企业网上银行操作手册

企业网上银行操作手册企业网上银行操作手册 二二一一年零五月一一年零五月 声明：声明： 本文档的版权属于中国邮政储蓄银行和科蓝软件系统有限公司共有，任何 人或组织未经许可，不得擅自修改、拷贝或以其它方式使用本文档中的内容， 不得用于商业用途； 因系统更新或功能完善，本手册中图示所列功能菜单可能与实际操作界面 不同，手册内容仅供参考，具体内容以实际操作界面为准，中国邮政储蓄银行 保留最终解释权。 企业网上银行操作手册 第 I 页 目录目录 1前言前言 1 1.1系统简介.1 1.2总体说明.1 1.2.1网银版本1 1.2.2网银客户1 1.2.3管理模式1 1.2.4网银账户1 1.2.5网银用户2 1.2.6认证方式2 1.2.7注册机制2 2功能介绍功能介绍.2 2.1客户登录/退出.2 2.1.1安装CFCA根证书3 2.1.2安装UKEY管理工具4 2.1.1客户登录7 2.1.2安全退出10 2.2账户管理.11 2.2.1账户查询11 2.2.2电子回单13 2.2.3账户别名管理15 2.2.4账户排序管理15 2.2.5跨行账户管理16 2.2.6银企对账19 2.2.7付费查询22 2.2.8指令查询23 2.2.9指令审核24 2.3付款业务.25 2.3.1单笔行内转账25 2.3.2单笔跨行转账27 2.3.3批量行内转账29 2.3.4批量跨行转账31 2.3.5批量转账查询32 企业网上银行操作手册 第 II 页 2.3.6收款人名册管理34 2.3.7指令查询35 2.3.8指令审核36 2.4收款业务.38 2.4.1单笔行内收款38 2.4.2单笔跨行收款39 2.4.3批量行内收款40 2.4.4批量跨行收款42 2.4.5批量收款查询43 2.4.6指令查询44 2.4.7指令审核46 2.5投资理财.47 2.5.1定活互转47 2.5.2通知存款50 2.5.3指令查询54 2.5.4指令审核54 2.6现金管理.55 2.6.1虚拟账簿查询55 2.6.2资金归集查询59 2.6.3透支查询65 2.6.4费用查询68 2.6.5参数管理72 2.6.6资金划拨76 2.6.7指令查询78 2.6.8指令审核79 2.7商户服务.80 2.7.1网上支付合作申请80 2.7.2证书上传81 2.7.3订单查询82 2.7.4支付业务交易退货83 2.7.5批量退货结果文件下载85 2.7.6对账文件下载86 2.7.7关联账户查询87 2.7.8支付状态变更88 企业网上银行操作手册 第 III 页 2.7.9指令查询88 2.7.10指令审核89 2.8信贷管理.90 2.8.1还款/付息到期支付提示.90 2.8.2逾期催收提示91 2.8.3我行业务信息查询92 2.9公共管理.93 2.9.1企业用户权限管理93 2.9.2审核流程管理97 2.9.3收支参数管理100 2.9.4指令查询103 2.9.5指令审核104 2.10客户服务.105 2.10.1密码修改105 2.10.2证书展期106 2.10.3预留信息设置107 2.10.4快捷导航管理108 2.10.5操作日志查询110 2.10.6旧版网银操作日志查询110 企业网上银行操作手册 第 1 页 1 前言前言 1.1系统简介系统简介 中国邮政储蓄银行企业网上银行服务，是中国邮政储蓄银行用户通过因特 网（INTERNET）完成银行业务的一项服务。凡在中国邮政储蓄银行开立对公 结算账户的客户，均可申办企业网上银行服务。 企业网上银行客户端功能涵盖目前银行最基础的账户查询和付款业务，并 为客户提供账户授权、跨行收款、预约服务、现金管理、票据业务、通知存款、 定活互转、信贷业务、商户服务等个性化服务，同时为客户提供自行管理企业 内部账务处理流程的灵活选择，全面满足客户需求。使用过程中如有任何疑问， 请致电 95580 或与当地开户行联系。 中国邮政储蓄银行36000 个网点的全功能银行，进步与您同步！ 1.2 总体说明总体说明 1.2.1 网银网银版本版本 企业网上银行分为查询版和专业版两个版本；查询版无需客户端证书即可 使用网银相关查询功能，专业版则需要您使用证书进行客户端登录，并操作您 所开通的相关功能组的业务。 1.2.2 网银客户网银客户 企业网上银行客户分为两类：查询版客户和专业版客户；查询版用户只能 登录企业网上银行查询版进行查询类交易操作；专业版的用户在使用数字证书 的前提下，可进行账务类或其他重要交易操作，否则只能登录企业网上银行查 询版。 1.2.3 管理模式管理模式 目前我行分为银行代管和企业自管两种管理模式；银行代管情况下如果企 业需要进行人员权限设置或审核流程设置等操作只能至网点由银行柜面代为维 护；对于客户自管模式的则允许企业自行在客户端进行人员权限及审核流程的 维护。 企业网上银行操作手册 第 2 页 1.2.4 网银账户网银账户 企业网上银行账户分为两类：签约账户和授权账户。签约账户指本企业客 户编号下的结算账户。授权账户指非本企业客户编号下的账户，经过授权账户 所属企业授权后可在本企业网银中使用。 1.2.5 网银用户网银用户 一个企业客户编号可拥有多个用户，但每个用户只允许设置一种用户类型。 目前网银用户有管理经办员、管理审核员、业务经办员、业务审核员四种用户 类型。当用户类型为业务审核员时可设置审核级别，审核级别为 15 级。 对于查询版的用户类型系统默认为业务经办员。对于管理模式为企业自管 的用户必须先生成一组且仅能生成一组管理经办员和管理审核员。 