理方法与应 用技术研究的工作，主要内容包括： ( 1 ) 在调查研究的基础上，对影响工程项目的主要风险因素进行了系统分 析，提出了能全面反映风险信息，具有面向项目实施过程的、动态特点的项目风 险因素多维特性的描述方法。 ( 2 ) 在前人工作的基础上，提出了一种更为方便、简洁、高效、准确的风 险识别方法：风险表格识别法。 ( 3 ) 探讨了工程项目风险评价的人工神经网络方法，利用人工神经网络， 较准确地描述了风险因素与工程项目评估结果之间的复杂关系，真实地反映了工 程项日风险的实际状况。 ( 4 ) 由于风险因素的多维特性，利用层次分析法建立了评价风险因素优先 度以及选择风险应对措旄的结构模型。 ( 5 ) 在上述工作的基础上，将风险因素的多维特性融入到项目管理体系中， 建立了面向项目实施过程的动态风险管理框架体系，并给出了具体的工程算例。 为以后类似项目的实施提供了历史风险资料和借鉴。 郑州大学工学硕士学位论文 第二章公路工程项目风险及其多维特性 2 1 引言 近年来风险评价的理论方法和实践应用均得到了较大的发展，涌现出了层 次分析法( a h p ) 、模糊分析法、风险图法、p e r t 等新方法。公路项目的风险 评价就是以风险估测的损益期望值( e ) 、第f 种情况发生的概率( p ) 、与第i 种 情况相联系的损益指标值( g ，) 为基础，对具体的公路项目评价模式进行适当 的数学处理，使之能反映风险的过程。但是在工程项目风险评价方法上对于项目 风险仍缺乏统一的描述方法，这在一定程度上制约了风险评价理论的进一步发 展，也对风险评价方法的推广应用造成了困难。 风险因素描述问题的实质就是对风险进行科学地、准确地描述和表达。对于 具体项目，要对其进行风险定义和识别，并在此基础上对项目风险进行定量或定 性分析，获得项目目标的整体风险度n 本章首先讨论项目风险的来源及其构成，回顾项目风险的描述方法并对其进 行分析对比，找出各种方法的优点和缺陷，明确各种方法的适用范围。在此基础 上，提出动态的风险多维特性描述方法，给出风险多维特性的含义及其度量准则。 2 2 风险的来源和分类 2 2 1 风险的基本概念 人类历史上对风险问题的研究可以追溯到很早。1 7 5 6 年，英国人j a m e s d o d s o n 在其保险学讲义初稿一书中就开始探索风险的规律，并研究了什么 可保，什么不可保的问题。 汉语辞海中对风险的定义：( 上海辞书出版社1 9 8 9 年版) 风险：人们在生产建设和日常生活中遭遇能导致人身伤亡、财产受损及其他 经济损失的自然灾害、意外事故和其他不测事件的可能性。 美国项目管理协会( p r i ) 1 9 9 2 年颁布项目风险管理分册【5 j ( p r a m ) 中将项目风险定义为项目实施过程中不确定事件的机会对项目目标所产生的累 积不利影响结果。( p r o i e c tr i s ki st h ec u m u l a t i v ee f f e c to ft h ec h a n c e so f u n c e r t a i no c c u r r e n c e so fa d v e r s e l ya f f e c t i n gp r o j e c to b j e c t i v e s ) 1 9 2 1 年fh 、k n i g h t 研究企业经济中风险的专著风险，不确定性与概率 问世，他把不确定性分为两种：一种为风险型；另一种为不确定型，这种划分一 赢沿用至今。 郑州大学工学硕士学位论文 r o b e r tn c h a r e t t e 认为时间、活动或项目( 1 ) 有损失或收益与之相联系 ( 2 ) 涉及到某种或然性或不确定性和( 3 ) 涉及到某种选择时，才称之为有风险。 以上三者是风险定义的必要条件，而不是充分条件，因此具有不确定性的事件不 一定是风险t 6 。 