监察部二级题库试题.xls

附件 3： 部 室： 监察部联系人：熊妍电话：4161 试题试题 编号编号 试题内容试题内容可选答案可选答案A可选答案可选答案B可选答案可选答案C可选答案可选答案D可选答案可选答案E可选答案可选答案F答案答案 题型题型 （请在下拉菜单（请在下拉菜单 中选择）中选择） 试题分析试题分析 （若无，可（若无，可 不填写）不填写） 1 对违规违纪责任人作出处理决定后，应于（ ）以内送达或者通知被处理人。 10个工作日20个工作日1个月3个月C单选题 2 在机构变动和主要领导成员工作调动时，突击 提拔干部，情节严重或者造成严重后果的，给 予（ ）或（ ）处分。 免职、撤职降职、撤职 撤职、限期调离 、解除聘用合同 解除聘用合同或 者开除 B单选题 3 违反工会经费管理规定，使用工会经费违规发 放（ ）、补贴、福利的，情节严重或者造 成严重后果的，给予降职、撤职、限期调离、 解除聘用合同或者开除处分。 工资奖金津贴绩效C单选题 4 违反信贷计划管理规定的有：（ ） 无计划、超计划 发放贷款的 由于主观原因请 调资金不及时， 或者不执行上级 行资金调拨命 令，造成总行透 支的 未经授权或者超 越权限开展同业 拆借、债券交易 、票据交 易等融资业务的 明知统计数据不 实不予核查，或 者发现本单位统 计数据失实后不 予纠正的 A单选题 5 违反信息安全管理规定的有：（ ） 违规将农发行业 务用计算机与互 联网连接或者擅 自将非农发行计 算机设备接入农 发行网络系统的 计算机房防盗、 防火、防雷、防 水、防静电、温 湿度控制等 工作未落实到位 的 因违规操作，导 致机房供电系统 、空调系统、监 控系统等发生事 故的 违规允许无关人 员进入机房或者 擅自将无关人员 带入机房的 A单选题 二级题库试题模板二级题库试题模板（通用类）（通用类） 6 违反评级授信管理规定的有：（ ）。 不提示信贷项目 审查发现的问题 或者出具虚假审 查意见的 隐瞒发现的重大 问题和重大风险 的 未按规定对评级 授信进行动态管 理，或者人为调 整数据为客户高 评信用等级的 贷后检查发现的 信贷风险事项等 问题不及时报告 、及时处置的 C单选题 7 被检查单位，不配合或者干扰、阻挠检查工 作，情节严重或者造成严重后果的，给予相关 责任人（ ）、（ ）或者（ ）处分。 免职、降职、撤 职 诫勉谈话、经济 处罚、通报批评 违规积分、经济 处罚、通报批评 经济处理、撤职 、限期调离 A单选题 8 从轻处理，是指在规定的幅度内按（ ）处 理。 减轻一档下限上限取中间值B单选题 9 员工有两种以上（含两种）应当受到处理的违 规违纪行为，应合并处理，按其数种违规违纪 行为中应当受到的（ ）给予处理。 最低处理减轻一 档 最低处理加重一 档 最高处理减轻一 档 最高处理加重一 档 D单选题 10 违反投资业务有关规定的是：（ ） 未按规定履行派 出人员职责，导 致农发行决策不 能在持股公司中 得到执行，损害 农发行利益的 未按规定对承销 机构进行监督， 导致信贷资产出 现风险的 参与持股公司的 违法、违规经营 活动的 未经授权在持股 公司重大事项表 决中以农发行名 义擅自行使权 利，或者发表与 农发行不一致意 见的 B单选题 11 工会经费有关管理规定，任何单位或个人不得 （ ）。 截留、挪用工会 经费 支出职工教育费 用 列支文体活动费 用 接受上级工会给 予的各类补助款 项 A单选题 12 下列不属于违反消防安全管理规定的情形是： （ ） 在办公楼、营业 场所存放易燃易 爆物品的 营业场所未按规 定配备专职保安 的 在办公营业场所 私拉电线、使用 电器并造成严重 后果的 未按规定配备、 使用、更换消防 器材或者未对消 防设施定期检测 维修的 B单选题 13 在贷后管理过程中，未按规定程序要求进行（ ）检查或者（ ）排查的，属违规行为。 