1.2.6 认证方式认证方式 为保证客户资金的安全，企业网上银行建立了一套客户身份及交易认证机 制，使用的认证方式为 UKey 数字证书；客户登录和使用专业版网银必须同时 校验 UKey 密码、登录密码及数字证书。 1.2.7 注册机制注册机制 企业客户需持本企业营业执照原件、税务登记证原件、组织机构代码证原 件、签约账户开户预留印鉴、法人身份证件原件、用户身份证件原件、经办人 身份证件原件等企业相关材料前往网点申请办理网银注册。 2功能介绍功能介绍 2.1 客户登录客户登录/退出退出 第一步：请在连接互联网的电脑上打开浏览器，在地址栏输入 ，进入中国邮政储蓄银行官方网站。 企业网上银行操作手册 第 3 页 第二步：点击“企业网上银行” ，进入邮储银行企业网银系统。 第三步：如果您申请的是专业版，首次访问请“安装 CFCA 根证书”和 “UKEY 管理工具” ，以后使用不必再安装；如果您申请的是查询版，可以跳过 本步骤。 2.1.1 安装安装 CFCA 根证书根证书 点击“安装 CFCA 根证书” ，出现以下画面，点击“是” 。 企业网上银行操作手册 第 4 页 恭喜！证书链安装成功。 2.1.2 安装安装 UKEY 管理工具管理工具 点击“UKEY 管理工具” ，按照以下步骤下载并安装到您的电脑上。 企业网上银行操作手册 第 5 页 企业网上银行操作手册 第 6 页 企业网上银行操作手册 第 7 页 2.1.1客户登录客户登录 功能描述：功能描述： 完成企业用户登录企业网上银行系统。 适用范围：适用范围： 业务经办员、业务复核员、管理经办员、管理复核员 操作步骤：操作步骤： 1.客户在电脑上打开浏览器，在地址栏输入 ，进入中国邮政 储蓄银行门户网站首页，如下图所示。 企业网上银行操作手册 第 8 页 2. 点击“企业网上银行” ，进入中国邮政储蓄银行企业网上银行登录页， 如图所示。 企业网上银行操作手册 第 9 页 3.输入客户编号、登录名称、登录密码、验证码等信息，经过系统验证通 过即可登录企业网上银行系统使用相关功能。 使用说明：使用说明： 1. UKEY 初始密码为 6 个 8，您可以通过用户管理工具修改。但输错 6 次 企业网上银行操作手册 第 10 页 将被锁定，锁定后只能到网点做证书补发； 2. 企业网银登录初始密码打印在密码信封上，您登陆客户端后可进行修改。 若您连续 5 次输错登录密码，系统将自动锁定，3 分钟后可再重试。 3. 网银登录密码支持长度为 6-20 位，可由数字和字母组成，区分大小写； 4. 若您是第一次登录，系统会提示您修改密码。每间隔一个月，系统会提 示您更换密码。 5. 在登陆客户端前，请确认您的计算机已安装有效的防病毒软件。 6. 为了保证您的安全请尽量使用密码控件输入登陆密码。 2.1.2 安全退出安全退出 功能描述：功能描述： 完成企业用户签退功能。 适用范围：适用范围： 业务经办员、业务复核员、管理经办员、管理复核员 操作步骤：操作步骤： 1.对已经登录企业网银的用户，若想退出网银系统操作页面，可点击右上 角的“安全退出”按钮，如下图所示。 企业网上银行操作手册 第 11 页 2.点击之后系统进入下图页面，并在 5 秒钟之后自动关闭当前操作页面。 使用说明：使用说明： 1.请您尽量使用“安全退出”按钮退出客户端，不要直接关闭界面退出。 2.若您操作完毕或有事离开，请及时退出客户端，并取出 UKEY 妥善保管。 3.若您超过 15 分钟未操作，系统会自动使本次登录失效，需再次登录才能 操作。 2.2 账户管理账户管理 2.2.1 账户查询账户查询 2.2.1.1 余额查询余额查询 功能描述：功能描述： 通过此功能查询网银签约账户、授权账户以及和本企业存在现金管理总分 关系的下级账户的当前或历史余额。 适用范围：适用范围： 业务经办员、业务复核员、管理经办员、管理复核员 操作步骤：操作步骤： 1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“账户管理账户查询余额查 询”进入操作页面，如下图所示。 2.在复选框中勾需查询的某一个或多个账号，点击提交，如下图所示。 企业网上银行操作手册 第 12 页 3.客户可以在查询类型中选择“当日余额”或者“历史余额” ，若选择历史 余额需输入查询日期。点击“查询”按钮，页面显示该账号的相关余额信息， 如下图所示。 使用说明：使用说明： 1.业务经办员和业务复核员只能查询自己有权限操作的账号，管理经办员 和管理复核员可以查询企业签约网银的所有账号； 2.历史余额查询期限与公司业务核心系统一致。 2.2.1.2 明细查询明细查询 功能描述：功能描述： 通过此功能查询网银签约账户、授权账户以及和本企业存在现金管理总分 关系的下级账户所发生的当日及历史交易明细。 适用范围：适用范围： 业务经办员、业务复核员、管理经办员、管理复核员 操作步骤：操作步骤： 1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“账户管理账户查询明细查 询”进入操作页面，如下图所示。 企业网上银行操作手册 第 13 页 2.客户选择需查询的账号以及查询类型（当日明细或者历史明细） ，若选择 历史明细，需输入开始和截止日期。点击提交，系统会查询返回符合查询条件 的交易明细信息，如下图所示。 使用说明：使用说明： 1.历史明细查询日期范围为最近一年，查询的起止时间跨度为 3 个月； 2.历史明细查询时结束日期不能为当日，查询当日明细请在查询类型中直 接选择当日明细； 3.可以查询账户通过网银及柜面渠道做的交易明细信息。 