卢有杰等在项目风险管理一书中认为风险是活动或事件消极的、人们不 希望的后果发生的潜在可能性 7 1 。 王丽萍等【8 j 在洪灾风险与经济分析中总结了如下风险的定义： ( 1 ) 风险是产生损失的可能性和不确定性： ( 2 ) 风险是产生某种程度损失的机会； ( 3 ) 风险因素结合说( 风险是个人和风险因素的结合体) ； ( 4 ) 风险是指事件发生的后果与预期后果由某种程度背离的机会； 1 9 9 5 年天津大学管理学院所作的三峡工程经济风险分析与对策研究 9 】 中，将风险分为广义风险和狭义风险两类。广义风险是指在特定的客观情况下、 特定期间内某一结果发生的可能差异程度。该定义在学术界被广泛理解和应用， 但在风险管理活动中难以操作和实现。狭义的风险指纯粹风险，即由于从事某项 特定活动过程中存在的不确定性而产生的经济财物损失的可能后果。显然，狭义 风险的定义为风险管理人员划定了明确的工作范围。 由上可以看出，目前学术界对风险还没有形成科学的、严谨的、公认的概念。 在此，本研究给出如下的风险定义： 风险在一定的时间空间条件下，人类所开展的各种活动产生损失的可能 性和不确定性。 2 2 2 风险的特征和分类 ( 1 ) 风险的特征 客观性和普遍性：风险是不以人的意志为转移而客观存在的，是由客观 事物内在的运动规律决定的。在项目的整个生命周期内，风险无处不在，无时不 有。 某一具体风险发生的偶然性和大量风险发生的必然性：个别风险事故的 发生是偶然的、杂乱无章的，但对大量风险事故资料的研究和统计分析后，可以 发现其中的规律性，这使得我们有可能利用概率统计方法和其他现代风险分析方 法去计算风险发生的概率和损失程度。 多样性和层次性：大型项目规模大、涉及面广、开发周期长、风险因素 种类复杂且数量多，导致项目面临的风险多种多样。此外，大量风险因素间的内 在关系错综复杂、各风险因素之间与外界交叉影响又使得风险显出多层次性。 动态性：在不同的时间空间条件下，同风险因素会有不同的表现。也 就是说，风险本身会随时间、空间条件发生改变。 郑州大学工学硕士学位论文 ( 2 ) 风险的分类 1 ) 常见风险分类 在风险管理中，风险的分类合理与否将关系到以后的风险识别、估计、评价 的顺利进行，为此我们从不同的角度或根据不同的标准，将风险分成不同的类型。 表2 1 是常见一般风险分类表。 表2 - 1一般风险分类【1 0 1 分类方法 风险类型特点 或依据 按风险纯粹风险只会造成损失，而不会带来机会或收益 性质分类 投机风险可能带来机会获得利益；但又可能隐含威胁，造成损失 按风险 自然风险由于自然力的作用，造成财产损毁或人员伤亡 由于人的活动而带来的风险是人为风险，又可以分为行为 来源分类人为风险 风险、经济风险、技术风险、政治风险和组织风险等 按风险事 可接受风险 低于一定限度的风险 件主体的 承受能力 不接受风险 超j 蕈所能承担的最大损失或和目标偏差巨大的风险 分类 财产风险财产所遭受的损害、破坏或贬值的风险 按风险人身风险疾病、伤残、死亡所引起的风险 对象分类法人或自然人的行为违背了法律、合同或道义上的规定， 责任风险 给他人造成财产损失或人身伤害 按技术因技术风险由于技术原因形成的风险、属人为风险 素对风险 非技术风险 非技术原因而引起的风险 影响分类 2 ) 公路工程项目风险分类 工程项目风险是指工程项目在设计、施工和竣工验收等各个阶段，在工程项 目目标规定的条件下，该目标不能实现的可能性。从公路工程项目风险管理的需 要出发，可将公路工程项目风险分为项目内风险和项目外风险。 工程项目内风险【1 0 1 对工程项目内风险，根据技术因素的影响和工程项目目标的实现程度又可对 其进行分类。 ( i ) 按技术因素对工程项目风险的影响，可将工程项目风险分为技术风险 和非技术风险。 a 工程项目的技术风险：是指技术条件的不确定而引起可能的损失或工程项 目目标不能实现的可能性。