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开放式基金业务培训,目录,开放式基金简介 什么是开放式基金 开放式基金的特点 对于开放式基金需要做些什么 开放式基金的参与者 开放式基金的体系结构 开放式基金具体业务范畴 销售系统的业务职能 登记过户系统的业务职能 开放式基金的份额清算流程,开放式基金简介,什么是开放式基金 开放式基金是一种金融产品，是资本投资市场发展的自然产物 开放式基金的特点 开放式基金规模不进行事前限定，基金规模的扩大可以满足机构投资者大量资金投资的需求 投资者有进出基金的自由和选择、更换基金管理人的权利 开放式基金以净值作为申购赎回基准价格，公平直观，在很大程度上防止了投机风险 另外，基金运作规范，有基金托管人监督，与一般的委托理财相比透明度很高，更加公平、合法、安全 在某种程度上，我们可以把投资开放式基金看作一种储蓄、投资行为,对于开放式基金需要做些什么,基金的发起 由管理人和其他法人发起成立 基金的发行 根据基金契约的规定的发行方式向社会公开发售 基金的设立 本基金自批准之日起若干个月内净销售额超过一定的金额，投资者达到一定的户数，基金即可成立 基金的买卖(面向投资者) 投资者有进出基金的自由，按自己的意愿买卖基金，在开放式基金中，这种买卖行为就是： 申购 赎回,基金的销售(面向管理人) 基金管理人的市场策划、销售推介活动。如：向本基金的投资者和潜在客户提供全方位服务，包括宣传基金的投资理念和投资价值 清算和登记 跟股票交易一样，开放式基金有专门的机构负责保管基金投资人帐户、进行交易确认、保存交易记录、代理发放红例、登记投资者基金帐户基金份额。 基金估值 按照正确的核算方法，计算基金在每个工作日的总净值、单位净值，作为投资者当日买卖的价格 基金的投资 同封闭式基金一样，基金管理人为了确保基金资金的保值增值，按照国家投资基金管理法规的规定开展投资行为 基金的分配 投资者投资开放式基金为得是赢利，所以开放式基金与封闭式基金、股票一样要进行红利分配,基金的收费 基金管理人、基金销售人、基金托管人、过户代理人均通过一定的收费从开放式基金市场中赢利，每个基金在契约中都规定了基金的收费方式 信息披露 与股票和封闭式基金一样，开放式基金也有信息披露制度 基金的终止和清算 基金成立后，当基金资产净值连续一段时间低于一定金额，或因重大违法、违规行为被中国证监会责令终止等，基金将被清盘 客户服务 基金管理人、基金销售人为争取客户、开拓市场的需要，都在努力提供多种方式的良好的客户服务，如建立CALL CENTER系统、电子商务系统，开展投资咨询等,开放式基金的参与者 与开放式基金活动相关的自然人、法人和其他组织，如下所述,基金发起人 基金发起人是指以基金的成立为目的，并按照规定的设立条件和程序设立基金的人 基金管理人 基金管理人是指依法从事投资基金管理的基金管理公司 基金托管人 基金托管人是指依法保管基金资产、监督管理人投资活动的机构，一般由商业银行承担 基金投资者 基金投资者是指投资于该基金个人、机构或组织,基金代销机构 代理基金管理人销售基金的法人或自然人，目前一般由银行和券商承担 基金直销机构 基金管理人直接设立和管理的销售机构 注册登记人(TA) 负责基金投资人帐户保管、交易确认、交易记录保存、代理分红、登记基金份额等服务的机构 基金清算机构 在基金销售或投资环节，代理基金的资金收集和支付的结算机构,软件产品 恒生在基金行业全系列的软件产品,资产管理系统平台 研究报告管理系统 投资管理系统 资产估值与会计核算系统 风险控制与绩效评估系统,开放式基金业务系统平台 开放式基金登记过户 开放式基金直销系统 CALL CENTER系统 网站及网上查询系统 基金网上直销系统 基金销售过程管理（CRM）,网 站,客 服 中 心,基金托管人,基金分销商,开放式基金各业务系统逻辑结构图,基金管理人,自建TA模式,登记过户机构职能 建立并管理投资人基金单位帐户 负责基金单位注册登记 基金交易确认 代理发放红利、建立并保管基金投资人名册 代销机构职能 受理投资者开户、交易申请，负责与投资者的资金清算 直销机构职能 受理投资者开户、交易申请，负责与投资者的资金清算，投资咨询、客户服务 托管人职能 保管基金资产、核算基金净值、监督投资行为 客户服务、电子商务系统职能 接受投资者查询、委托，提供其他服务 基金会计、估值职能 核算基金净值并与托管行核对，管理基金托管专户及相关的资金清算,开放式基金具体业务范畴,下面介绍一下登记过户系统和销售系统的业务职能 销售系统 面向投资者受理以下申请业务 帐户类：开户、基金帐号登记、客户资料修改、基金帐户冻结/解冻、销户、基金帐号取消登记、 销售商内部交易帐户冻结/解冻、内部交易帐户的开户/销户 内部交易帐户的挂失/解挂 交易类：认购、申购、赎回、预约赎回、转托管、基金转换、非交易过户、修改分红方式、预约认购或申购、定时定额投资,面向销售人 管理投资人在本机构的基金单位帐户和客户资料 基金份额的二级清算 资金的清算 司法执行（非交易过户、冻结、强制赎回）,登记过户系统 面向投资者对以下申请业务做出确认 帐户类：开户、基金帐号登记、客户资料修改、帐户冻结/解冻、 销户、基金帐号取消登记 交易类：认购、申购、赎回、预约赎回、转托管、基金转换、非交易过户、修改分红方式,面向管理人 管理投资人基金单位帐户和客户资料 负责基金单位清算和注册登记 代理发放红利 收取交易费用 基金发行宣布成立或发行失败和基金终止清算 份额强增强减 强制赎回 司法执行(非交易过户、冻结