2.2.2 电子回单电子回单 功能描述：功能描述： 通过本功能实现为企业账务类交易明细生成电子回单的功能，并可进行打 印和保存。 适用范围：适用范围： 业务经办员、业务复核员、管理经办员、管理复核员 操作步骤：操作步骤： 1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“账户管理电子回单”进入操 作页面，如下图所示。 2.选择需查询的账号以及查询类型（当日明细或者历史明细） ，若选择历史 明细，还需输入开始和截止日期。点击“提交”按钮，系统查询返回符合条件 的交易明细信息，如下图所示。 企业网上银行操作手册 第 14 页 3.点击查询结果信息列表中的“电子回单”链接进入电子回单页面，如下 图所示。 使用说明：使用说明： 1.对网上银行“当日交易明细”和“历史交易明细”中可以查询到的所有 账户交易信息均可以打印电子回单。 2.同一笔交易的电子回单号码和验证码唯一，可对同一回单进行多次打印， 回单上显示了具体的打印次数。 3.电子回单的打印格式为 PDF 格式。 企业网上银行操作手册 第 15 页 2.2.3 账户别名管理账户别名管理 功能描述：功能描述： 通过此功能实现对企业网银签约账号的别名设置和修改。 适用范围：适用范围： 业务经办员 操作步骤：操作步骤： 1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“账户管理账户别名管理”进 入操作页面，如下图所示。 2.点击别名链接进入别名修改页面，在该页面输入新的账户别名，经过信 息的再次确认即可完成设置，如下图所示。 使用说明：使用说明： 1.可以进行别名设置的账户包括内部账户、授权账户、以及签约现金管理 与本账户建立总分关系的下级账户。 2.2.4 账户排序管理账户排序管理 功能描述：功能描述： 通过本功能实现对企业签约账号、授权账号，以及和本企业存在现金管理 总分关系的下级账户进行排序，该排序结果作用于网银中所有账户显示列表。 适用范围：适用范围： 业务经办员 操作步骤：操作步骤： 1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“账户管理账户排序管理”进 入操作页面，如下图所示。 企业网上银行操作手册 第 16 页 2.输入新的排列顺序号，点击“提交”按钮，经过确认页面的再次确认即 可完成账户的排序。 使用说明：使用说明： 1.可以进行排序的账户包括签约网银的企业内部账户、授权账户、以及签 约现金管理与本账户建立总分关系的下级账户。 2.2.5 跨行账户管理跨行账户管理 2.2.5.1 跨行查询协议维护跨行查询协议维护 功能描述：功能描述： 通过此功能，企业可将其网银签约账户授权给外行账户，使外行账户获得 对该账户余额查询和明细查询的权限，同时提供对该协议的查询和解约操作。 适用范围：适用范围： 业务经办员 操作步骤：操作步骤： 1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“账户管理跨行账户管理跨 行查询协议维护”进入操作页面，如下图所示。 2.操作类型包括新增、删除和查询，这里以新增协议为例，点击“确认” 按钮之后进入“协议详情”页面，如下图所示。 企业网上银行操作手册 第 17 页 3.勾选“我同意该协议”的复选框，点击“下一步”进入“账户信息查询 协议签约”页面，如下图所示。 4.选择被查询账号及查询方行名，输入查询方账号和账户名称，以及协议 的生效、失效日期，点击“提交”经过信息确认之后成本次交易。若企业审核 流程设置中该交易需进行审核则需审核员复核后才可生效。 使用说明：使用说明： 1.不可以对授权账户进行签约解约操作。 2.2.5.2 跨行收款协议维护跨行收款协议维护 功能描述：功能描述： 通过此功能，企业可将其网银签约账户授权给外行账户，使外行账户可以 直接扣收该账户的资金。同时提供对该协议的查询和解约操作。 企业网上银行操作手册 第 18 页 适用范围：适用范围： 业务经办员 操作步骤：操作步骤： 1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“账户管理跨行账户管理跨 行收款协议维护”进入操作页面，如下图所示。 2.操作类型包括新增、删除和查询。选择不同的操作类型系统会进入不同 的处理流程，下面以查询协议为例来进行说明，如下图所示。 3.选择签订协议的账号，协议状态以及签约的发起行，点击“查询”按钮， 页面显示满足条件的协议信息，如下图所示。 使用说明：使用说明： 1.不可以对授权账户进行签约解约操作。 2.2.5.3 跨行交易明细查询跨行交易明细查询 功能描述：功能描述： 本交易可查询跨行账户的当前余额以及交易明细信息。 适用范围：适用范围： 企业网上银行操作手册 第 19 页 业务经办员、业务复核员 操作步骤：操作步骤： 1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“账户管理跨行账户管理跨 行交易明细查询”进入操作页面，如下图所示。 2.选择被查询银行以及查询账号，点击“查询”按钮，页面显示满足条件 的交易信息，在结果信息列表中点击“余额”和“明细”超链接可查询该账户 的当前余额和一段时间段内的交易明细信息。 使用说明：使用说明： 1.明细查询查出的账号列表可列出所有可供查询的外行账户信息。 2.2.6 银企对账银企对账 2.2.6.1 对账方式查询与变更对账方式查询与变更 功能描述：功能描述： 通过此功能实现企业对账方式的查询与变更。若用户原本已经选择纸质对 账，则可以通过此功能修改为网银电子对账；若已申请网银对账，则可以对此 功能进行取消。 