主要表现在工程方案选择、工程设计、工程施工过程 中，在技术标准的选择、分析计算模型的采用、安全系数的确定等问题上出现偏 差而形成的风险。引起技术风险的因素可分为可行性研究、设计、施工等方面， 而引起技术风险的事件又很多。以表2 2 为示例，给出了与技术风险因素相对应 8 郑州大学工学硕士学位论文 的风险事件。 表2 - 2 技术风险事件示例表 风险因素 典型风险事件 可行性研究 基础数据不完整、不可靠；分析模型不合理；预测结果不准确 设计内容不全；设计存在缺陷、错误和遗漏；规范、标准选择不当；安 设计 全系数选择不合理；有关地质的数据不足或不可靠：未考虑施工的可能 性 施工工艺落后；不合理的施工技术和方案，施工安全措施不当；应用新 施工 技术、新方法失败；未考虑施工现场的实际情况：对设计图纸的理解错 误 其它 工艺设计未达到先进指标、工艺流程不合理、工程质量检验和验收未达 到规定要求等 b 工程项目的非技术风险：是指由计划、组织、管理、协调等非技术条件的 不确定而引起工程项目目标不能实现的可能性。表2 3 绘出了非技术风险事件示 例。 表2 - 3 非技术风险事件示例 风险因素典型风险事件 项目组织管理缺乏项目管理能力；组织不适当，关键岗位人员经常更换；项目目标不适 当，加之控制不力；不适当的项目规划或安排；缺乏项目管理协调 管理不力造成工期滞后 进度调整规则不适当；劳动力缺乏或劳动生产率 进度计划低下，材料供应跟不上：设计图纸供应滞后；不可预见的现场条件；施工 场地太小或交通线路不满足要求；设计变更得不到及时批复 成本控制工期的延误；不适当的工程变更；不适当的工程支付；承包人的索赔；预 算偏低；管理缺乏经验；不适当的采购策略；项目外部条件发生变化 其他因素施工干扰；资金短缺：无偿债能力 ( i i ) 根据工程项目目标的实现程度，可将工程项目风险分为质量( 或技术 性能) 、进度以及费用风险。 a 工程项目技术性能或质量风险。它是指工程项目技术性能或质量目标不能 实现的可能性，通常是指较严重的质量缺陷，特别是质量事故。质量事故的出现， 一般认为质量风险发生了。 b 工程项目进度风险。它是指工程项目进度不能按计划目标实现的可能性。 根据工程进度计划的类型，可将其分为分部工程工期风险、单位工程工期风险和 总工期风险。 c 工程项目费用风险。它是指工程项目费用目标不能实现的可能性。此处的 费用风险，对业主而言，是指投资风险；对承包商而言，是指成本风险。 工程项目外风险 工程项目外风险是由工程项目建设环境( 或条件) 的不确定性而引起的风险， 郑州大学工学硕士学位论文 包括： a 政治风险。它是指由于政治或国家利益冲突而导致的风险，如政变、禁运、 制裁行动、政府没收财产等。 b 自然风险。它是指由自然界力量导致损失的风险，如水灾、火灾、台风、 地震、泥石流等。 c 经济风险。它是指工程所在国的经济实力、经济形势及解决问题的能力可 能带来的不利影响，如经济发展不景气、投资环境差、通货膨胀幅度过大、资金 筹措困难等。 2 3 现有风险描述方法及其存在的问题 目前，在实际项目风险管理的研究和操作过程中，项目风险的描述总的来讲 可以分成两大类，即定量方法( 或概率方法) 和定性方法( 或模糊逻辑方法) ，其 中定性方法是引进模糊逻辑概念后对定量方法的发展。 2 3 1 定量方法概率方法 概率方法是借助概率来研究预测风险因素对项目影响的一种定量分析技术， 一般应用于大中型工程投资项目。该方法认为风险包括以下两方面；用发生概率 表示风险事件发生的可能性；风险事件发生后可能引起的后果嘲f l l l f 2 】f 1 3 】。因此 风险被描述为风险事件发生概率及其后果的函数。