信用社（银行）深化“银行业内控和案防制度执行年”活动实施方案.doc

信用社（银行）深化“银行业内控和案防制度执行年”活动实施方案根据中国银行业监督管理委员会办公厅关于印发“深化银行业内控和案防制度执行年活动”实施方案的通知（银监办发185号）、皖银监办119号、六银监转57号文件精神，及联社斑竹园深化“银行业内控和案防制度执行年”活动实施方案，特制订联社斑竹园信用社深化“银行业内控和案防制度执行年”活动实施方案。一、成立组织，加强领导为确保深化“银行业内控和案防制度执行年活动”扎实有效开展，联社斑竹园信用社成立深化“银行业内控和案防制度执行年活动”检查工作领导组，组长：社主任担任，委派会计、信贷会计、信息员等组成的深化“银行业内控和案防制度执行年活动”领导组。二、工作目标根据银监部门年深化“银行业内控和案防制度执行年活动”总体要求，银行业金融机构在对年深化“银行业内控和案防制度执行年活动”中自查及银监局抽查督导发现问题、初步整改的基础上，重点开展重点业务和关键环节的风险排查，强化内控执行力突查并狠抓“防范操作风险13条”（银监发200517号文）的落实。信用社要坚持全面动员、落实责任、分类指导、讲求实效的原则，结合自身实际开展活动，切实将深化“银行业内控和案防制度执行年活动”的成果及时转化为现实的风险防范能力，力争通过联社和信用社共同努力，推动制度执行力建设，实现案件防范水平的整体提高。三、活动内容（一）在信贷领域开展大额不良贷款的全履盖风险排查为遏制近期信贷类案件高发、频发的不良势头，信用社根据自身风险和实际情况，以风险全覆盖为原则制定大额不良贷款排查方案，确定排查范围和标准。对于检查中暴露的问题，要依据问题质采取果断措施，防范信贷风险积累演变为恶性案件。在自查中暴露发案件线索，必须主动向公安机关移送。联社根据辖内基层信用社大额不良款排查情况组织重点抽查，对于没有严重按照要求对大额不良贷款中存在问题开展自查自纠或发现案件线索未及时向公安机关移送的，将采取必要的管理措施。（二）强化内控制度执行力突查结合本机构、本地区的具体情况，制定内控制度执行力突查方案，方案中特别要加强对一线柜台的突查，通过整体移交、飞行检查、暗访暗查等灵活的方式，体现检查的针对性和突然。对柜台重要岗位要专门部署员工行为排查活动。县联社各职能部门要切实履行督导、评价责任，灵活运用多种形式，掌握辖内农村基层金融机构动态、及时做好跟踪评估工作。（三）狠抓“防范操作风险13条”的落实统一思想，提高认识，切实有效地推动“防范操作风险13条”的落实，针对辖内机构和地区发展不平衡的现状，以“分类指导、差别要求”为原则，指导农村信用社以事先承诺的方式制定本年度落实“13条”的工作规划，督促本信用社部分或全部落实“13条”的要求。在具体实施中，要将重要岗位人员轮岗轮调和强制性休假制度，银企、银银以及银行内部对账制度，印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度及重要岗位和敏感环节工作人员的行为规范与监察等4项内容作为本年度深化“执行年”活动的“规定动作”，逐项落实并严格进行检查、评估、申报验收。四、开展方式与时间安排（一）开展方式本次深化“执行年”活动采取信用社自查自纠，联社部门督促落实的方式。信用社在县联社的指导下，对照深化“执行年”活动的各项内容制定本机构的具体实施方案并组织实施。联社根据农村基层信用社自查自纠情况，按照“重点抽查、分类推进、差别对待”的原则，做好对本辖区农村金融机构的督促、指导、检查和评估工作。（二）时间安排年7月底前信用社在联社的指导下，制定本机构深化“执行年”活动的具体实施方案，并做好自查自纠和整改强化工作。从10月开始，联社根据辖内基层信用社自查自纠情况，做好对“执行年”深化活动的督促、指导、检查和评估工作。五、有关要求（一）周密安排，精心实施信用社要将深化“执行年”活动作为提高金融机构内部控制实效和强化案防制度执行力的重要手段，切实提升本机构和本辖区的案件防范水平。信用社须严格按照深化“执行年”活动内容的要求，制定明确的时间表和工作方案，确保自查的质量和效果。（二）强化领导，落实责任县联社将不定期开展督查，检查时要留存工作底稿并严格执行检查人员和被检查机构负责人“双签”制度。农村基层信用社要针对自查暴露出的问题和风险隐患，认真开展自纠工作，并将有关情况向联社报告。（三）加强督导，严格问责充分发挥监察、稽核职能，通过检查信用社自查工作底稿、实地检查、当面验证等方式不定期抽查金融机构的自查自纠力度和效果；年终对金融机构深化“执行年”活动确立的目标完成情况进行逐项检查。在不定期抽查中，将抽查出的问题及时通知相关人员，指导其进行整改。年末，对未能按要求实现承诺内容或整改验收后仍未达标的部门，将严格问责。（四）认真总结，及时汇报信用社要在1