适用范围：适用范围： 业务经办员 操作步骤：操作步骤： 1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“账户管理银企对账对账方 式查询与变更”进入操作页面，如下图所示。 企业网上银行操作手册 第 20 页 2.在需进行对账方式变更的账号后点击“申请网银对账”或“取消网银对 账”的链接进入对账方式变更页面，在该页面经过信息的确认之后业务经办人 员完成本次交易操作。如果本企业审核流程设置中该交易需要交易审核则需要 企业审核员进行复核之后才可生效。 使用说明：使用说明： 1.账户的对账方式包括纸质对账和网银电子对账，对原先设定为“纸质对 账”的，可进行“网银对账”申请。 2.2.6.2 银企电子对账银企电子对账 功能描述：功能描述： 本交易为企业客户提供通过网银进行电子对账的功能，选择账号，显示电 子对账明细供客户对账。 适用范围：适用范围： 业务经办员 操作步骤：操作步骤： 1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“账户管理银企对账银企电子 对账”进入操作页面，如下图所示。 2.选择付款账号以及对账的年份和月份，点击查询，如下图所示。 企业网上银行操作手册 第 21 页 3.输入对账结果，当对账不符时需输入不符原因，点击“确认”提交对账 结果， 。 使用说明：使用说明： 1.对于银企对账不符的情况，由银行人员和客户进行线下沟通处理，待相 关账务再次核对相符后允许客户在网银再次对账确认。 2.2.6.3 电子对账单查询电子对账单查询 功能描述：功能描述： 通过此功能查询网银签约账户的电子对账单。 适用范围：适用范围： 业务经办员、业务复核员 操作步骤：操作步骤： 1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“账户管理银企对账电子对 账单查询”进入操作页面，如下图所示。 2.选择付款账号以及对账的年份和月份，点击“查询”按钮，系统查询返 回符合条件的对账结果信息，如下图所示。 企业网上银行操作手册 第 22 页 使用说明：使用说明： 1.可查询最近一年的对账单明细，同时支持打印下载。 2.2.7 付费查询付费查询 功能描述：功能描述： 用户通过本功能可以查询网银扣费明细，其中包括：数字证书费、账户服 务费、手续费和汇划费。 适用范围：适用范围： 业务经办员、业务复核员、管理经办员、管理复核员 操作步骤：操作步骤： 1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“账户管理付费查询”进入操 作页面，如下图所示。 2.费用查询种类包括三种：数字证书费、账户服务费、手续费和汇划费。 以查询手续费和汇划费为例。点击“查询”按钮系统会查询返回扣费信息列表， 点击“签约账号”的链接可以查询一段时间内的具体扣费明细信息，如下图所 示。 企业网上银行操作手册 第 23 页 使用说明：使用说明： 无 2.2.8 指令查询指令查询 功能描述：功能描述： 通过此功能查询用户在网银系统发起的账户管理相关指令信息，并且业务 经办员可以撤销、修改待审核和已退回的指令。 适用范围：适用范围： 业务经办员 操作步骤：操作步骤： 1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“账户管理指令查询”进入操 作页面，如下图所示。 2. 页面默认显示查询期间为查询当日，点击查询按钮将出现该日期内所有 交易指令，也可通过选择交易类型、审核状态等条件进行查询，点击某笔交易 的“交易流水号”链接可查看该笔交易的详细信息，如下图所示。 企业网上银行操作手册 第 24 页 3.对于指令查询首页面的待审核指令，点击其后的“撤销”超链接进入指 令撤销页面，进行指令的撤销操作。 使用说明：使用说明： 1.默认条件下显示查询日之前一个月的交易记录；查询跨度最大为 3 个月， 且最多查询近一年的交易记录。 2.业务操作员只能查询由自己发起的交易。 2.2.9 指令审核指令审核 功能描述：功能描述： 通过此功能业务复核员可以审核他人提交待审核的交易。 适用范围：适用范围： 业务复核员 操作步骤：操作步骤： 1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“账户管理指令审核”进入操 作页面，如下图所示。 企业网上银行操作手册 第 25 页 2.页面默认显示全部待审核交易指令，点击某笔交易的“交易流水号”链 接可查看该笔交易的详细信息，如下图所示。 3.对于指令审核首页面的待审核指令，选中某条指令，点击列表下方的同 意、拒绝或者退回按钮即可完成对该指令的处理操作，同时在进行“拒绝”或 “退回”操作时可以输入审批意见。 使用说明：使用说明： 1.退回的交易，经办员可修改后再提交；拒绝的交易则不可以再修改。 2.3 付款付款业务业务 2.3.1 单笔行内转账单笔行内转账 功能描述：功能描述： 通过本交易，可以实现我行账户之间的单笔转账，操作时间：724 小时。 适用范围：适用范围： 企业网上银行操作手册 第 26 页 业务经办员 操作步骤：操作步骤： 1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“转账付款单笔行内转账”进 入操作页面，如下图所示。 2.在该界面中客户需要选择付款账户、输入付款金额、收款人信息以及付 款用途和处理方式，点击“提交”按钮进入信息确认页面。