现在大量文献f 8 】ij l 】【1 2 】【j 3 】中采用 规范化后的风险度概率表示公式，具体描述如下： r = p ，( 2 - 1 ) 其中，r 表示风险( 风险事件) ，芦表示风险事件发生的可能性，是相对风险 后果，代表风险事件发生后可能引起的后果被规范化为属于 0 ，1 】后的标量值。 这样某一风险的风险度就被表示为风险概率p 和相对风险后果，的乘积。在实际 工程项目的风险分析中，利用( 2 1 ) 式计算各个风险因子，根据胄大小得出各 风险因子的风险度优先顺序1 1 4 1 1 1 5 l 。 此外，为了正确衡量风险，我们利用标准差和变异系数作为测定概率分布 的标准。其计算公式分别为： ( 1 ) 标准差： ( 2 2 ) 式中( e ，一e ) 为从每个可能结果e 中减去期望值e 得出的偏离期望值的离差。标 准差越小，概率分布就越密集，项目的风险也就越小。 郑一h i 大学工学硕士学位论文 ( 2 ) 变异系数： c v = ( 2 - 3 ) 变异系数越大，则该项目的相对风险就越大。 对于小型短期项目，其风险因素相对较少，对风险因素的不确定性描述也比 较容易，所以采用该方法比较方便、可行。 公路建设项目经济评价中各风险因素的概率分布一般有：离散型分布 二项分布、泊松分布、几何分布：连续型分布均匀分布、正态分布、三角分 布、梯形分布、对数正态分布、伽玛分布、贝塔分布。概率分析时，应根据各不 确定因素的概念、性质以及变化产生的原因选择其可能的概率分布。 t mw i l l i a m s 在文献【t 6 1 中指出：采用p 和的乘积作为风险度的期望值掩盖 了一些风险的重要信息，并可能产生错误结果；此外仅用p 和，来描述风险不够 全面，忽略了风险的可预测性、可认知性等因素。文献口】还指出，概率方法在实 际应用时还会遇到以下两方面的困难：第一，要确定风险发生的概率和风险发生 所产生的后果，必须有大量的历史资料可供参考，而这一点在实际工程中很难满 足；第二，利用风险分析人员和专家的知识和经验或历史资料对风险因素进行描 述时，要做到严格的定量化或准确是不现实的。 2 3 2 定性方法一模糊数学法 由于概率方法存在着上述缺陷，基于模糊数学的风险分析方法应运而生。 1 9 6 5 年，美国控制论专家z a d e h 教授第一次提出了模糊集合的概念，由此开创 了一门新的数学分支一模糊数学。模糊评价法是利用模糊集理论分析工程项目风 险的一种方法。文献1 1 2 1 1 1 8 1 f 1 9 1 中将模糊逻辑风险分析方法描述为：当对风险发 生的概率和后果缺乏足够的历史数据，需要风险分析人员和有关专家做出主观估 计，或者对风险因素的估计难以用数字精确给定时，往往用“风险大”或“风险 小”等词汇对风险概率和后果进行描述。这种描述方法虽然没有给出具体的风险 率和可能的损失，但使人们对该工程项目风险的状况有了基本的了解，并可以考 虑适当的风险应对措施。 基于模糊数学的模糊逻辑风险分析方法，首先是建立各风险指标( 风险因素) 的模糊隶属函数，一般表示为： a = i x , 。似) 】 ( 2 - 4 ) 其中，x 是风险指标的取值，。) 即为x 对a 的隶属度，a 为风险指标的等 级集合，每一个等级对应一个隶属度函数。显然，不同风险因素的发生概率和后 果的隶属度函数是不同的。 郑州大学工学硕士学位论文 建立隶属度函数以后，就需要将有关专家和风险分析人员的估计结果与隶属 度函数对应起来，然后按照模糊数学运算规则进行各风险因素的复合运算，获得 整个工程项目的风险综合评价结果，最后计算出评价对象的综合评价分值，并根 据其大小来确定评价对象的优劣排序。 模糊逻辑方法以隶属函数为桥梁，将不确定性在形式上转化为确定性，从而 可以利用传统的数学方法进行分析和处理；利用文字性估计结果在某种程度上可 以包含更多的信息，并且它更接近文字语言，易于分析人员和管理人员理解、使 用，更加直观便捷。对于大中型复杂项目，其风险因素较多且关系复杂，对风险 进行准确的定量描述比较困难，因此特别适合于用模糊数学法来描述风险因素的 不确定性。 