贷前、贷后贷前、风险贷中、风险贷后、风险D单选题 14 （ ）根据工作需要，可对内、外部发现的有 关违规违纪问题直接进行核查处理。 人力资源部门监察部门检查部门牵头部门B单选题 15 违反固定资产管理规定的有：（ ）。 超越权限，擅自 租赁固定资产的 违规购建固定资 产的 超越权限，擅自 处置资金、财产 的 未按规定签订招 投标的、集中采 购合同的 B单选题 16 违反财务收支管理规定的有：（ ） 截留收入、虚列 支出、做假账或 者设账外账、违 规购置账外资产 、设立“小金库 ”的 未按规定进行钱 箱、钥匙管理的 超越权限，擅自 处置资金、财产 的 超越权限，审批 财务事项的 A单选题 17 违反反洗钱管理规定的有：（ ） 未按规定开展客 户身份识别、客 户尽职调查、客 户风险等级评定 等工作，被监管 部门通报或者处 罚的 客户申请开立结 算账户时，未对 客户提交的有关 开户资料的真实 性、完整性、有 效性、合法性进 行严格审核 故意将客户账户 性质设定错误 违规将客户重要 信息泄露给他人 A单选题 18 各行经济处理的金额纳入大账按（ ）核算。 营业内收入营业外收入其他业务收入主营业务收入 B单选题 19 违反信贷事项调查（评估）有关规定的有：（ ） 未经评级授信办 理用信业务的 未按规定程序要 求对押品进行核 实的 未按规定程序要 求对信贷资料的 完整性、合规性 进行审查的 不提示信贷项目 审查发现的问题 或者出具虚假审 查意见的 B单选题 20 违反国际业务管理制度的有：（ ） 违规办理农发行 制度规定范围内 的国际结算、贸 易融资等项下业 务的 未按规定落实合 法有效担保或者 抵押的 违规动用或者释 放客户保证金账 户资金的 与客户恶意串 通，以接受伪造 、变造的单据等 方法骗取银行资 金或者帮助客户 利用虚假单据骗 取资金的 A单选题 21 党委或者纪委作出处理决定后，（ ）以内， 由相关部门分工落实。 1个月2个月3个月6个月A单选题 22 内部检查发现的违规违纪问题，依据本办法需 要给予处理的，由组织检查的部门查清事实、 认定责任、提出处理建议，移送（ ）按规定 程序处理。 合规部门内审部门监察部门组织部门C单选题 23 下列不属于违反印章管理规定的情形是：（ ）。 擅自刻制、销毁 印章的 印章管理岗位人 员调整按规定履 行移交手续的 将农发行行章 （实物印章）带 出行外使用的 违规在空白文书 上加盖公章，并 造成严重后果或 者损失的 B单选题 24 员工因严重违规违纪需给予（ ）或者（ ） 的，应事先听取责任人所在行工会的意见。 限期调离、解除 聘用合同 解除聘用合同、 开除 限期调离、开除 限期调离、责令 辞职 B单选题 25 主要适用于领导干部和管理人员的处理种类 是：（ ） 职务处理或者通 报批评 通报批评或者诫 勉谈话 职务处理或者诫 勉谈话 诫勉谈话或者降 职 C单选题 26 不服从岗位调动或者工作调整，经书面通知后 超过（ ）仍未到岗的直接给予限期调离、解 除聘用合同或者开除处分。 10个工作日20个工作日1个月2个月A单选题 27 因违规违纪行为导致非信贷资产损失、财务损 失为（ ）属于不良后果。 50万元（不含） 以上 50万元（含）以 上 50万元（不含） 以下 50万元（含）以 下 C单选题 28 员工对处理决定不服的，可以在收到处理决定 之日起（ ）个工作日内向作出处理决定行的 监察部门提出书面申诉，监察部门要认真受 理，并在受理之日起（ ）个工作日内作出复 议（复审）决定。 30、3020、3030、2020、20A单选题 29 党委或者纪委作出处理决定后，给予经济处理 、职务处理、调整工作岗位、限期调离、解除 聘用合同的，由（ ）负责办理相关手续和落 实。 