其中收款人信息录 入方式分为两种：手工录入和选择录入，如为“选择录入”客户可以从收款人 名册中进行选择；如下图所示。 3.相关信息核对无误后，业务经办员点击“确认”按钮，进入交易结果页 面，再点击 UKey 确认键进行最终确认，此笔交易提交成功。如本企业设置了 审核流程，则该交易还需企业审核人员复核后生效。如下图所示。 企业网上银行操作手册 第 27 页 使用说明：使用说明： 1.收款账户类型支持虚拟账户，账号输入格式为 18 位主账号加 5 位虚拟账 号，收款虚拟账户户名为实体账户户名加虚拟账户户名。 2.支持预约功能，输入预约日期、预约时间，该笔转账将在指定的日期时 间发起，如果该笔转账交易金额须要审核，则审核员通过后，该笔预约交易生 效。 3.向个人转账单笔交易金额在 5 万元（含）以上的，该笔交易落地，待载 明明确的付款理由后，由柜面提交该笔交易。 2.3.2 单笔跨行转账单笔跨行转账 功能描述：功能描述： 通过此交易实现我行账户和他行账户之间的单笔转账，可以支持人行大小 额渠道（普通转账） 、同城票据交换渠道（同城票交） 、人行实时清算系统渠道 （实时转账）的跨行付款。 适用范围：适用范围： 业务经办员 操作步骤：操作步骤： 1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“转账付款单笔跨行转账”进 入操作页面，如下图所示。 企业网上银行操作手册 第 28 页 2.客户选择转账方式、付款账户，输入付款金额以及收款人信息等内容提 交。对回显页面的相关信息核对无误后，业务经办员点击“确认”按钮，进入 交易结果页面，再点击 UKey 确认键进行最终确认，此笔交易提交成功。如本 企业设置了审核流程，则该交易还需企业审核人员复核后生效。 使用说明：使用说明： 1.支持通过虚拟账簿对外付款； 2. 收款账户类型支持虚拟账户，账号输入格式为 18 位主账号加 5 位虚拟 账号，收款虚拟账户户名为实体账户户名加虚拟账户户名。 3.支持预约功能，输入预约日期、预约时间，该笔转账将在指定的日期时 间发起，如果该笔转账交易金额需审核，则审核通过后，该笔预约交易生效。 4.单笔跨行付款支持同城票据交换系统（同城票交） 、人行大小额支付系统 （普通转账） 、人行清算系统（实时转账）三种渠道：同城票交只能接收同 城（同地区）的转账，该交易需落地，开户网点处理完毕后转出，一般需 1 个 工作日到达收款银行，到账时间以当地具体情况为准；普通转账到账时间 快，大额支付系统在工作日 8：00-17：00 为日间业务处理时间，小额支付系统 按照 724 小时不间断的运行模式，一般可及时到达收款银行，到账时间以收 企业网上银行操作手册 第 29 页 款银行入账时间为准；实时转账金额5 万元，按照 724 小时不间断的 运行模式。 5.对于转账金额 5 万以下选择不加急的交易通过小额支付系统进行处理， 交易金额 5 万以上的自动通过大额支付系统进行处理，5 万以下选择加急的也 通过大额支付系统进行处理。 6.大小额关闭时间，客户提交需通过大小额系统的交易时，该交易落地， 待次日由开户网点提交处理。 7. 向个人转账单笔交易金额在 5 万元（含）以上的，该笔交易落地，待载 明明确的付款理由后，由柜面提交该笔交易。 2.3.3 批量行内转账批量行内转账 功能描述：功能描述： 本交易通过导入批量转账文件批量的进行行内转账交易，操作时间：724 小时。 适用范围：适用范围： 业务经办员 操作步骤：操作步骤： 1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“转账付款批量行内转账”进 入操作页面，如下图所示。 2.选择付款账户，输入该批次的总笔数和总金额，上传批量文件，选择处 理方式，点击提交，如下图所示。 企业网上银行操作手册 第 30 页 3.系统解析已上传的批量文件，将批量文件内容显示在当前页面，包括总 金额、总笔数、总手续费、总汇划费以及每笔的具体信息，如下图所示。 4.核对批量转账的相关信息，业务经办员点击“确认”按钮，进入交易结 果页面，再点击 UKey 确认键进行最终确认，此交易提交成功。如本企业设置 了审核流程，则该交易还需企业审核人员复核后生效，如下图所示。 使用说明：使用说明： 1.批量交易需上传 txt 和 excel 格式的批量文件（至多 100 笔） 。 2.支持预约功能，输入预约日期、预约时间，该批次转账将在指定的日期 时间发起，如该批次转账交易金额需审核，则审核通过后，预约交易生效。 3.批量交易审核时根据批次号批量审核，不支持单笔审核。 4. 向个人转账单笔交易金额在 5 万元（含）以上的，该笔交易落地，待载 企业网上银行操作手册 第 31 页 明明确的付款理由后，由柜面提交该笔交易。 2.3.4 批量跨行转账批量跨行转账 功能描述：功能描述： 通过导入批量转账文件来完成批量跨行转账交易，可以支持人行大小额渠 道、同城票据交换渠道、人行实时清算渠道的跨行付款。 适用范围：适用范围： 业务经办员 操作步骤：操作步骤： 1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“转账付款批量跨行转账”进 入操作页面，如下图所示。 2.选择跨行汇款模式和付款账户，输入该批次的总笔数和总金额，上传批 量文件，选择处理方式，点击提交，如下图所示。 3.系统解析已上传的批量文件，将批量文件内容显示在当前页面，包括总 金额、总笔数、总手续费、总汇划费以及每笔的具体信息，如下图所示。 企业网上银行操作手册 第 32 页 4.