但是，用模糊逻辑方法来描述风险也存在着一定的困难。首先，隶属度函数 建立的基础是根据风险分析人员和专家的知识、经验，采取科学的统计分类方法 获得的，这就需要大量类似项目的风险描述资料可供借鉴；其次，模糊数学法的 描述模型和算法的选择必须根据项目的要求、特点等来决定；最后，想要对模糊 数学法得到的结果进行明确、合理的解释也存在着一定的难度，不同的人对相同 的结果会作出不同的解释和理解。正是以上不足之处使得该方法难以在工程实际 中被广泛应用。 2 3 3 两种方法的对比分析 表2 4概率法和模糊数学法描述风险情况对比 概率描述法模糊数学描述法 风险发生概率和后果估计值为数字描可以涵盖更多的不确定性 述，有成熟的计算方法；方面： 优点 可以利用各种概率分布对随机变量进可以处理对变量估计值的 行模拟，还可以对随机变量进行概率组合文字性描述： 计算；直观、容易理解； 随机变量的组合期望值方法会降低信隶属度函数的获得比较困 息量，造成结果偏差：难： 不能涵盖风险因素的诸多不确定性方风险因素的组合算法还不 缺点 面：成熟； 需要定量相关历史资料引入估计值，对计算结果的含义解释存在 变量的估计描述要求精确：一定的难度，不利于交流； 有大量相关历史资料可供引用：无大量历史资料可供引用； 适用能对变量的估计进行精确描述；不易对变量进行精确描述： 条件变量间相关关系要求明确；有相关知识和经验； 适用于小型、短期项目； 适用于大中型、长期项目： 由上述分析可知，利用概率方法和模糊数学法来描述风险各有其优点和不 足，且有一定的互补性。两种方法的对比结果如表2 4 所示。在进行实际工程 郑州大学工学硕上学位论文 项目风险分析时，要针对工程项目的特点、分析目的、背景等有选择地使用。 2 4 项目风险的多维特性及其功效函数 风险的多维特性是指在考虑风险发生的概率、风险损失的同时，还要考虑风 险的如下几个方面：风险事件的可预测性、风险事件的可控制性( 概率和损失) 、 风险损失的可转移性、风险成本等。显然。风险事件的发生、作用以及对其的评 价、应对、管理等都与风险特性存在着密切的联系。研究如何将这些内容纳入到 风险分析和风险管理的程序中来，使得风险分析人员和管理决策者对工程项目风 险有更全面、系统的认识是非常必要的。 在此，我们给出这六个风险特性的定义及其功效函数d ( t ) ： ( 1 ) 风险概率及其功效函数d ，( _ ) 风险概率是指某风险事件发生的可能d 。 性的大小，以概率 表示；风险事件的发 l 生概率r l 。其取值区间为 o ，1 。当风险 事件的发生概率在此区间内变化时，相应 风险事件的风险度d ，也将发生较大的变化，0 且在 0 ，1 区间取值。值得注意的是，这两0 0 5 1 0 个 o ，1 区间之间不具有一一对应关系。如 图2 - 1 概率功效函数 图2 一l 所示，当风险概率由0 逐渐变大时，风险度d 迅速增加；但是当接近 于1 时，其风险度d ，并不接近于1 ，而是接近于0 ，而且其风险度d ，对 的变化 不敏感；当风险概率，l 在0 ，5 附近时，风险度d 达到峰值：当大于0 5 后，风 险度d l 急剧下降。也就是说，当风险事件发生的概率很小时，其风险度也非常小； 但是当其发生概率接近于1 时就接近于确定事件，几乎不存在不确定性，因而其 风险度也就接近于0 ：当风险事件的发生概率接近于0 5 时，则该事件可能发生， 也可能不发生，其风险度最大，接近于l ，为此，在工程项目风险管理过程中要 加强该类风险事件的管理，以免造成无法挽回的后果。 ( 2 ) 风险损失及其功效函数d ，i ) 风险损失是指某风险事件发生对所造成的损失，以货币数量进行等量比较。 郑州大学工学颂士学位论文 根据项目风险管理的实际情况，风险事件的损失功效函数d ：必然呈单调上升趋 势，如图2 - 2 所示。 d 可以看出，在风险损失吃的取值