监察部门检查部门牵头部门人力资源部门D单选题 30 发生诈骗农发行资金等外部侵害案件损失（ ）（不含）以内，属于因违规违纪行为导致的 不良后果。 1000万元100万元200万元500万元B单选题 31 记大过、降职处分的期限均为（ ）个月。241812 6B单选题 32 经济处理最高可扣发责任人（ ）。25万元15万元510万元10-20万元 B单选题 33 需要给予降职、撤职、开除处分以及职务处理 、调整工作岗位、限期调离和解除聘用合同 的，报（ ）批准。 行务会纪委党委监察部门C单选题 34 受到降职处分的，管理岗位或者业务岗位职务 降低（ ）个职级。 1234 A单选题 35 受到责令辞职、免职处理的，( )内不安排职 务，( )内不得担任高于原任职务层次的职务 。 3个月，6个月6个月，半年半年，1 年1年，2年D单选题 36 受到诫勉谈话、通报批评的，取消当年评优评 先资格，（ ）个月内不得提拔或者重用。 36912B单选题 37 （ ），是指在其职责范围内，不履行或者不 正确履行自己的职责，对造成的损失或者后果 起决定性作用的人员。直接责任人为2人以上 的，起决定性作用的负主要责任，其他的负次 要责任。 主要领导责任人重要领导责任人直接责任人间接责任人C单选题 38 违反干部选拔任用工作规定，以办公会、领导 圈阅等形式，代替党委会集体讨论决定干部任 免的，或者违反规定临时动议决定干部任免 的，情节严重或者造成严重后果的，给予（ ）或者（ ）处分。 调整工作岗位、 通报批评 记过、记大过降职、撤职 限期调离、解除 聘用合同 C单选题 39 （ ），是指在其职责范围内，对直接主管的 工作不履行或者不正确履行职责，对造成的损 失或者后果负直接领导责任的领导干部。 直接责任人主要领导责任人重要领导责任人间接责任人B单选题 40 违反信贷计划管理规定的有：（ ） 未按审批程序请 调资金的 未经授权或者超 越权限开展同业 拆借、债劵交易 、票据交易等融 资业务的 未经上级行授权 或者越权制定存 贷款浮动利率标 准的 无计划、超计划 发放贷款的 D单选题 41 员工违规违纪行为处理办法的处理原则是 （ ）。 失职问责、尽职 免责 以责定罚、过罚 相当 惩教结合、宽严 相济 严格程序、依法 合规 ABCD多选题 42 员工违规违纪行为处理办法中，其他处理 包括（ ）。 调整工作岗位诫勉谈话通报批评责令辞职解除聘用合同ABCE多选题 43 经济处理，视违规情节或者后果，扣发责任 人：（ ）。 1000元至2000元 （含） 2000元至5000元 （含） 5000元至10000 元（含） 10000元至20000 元（含） 10000元至50000元 （含） ABCE多选题 44 有下列情形之一的，应予免责：（ ） 虽有不良和严重 后果，但正确履 行岗位职责的 集体决策违规违 纪事项时提出保 留意见的 拒绝执行错误决 定和指令的 因自然灾害、政 府行为、社会异 常事件等不可抗 力或者紧急避 险，无法正确履 行职责的 ACD多选题 45 有下列情形之一的，进行违规积分或者免予处 理：（ ） 违规违纪情节轻 微且未造成不良 后果的 执行错误决定和 指令，事前有抵 制、事后及时报 告且未造成不良 后果的 受到暴力胁迫时 违规违纪且事后 及时报告的 检举他人违规违 纪行为，情况属 实的 ABC多选题 46 有下列情形之一的，应当从轻或者减轻处理： （ ） 主动交代本人违 规违纪事实的 检举他人违规违 纪行为，情况属 实的 主动挽回损失、 消除不良影响或 有效阻止危害结 果发生的 主动上交部分违 规违纪所得或者 赔偿损失的 有其他立功表现的情 形 ABCE多选题 