核对批量转账的相关信息，业务经办员点击“确认”按钮，进入交易结 果页面，再点击 UKey 确认键进行最终确认，此交易提交成功。如本企业设置 了审核流程，则该交易还需企业审核人员复核后生效，如下图所示。 使用说明：使用说明： 1.批量交易需上传 txt 和 excel 格式的批量文件（至多 100 笔） 。 2.支持预约功能，输入预约日期、预约时间，该批次转账将在指定的日期 时间发起，如该批次转账交易金额需审核，则审核通过后，预约交易生效。 3.批量交易审核时根据批次号批量审核，不支持单笔审核。 4. 向个人转账单笔交易金额在 5 万元（含）以上的，该笔交易落地，待载 明明确的付款理由后，由柜面提交该笔交易。 2.3.5 批量转账查询批量转账查询 功能描述：功能描述： 本交易提供对已发起的批量付款交易结果的查询功能。 适用范围：适用范围： 企业网上银行操作手册 第 33 页 业务经办员、业务复核员 操作步骤：操作步骤： 1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“转账付款批量转账查询”进 入操作页面，选择付款账号等筛选信息，点击查询，如下图所示。 2.回显页面显示满足条件的批量交易信息，如下图所示。 3.点击某批次的流水号可链接查看该批次的详细交易信息，并可对页面显 示信息进行下载和打印，如下图所示。 使用说明：使用说明： 1.批量交易指令查询时按照批次号查询，显示每笔交易明细。 2.交易查询结果可以打印或以 Excel 格式进行下载。 企业网上银行操作手册 第 34 页 2.3.6 收款人名册管理收款人名册管理 功能描述：功能描述： 本交易可实现将友好账户进行存储、修改、查询的功能，方便客户办理账 务类业务时快捷提取对方账户信息。 适用范围：适用范围： 业务经办员 操作步骤：操作步骤： 1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“转账付款收款人名册管理” 进入操作页面，页面默认显示所有组别的账号信息，如下图所示。 2.输入组名组别可进行查询，也可对组名进行新增、维护和删除操作。同 时可以针对某一个具体的组别进行该组别下的收款人信息的新增、删除。 使用说明：使用说明： 1.账户组别包括：行内往来，大小额往来，人行清算和同城往来，组别不 可维护，但是组名可以进行维护。 2.保存新的友好账户时，若与之前的账号重复，则自动用新添加的内容覆 盖已有账号信息。 企业网上银行操作手册 第 35 页 2.3.7 指令查询指令查询 功能描述：功能描述： 查询用户在网银系统发起的转账付款相关指令信息。 适用范围：适用范围： 业务经办员 操作步骤：操作步骤： 1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“转账付款指令查询”进入操 作页面，如下图所示。 2. 页面默认显示查询期间为查询当日，点击查询按钮将出现该日期内所有 交易指令，也可通过选择交易类型、审核状态等条件进行查询，点击某笔交易 的“交易流水号”可链接查看该笔交易的详细信息。 3.对于指令查询首页面的待审核指令，点击其后的“撤销”链接进入指令撤 销页面，点击“确定”撤销该指令，点击“返回”回到指令查询首页面，如下图所 示。 企业网上银行操作手册 第 36 页 4.确认撤销后点击“确定”进入交易结果页面，点击“返回”回到指令查询首页 面，如下图所示。 5、对于指令查询中审核状态为审核通过的预约和落地交易，点击该笔交易 后面的落地撤销和预约取消，可撤销该笔已发起但银行未处理的交易。 使用说明：使用说明： 企业网上银行操作手册 第 37 页 1.每次查询跨度最大为 3 个月，且最多查询近一年的交易记录。 2.业务操作员仅能查询自己发起的交易。 3.对于审核退回的交易，经办员可修改后再提交，对于待审核的交易经办 员可进行撤销。 2.3.8 指令审核指令审核 功能描述：功能描述： 业务审核员可以审核他人提交的待审核交易。 适用范围：适用范围： 业务审核员 操作步骤：操作步骤： 1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“转账付款指令审核”进入操 作页面，如下图所示。 2. 页面默认显示查询期间为查询当日，点击查询按钮将出现该日期内所有 待审核交易，也可通过选择付款账户和日期条件进行筛选，点击某笔交易的“交 易流水号”可链接查看该笔交易的详细信息。客户在复选框中勾某一条或多条指 令，点击列表下方的同意、拒绝或者退回按钮，并点击 UKey 中的确认按钮进 行确认提交，同时在进行“拒绝”或“退回”时可载明理由。 企业网上银行操作手册 第 38 页 使用说明：使用说明： 对于批量交易只可以对整个批次进行同意、拒绝或者退回，不可以对批次 中的某笔进行审核。 2.4 收款业务收款业务 2.4.1 单笔行内收款单笔行内收款 功能描述：功能描述： 本交易用于我行被授权公司直接将授权公司账户上部分或全部金额上划到 被授权公司指定的收款账户上。 适用范围：适用范围： 业务经办员 操作步骤：操作步骤： 1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“收款业务单笔行内收款”进 入操作页面，如下图所示。 2.客户选择收款账户、输入收款金额，选择付款方式以及处理方式等信息， 企业网上银行操作手册 第 39 页 输入完毕点击“提交”按钮进入确认页面，如下图所示。 点提交： 3.核对相关信息无误之后，点击“确认”按钮提交该交易，进入交易结果 页面。 使用说明：使用说明： 1.