47 有下列情形之一的，应当从重或者加重处理： （ ） 伪造、篡改、毁 灭证据的 订立攻守同盟， 对抗组织调查的 拒不承认违规违 纪事实的 故意违规违纪3 次（含）以上的 违规违纪行为发生 后，未采取措施控制 风险或者消除影响的 ABCE多选题 48 有下列情形之一的，属情节较重的违规违纪行 为（ ）: 弄虚作假的 纵容、放任违规 违纪发生的 授意违规违纪的 干扰、阻挠他人 正确履行职责的 其他情节较重的情形ABCDE多选题 49 有下列情形之一的，属情节严重的违规违纪行 为：（ ） 弄虚作假并谋取 私利的 内外勾结损害农 发行利益的 强迫、唆使他人 违规违纪的 诬陷、恐吓、打 击报复他人的 其他情节严重的情形 ABCDE多选题 50 违规违纪行为责任人分为：（ ）直接责任人间接责任人主要领导责任人重要领导责任人 ACD多选题 51 处理种类包括：( )纪律处分 经济处理职务处理行政处分其他处理BCDE多选题 52 员工在职期间有违规违纪行为，退休后被立案 审查且应当受到处分的，或者退休后有违规违 纪行为应当受到处分的，一般不再给予处分； 因严重违规违纪行为应当给予（ ）的，应当 按照规定降低或者取消其退休待遇。 记大过降职撤职开除BCD多选题 53 违反对账管理规定的有：（ ） 未按规定进行系 统内往来、同业 往来、辖内往来 、人民银行往来 等业务对账，造 成不良后果或者 损失的 擅自降低对账频 率、缩小对账范 围的 发现重大不符， 未按规定及时核 查、报告的 违规计息、豁免 利息的 ABC多选题 54 违反新闻宣传管理规定的有：（ ） 未经授权或者批 准，擅自向新闻 媒体提供农发行 新闻稿件的 擅自在农发行网 站上发布信息、 提供虚假信息的 擅自泄露农发行 商业秘密的 在互联网及其他 公共信息网络或 者未采取保密措 施的有线和无线 通信中传递国家 秘密的 未落实农发行新闻宣 传和声誉风险管理有 关规定，导致发生重 大声誉风险事件，或 者对重大声誉风险事 件检测和处置不力的 ABCE多选题 55 下列属于领导干部和管理人员违规违纪行为 有：（ ）。 越权决策、逆程 序决策的 违反议事规则或 者决策程序,个人 或者少数人决定 重大问题、重要 干部任免、重大 项目安排、大额 资金使用的,或者 拒不执行、擅自 改变集体决定的 在集体讨论决定 重大事项或者有 关问题时不作为 、不担当的 拒不执行、擅自 改变上级的重大 决定、重要规章 制度，或者变通 、故意作出与之 相悖决定的 对发生的案件（风 险）、重大违规事件 、事故隐瞒不报或者 未采取有效措施的 ABCDE多选题 56 违反法律审查规定的有：（ ）。 对应进行法律审 查的业务事项或 者合同文本未提 交法律审查，造 成法律风险的 提交法律审查的 材料不真实，导 致法律审查人员 不能有效识别法 律风险的 对合法性、合规 性审查意见无正 当理由不予采纳 的 法律审查人员因 故意或者重大过 失导致未发现或 者未提示送审事 项中的重大法律 风险、造成损失 的 违反合同管理制度有 关签署规定签订合同 的 ABCD多选题 57 有下列行为之一的，给予解除聘用合同或者开 除处分：（ ） 在现金管理中， 出现以假换真、 抽张、白条抵库 的 恶意串通，接受 伪造、变造单据 等骗取银行或者 客户资金的 发现账款、账实 、账账不符或者 长款、短款时， 未按规定进行处 理的 伪造或者篡改客 户资料、预留印 鉴、凭证、客户 回单、重要会计 印章等，贪污、 挪用银行或者客 户资金的 组织或者参与洗钱的ABDE多选题 58 问题线索处置中，下列属于违规违纪行为的有 （ ）： 拖延积压或者不 及时报告信访举 报事项的 泄露举报内容的 对内容具体、线 索清晰、性质严 重的问题线索， 不按规定核实的 问题线索处置明 显不当的 未按规定保管信访举 报档案，造成重要信 访举报材料遗失、损 毁的。 ABCDE多选题 59 违反监督检查工作规定的有：（ ） 应当发现的问题 没有发现的 隐瞒、歪曲、捏 造事实，不如实 报告检查情况的 检查发现的问题 按规定移送的 检查工作中谋取 不正当利益的 ABD多选题 60 违反档案管理制度,有下列行为之一的，给予 调整工作岗位、通报批评、经济处理；情节较 重或者造成不良后果的，给予警告、记过、记 大过、免职处理：（ ） 应当归档的文件 、资料不按规定 归档或者不按期 移交档案的 未经批准擅自调 阅、提供档案的 不履行档案借阅 手续的 损毁、丢失档案 的 ABC多选题 61 违反中间业务管理制度的有：（ ） 咨询顾问业务开 办品种超总行审 批范围的 违反中间业务收 费管理规定，超 总行规定标准收 取中间业务费的 未按规定进行财 务核算，截留代 理手续费收入的 擅自降低或者减 免中间业务收费 的 销毁、涂改或者伪造 保险费凭证的 ABCDE多选题 62 领导干部和管理人员违反合规管理规定的有： （ ） 未按规定履行合 规管理职责，导 致所属机构或者 业务领域发生合 规风险事件的 未按规定缓释整 改合规风险事 件，或者缓释整 改措施不到位的 未按规定组织实 施监督检查并督 促整改的 银行监管和审计 、税务、工商等 行政机关发现并 通报的违规违纪 问题，未按规定 上报，给农发行 权益造成损失或 者导致上级行工 作被动的 对内外部检查发现的 违规违纪问题，未按 规定进行处理或者移 送的 ABCDE多选题 63 违反统计工作管理规定的有：（ ） 明知统计数据不 实不予核查，或 者发现本单位统 计数据失实后不 予纠正的 虚报、瞒报统计 报表或者伪造、 篡改统计资料的 接受统计检查 时，拒绝提供情 况，提供虚假情 况，或者转移、 隐匿、毁弃原始 统计记录以及相 关统计资料的 未按政策规定及 时划拨补贴资金 的，造成恶劣影 响的 强迫、授意在统计数 据上弄虚作假的 ABCE多选题 64 违反评级授信管理工作有关规定的有：（ ） 未按规定程序要 求进行信用等级 评定的 未按规定对评级 授信进行动态管 理，或者人为调 整数据为客户高 评信用等级的 未按规定对客户 进行授信额度核 定的 未经评级授信办 理用信业务的 ABCD多选题 65 违反信贷业务管理制度，有下列行为之一的， 给予限期调离、解除聘用合同或者开除处分： （ ) 与客户串通骗取 农发行贷款，或 者挤占、挪用信 贷资金的 不提示信贷项目 审查发现的问题 或者出具虚假审 查意见的 违规对外提供担 保的 隐瞒发现的重大 问题和重大风险 的 擅自动用他项权利证 书及质押单证，导致 担保终止或者单证灭 失的 ACDE多选题 66 违反贷后管理工作有关规定的有：（ ） 未按规定监督客 户贷款资金使用 的 未按规定催收到 期、逾期贷款的 擅自销毁、隐匿 、篡改信贷资料 的 未按规定程序要 求办理贷款展期 、置换的 贷后检查发现的信贷 风险事项等问题不及 时报告、及时处置的 ABDE多选题 67 违反贷款风险分类管理规定的有：（ ） 违反贷款风险分 类标准进行分类 的 不及时进行贷款 形态认定和调整 的 超权限、逆程序 进行贷款风险分 类的 弄虚作假进行贷 款风险分类的 ABCD多选题 68 违反抵债资产管理规定，有下列行为之一的， 给予降职、撤职、限期调离、解除聘用合同或 者开除处分：（ ） 抵债资产接收、 管理、处置过程 中恶意串通抵债 人或者中介机 构，营私舞弊的 采取弄虚作假手 段申报抵债资产 抵入、处置的 以虚假拍卖（竞 标、竞价）、协 议转让等方式处 置抵债资产的 玩忽职守、怠于 行使职权，造成 抵债资产损毁、 灭失的 擅自处置抵债资产或 者放弃抵债资产合法 