收款账户类型可以为虚拟账户，账户输入格式为 18 位主账户加 5 位虚拟 账户，收款账户户名为虚拟账户户名。 2.支持预约功能，输入预约日期、预约时间，该笔收款将在指定的日期时 间发起，如果该笔收款交易需要审核，则审核员通过后，该笔预约交易方可生 效。 2.4.2 单笔跨行收款单笔跨行收款 功能描述：功能描述： 本交易可以实现我行账户与他行账户之间的单笔收款，前提是客户需在他 企业网上银行操作手册 第 40 页 行签订跨行收款协议。 适用范围：适用范围： 业务经办员 操作步骤：操作步骤： 1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“收款业务单笔跨行收款”进 入操作页面，如下图所示。 2.选择签订协议的账户，点击“提交”按钮，如下图所示。 3.页面显示签订该账号的跨行收款协议的相关信息，选择其中某协议，点 击其后的“收款”单选框，再点击“提交”按钮，如下图所示。 4.输入收款金额和附言，选择处理方式，点击“提交”进入收款确认页面， 信息核对无误之后提交进入结果页面。 使用说明：使用说明： 1.收款账户类型可以为虚拟账户，账户输入格式为 18 位主账户加 5 位虚拟 账户，收款账户户名为虚拟账户户名。 企业网上银行操作手册 第 41 页 2.支持预约功能，输入预约日期、预约时间，该笔收款将在指定的日期时 间发起，如果该笔收款交易金额须、需要审核，则审核员通过后，该笔预约交 易方可生效。 2.4.3 批量行内收款批量行内收款 功能描述：功能描述： 本交易通过导入批量收款文件来完成批量的行内收款交易。 适用范围：适用范围： 业务经办员 操作步骤：操作步骤： 1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“收款业务批量行内收款”进 入操作页面，如下图所示。 2.选择收款账户，输入该批次的总笔数和总金额，上传批量文件，选择处 理方式，点击提交，如下图所示。 3.系统解析已上传的批量文件，将批量文件内容显示在当前页面，包括总 手续费、总汇划费以及每笔的具体信息，如下图所示。 企业网上银行操作手册 第 42 页 4.核对批量收款的相关信息，点击“确认”按钮提交该交易。 使用说明：使用说明： 1.批量交易需要生成 excel、txt 格式的批量文件（至多 100 笔） 。 2.支持预约功能，输入预约日期、预约时间，该批次收款将在指定的日期 时间发起，如果该批次收款交易金额需要审核，则审核员通过后，该批次预约 交易方可生效。 3.批量交易审核时根据批次号批量审核，展示明细，不支持单笔拒绝。 2.4.4 批量跨行收款批量跨行收款 功能描述：功能描述： 本交易通过导入批量收款文件来完成批量跨行收款交易，仅支持人行网上 支付跨行清算渠道的跨行收款。 适用范围：适用范围： 业务经办员 操作步骤：操作步骤： 1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“收款业务批量跨行收款”进 入操作页面，如下图所示。 2.选择收款账户，输入该批次的总笔数和总金额，上传批量文件，选择处 理方式，点击提交，如下图所示。 企业网上银行操作手册 第 43 页 3.系统解析已上传的批量文件，将批量文件内容显示在当前页面，包括总 手续费、总汇划费以及每笔的具体信息，如下图所示。 4.核对批量收款的相关信息，点击“确认”按钮提交该交易，进入交易结果 页面。 使用说明：使用说明： 1.批量交易需要生成 excel、txt 格式的批量文件。 2.支持预约功能，输入预约日期、预约时间，该批次收款将在指定的日期 时间发起，如果该批次收款交易金额需要审核，则审核员通过后，该批次预约 交易方可生效。 3.批量交易审核时根据批次号批量审核，展示明细，不支持单笔拒绝。 2.4.5 批量收款查询批量收款查询 功能描述：功能描述： 本交易为企业提供已发起的批量收款交易操作结果的查询功能。 适用范围：适用范围： 业务经办员、业务审核员 操作步骤：操作步骤： 企业网上银行操作手册 第 44 页 1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“收款业务批量收款查询”进 入操作页面，如下图所示。 2.输入收款帐户、交易类型等查询条件，点击“查询” ，页面显示满足条件 的批量交易信息，每页最多可显示 10 条，通过“上一页”、 “下一页”、 “首页”和“尾 页”进行翻页，如下图所示。 3.点击某批次的流水号链接可查看该批次的详细交易信息，并可对页面显 示信息进行下载和打印，如下图所示。 企业网上银行操作手册 第 45 页 使用说明：使用说明： 1.批量交易指令查询时按照批次号查询，显示每笔交易明细，包括其中由 于大额关闭而落地的交易。 2.交易查询结果提供以 Excel 格式进行下载的功能。 2.4.6 指令查询指令查询 功能描述：功能描述： 查询用户在网银系统发起的收款业务相关指令信息，并且业务经办员可以 撤销、修改待审核和已退回的指令。 适用范围：适用范围： 业务经办员 操作步骤：操作步骤： 1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“收款业务指令查询”进入操 作页面，如下图所示。 2.页面默认显示查询期间为查询当日，点击查询按钮将出现该日期内所有 交易指令，也可通过选择交易类型、审核状态等条件进行查询，其中每页最多 可显示 10 条，通过“上一页”、 “下一页”、 “首页”和“尾页”进行翻页，点击某笔交 易的“交易流水号”链接可查看该笔交易的详细信息，如下图所示。 3.