权益的 ABCDE多选题 69 违反呆账核销管理规定，有下列行为之一的， 给予警告、记过、记大过、免职处理；情节严 重或者造成严重后果的，给予降职、撤职、限 期调离、解除聘用合同或者开除处分：（ ） 采取弄虚作假手 段申报核销的 批准核销后，泄 漏核销信息或者 帮助债务人转移 财产，内外勾结 损害农发行利益 的 批准核销后，明 知债务人有财产 而不追索，或者 疏于资产保全、 追索不力的 对不符合贷款核 销条件的呆账贷 款进行核销的 未按规定程序申报呆 账贷款核销的 ABC多选题 70 违反不良资产批量转让管理规定的有：（ ） 未按规定程序申 报不良资产批量 转让的 对不符合批量转 让范围和标准的 不良资产进行组 包转让的 未按规定进行内 部尽职调查，未 充分披露债务人 经营情况、资产 状况或者合理进 行估值的 不良资产批量转 让定价明显偏低 的 采取弄虚作假手段申 报不良资产批量转让 的 ABCDE多选题 71 在公务活动中提供或者接受超标准接待或者高 消费娱乐的，情节较重或者造成不良后果的， 给予诫勉谈话、通报批评、停职处理。 N判断题 72 未按规定收取保证金，并对票据保证金实行专 户管理的，情节严重或者造成严重后果的，给 予降职、撤职、限期调离、解除聘用合同或者 开除处分。 Y判断题 73 诬告、陷害或者打击、报复他人的，情节严重 或者造成严重后果的，给予降职、撤职、限期 调离、解除聘用合同或者开除处分。 Y判断题 74 员工无正当理由旷工，连续旷工时间超过10个 工作日或者一年内累计旷工时间超过20个工作 日的，情节严重或者造成严重后果的，给予限 期调离、解除聘用合同或者开除处分。 Y判断题 75 在公务活动中接受礼金、礼品、消费卡及有价 证券、支付凭证等的行为，违反的是厉行节约 反对铺张浪费有关规定。 N判断题 76 未按规定进行信贷系统电子档案录入、维护的 行为，违反的是贷后管理有关规定。 N判断题 77 违规违纪责任人处理，原则上按照员工管理权 限进行。总行可对各级行违规违纪责任人进行 处理，省级分行可直接对二级分行管理的违规 违纪责任人进行处理。 Y判断题 78 滥发津贴、补贴、奖金或者其他福利的行为， 违反的是厉行节约反对铺张浪费有关规定。 Y判断题 79 监察部门对移送处理的违规违纪问题应在3个 月以内处理完毕。 Y判断题 80 利用农发行名义、场所、印章、便签、员工身 份等从事民间借贷,给农发行资金和声誉造成 严重损失和影响的，给予解除聘用合同或者开 除处分。 Y判断题 81 未按规定经单位审批，私自出国(境)，情节严 重或者造成严重后果的，给予警告、记过、记 大过、免职处理。 N判断题 82 受到降职、撤职处分的，处分的解除视为对原 岗位职务的恢复。 N判断题 83 以变相提高存款利率或者向存款经办人和关系 人支付费用、佣金等方式违规揽存的，情节严 重或者造成严重后果的，给予降职、撤职、限 期调离、解除聘用合同或者开除处分。 Y判断题 84 违反规定借用农发行资金，或者个人以单位名 义向外借款的，情节较重或者造成不良后果 的，给予警告、记过、记大过、免职处理。 Y判断题 85 介绍机构和个人参与高利贷，或者向机构和个 人发放高利贷的，给予解除聘用合同或者开除 处分。 Y判断题 86 在农发行场所范围内利用各种AP设备私自部 署WLAN的行为，违反的是信息系统桌面管理 规定。 N判断题 87 在信贷事项审查、审议、审批过程中，贷审会 虚假计票、不真实记录或者篡改审议内容的， 情节严重或者造成严重后果的，给予降职、撤 职、限期调离、解除聘用合同或者开除处分。 Y判断题 88 领导干部不履行全面从严治党主体责任、监督 责任，或者履行责任不力，致使员工思想混乱 、业务滑坡、风险蔓延、问题频发或