对于指令查询首页面的待审核指令，点击其后的“撤销”链接进入指令撤 企业网上银行操作手册 第 46 页 销页面，点击“确定”撤销该指令，点击“返回”回到指令查询首页面，如下图所 示。 4.确认撤销后点击“确定”进入交易结果页面，点击“返回”回到指令查询首页 面，如下图所示。 5、对于指令查询中审核状态为审核通过的预约交易，可点击该笔交易后面 的预约取消，撤销该笔已发起但银行未处理的交易。 使用说明：使用说明： 1.默认条件下显示查询日之前一个月的交易记录；查询跨度最大为 3 个月， 且最多查询近一年的交易记录。 企业网上银行操作手册 第 47 页 2.业务操作员只能查询由自己发起的交易。 2.4.7 指令审核指令审核 功能描述：功能描述： 业务审核员可以审核他人提交待审核的交易。 适用范围：适用范围： 业务审核员 操作步骤：操作步骤： 1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，点击“收款业务指令审核”进入操 作页面，如下图所示。 2. 页面默认显示查询期间为查询当日，点击查询按钮将出现该日期内所有 待审核交易，也可通过选择收款账户和日期条件进行筛选，其中每页最多可显 示 10 条，通过“上一页”、 “下一页”、 “首页”和“尾页”进行翻页，点击某笔交易的 “交易流水号”链接可查看该笔交易的详细信息。客户在复选框中勾某一条或多 条指令，点击列表下方的同意、拒绝或者退回按钮即可完成对该指令的处理操 作，同时在进行“拒绝”或“退回”操作时可以输入审批意见。 使用说明：使用说明： 企业网上银行操作手册 第 48 页 1.退回的交易，经办员可修改后再提交；拒绝的交易则不可以再修改。 2.对于批量交易只可以对整个批次进行同意、拒绝或者退回，不可以对批 次中的某笔进行审核。 2.5 投资投资理财理财 2.5.1 定活互转定活互转 2.5.1.1 活期转定期存款活期转定期存款 功能描述：功能描述： 通过此功能客户可以将活期账户的资金转入到定期一本通账户。 适用范围：适用范围： 业务经办员 操作步骤：操作步骤： 1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，进入“投资服务定活互转活期转 定期存款” ，如下图所示。 使用说明：使用说明： 1.客户在网上办理定期存款需要先到开户行开立定期一本通存款账号。 2.定期最低转存金额为 1 万元人民币。 3.转存方式分为三种：自动本金转存、自动本息转存、不转存。 4.客户可到营业网点补打实物证实书，补打实物证实书后，该定期存款即 转为营业网点开立的定期存款，在网上银行只能进行查询，不能进行支取。 2.5.1.2 定期转活期存款定期转活期存款 功能描述：功能描述： 通过此功能可以将定期存款转存为活期存款。 企业网上银行操作手册 第 49 页 适用范围：适用范围： 业务经办员 操作步骤：操作步骤： 1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，进入“投资服务定活互转定期转 活期存款” ，如下图所示。 2.选择欲转存的某笔定期存款以及活期账户，点击“提交”按钮，经过信 息的再次确认进入交易结果页面。如果本企业审核流程设置中该交易需要交易 审核的话还需要企业审核人员进行复核之后才可生效。 使用说明：使用说明： 1.查询列表只显示在网银渠道办理的定期转活期。 2.客户在营业网点办理的定期存款不能在网上银行支取。 3.客户在网上银行办理的定期存款不能在营业网点支取。客户可以到营业 网点补打实物证实书，转为营业网点开立的定期存款，即可在营业网点支取。 4.支持可以全部或部分提前支取，但部分提前支取仅限于一次。部分提前 支取的，如未支取部分小于定期存款起存金额的，系统将会提醒您进行销户。 2.5.1.3 定期账户查询定期账户查询 功能描述：功能描述： 操作员可以通过此功能查询该企业全部定期存款信息，包括网银渠道和柜 面渠道开立的全部定期存款。 适用范围：适用范围： 企业网上银行操作手册 第 50 页 业务经办员 操作步骤：操作步骤： 1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，进入“投资服务定活互转定期账 户查询” ，如下图所示。 使用说明：使用说明： 1.通过此功能查到的定期存款，包括网银渠道和柜面渠道开立的全部定期 存款。 2.5.2 通知存款通知存款 2.5.2.1 活期转通知存款活期转通知存款 功能描述：功能描述： 通过此功能客户可以将活期账户的资金转入到定期一本通账户，开立通知 存款子账户。 适用范围：适用范围： 业务经办员 操作步骤：操作步骤： 1.登录邮政储蓄银行企业网上银行，进入“投资服务通知存款活期转 通知存款” ，如下图所示。 企业网上银行操作手册 第 51 页 2.选择活期账户、定期账户、通知类型，输入转存金额，输入完毕点击提 交按钮进入确认页面，相关信息核对无误之后提交进入交易结果页面。如果本 企业审核流程设置中该交易还需要交易审核的话还需要企业审核员进行审核之 后才可生效。 使用说明：使用说明： 1.单笔通知存款的起存金额为 50 万元。 2.活期转通知存款必须确定通知存款类型，审核提交后即为通知存款开户 完成。可以在开户行前台打印通知存款开户证实书，打印后即转为柜面业务。 转为柜面业务后不可以通过网银进行支取，但可以通过网银进行通知。 2.5.2.2 通知存款通知通知存款通知 功能描述：功能描述： 客户可以通过此功能对未进行通知的通知存款进行通知。 适用范围：适用范围： 业务经办员 操作步骤：