风险评估和合法合规性审查制度

风险评估和合法合规性审查制度篇一：合规风险管理办法合规管理部门在日常工作中，可借助以下渠道收集合规风险点：【ABCDE】 A. 合规管理部门在合规日常工作中发现的需要引起足够重视的合规风险或问题 B. 监管机构发现的合规风险点和合规风险提示等 C. 本行或其它商业银行曾经发生过的合规风险问题和案件 D. 管理部门、业务条线、分支机构已经发现的合规风险隐患 E. 内外部审计、稽核、监控等活动中发现的合规风险事件等 (多选题)合规风险的基本特征主要有 ABCD 错 A. 违背业务发展要求的 B. 违背国家法律法规、监管规章、行业规则和其他外部监管规定的 C. 可能给本行造成财务、声誉等不良影响 D. 违背本行章程及其他内部管理制度的 （判断题） 合规文化建设是合规风险管理的重要内容之一，也是本行企业文化建设的一部分 【对】 （判断题）合规风险点，是指存在合规风险可能性的特定的行为或状态。 【对】 （判断题）合规口头咨询可由咨询人直接向合规管理人员提出，由合规管理人员予以口头答复并做好电话记录或咨询记录。 相关人员 【错】 （判断题）审计稽核部门应定期审计、评价合规性审查尽职情况。并将合规审查意见落实情况纳入合规审计范围，据以评价相关机构、业务条线、部门合规尽职情况。【对】 (多选题)在实施合规风险管理工作中我们应坚持以下原则：【ABCD】 A. 风险可控与便于操作的原则 B. “有规必依，无规请示”的原则 C. 服务业务、支持业务、促进发展的原则 D. 主动、独立、公正、及时的原则 （判断题）总行及分支机构应建立完善合规风险管理人员进入、退出机制 【对】 （判断题）合规检查，是指为掌握本行各条线部门、各支行对法律、规则和准则的遵循情况进行的检查。 【对】 （判断题） 本行合规风险报告路线采取金字塔式，并以条线报告为主。 矩阵式 【错】 （判断题）合规风险管理人员因故意或重大过失，提供的合规审查意见、合规风险提示等明显违反国家法律法规并被管理部门、业务条线和分支机构采纳的，应根据合规风险管理办法进行合规问责。【对】 (单选题)人民银行、银监会等外部监管机构对本行合规管理工作进行检查时，被检查单位应在接受检查（）个工作日内将接受外部合规检查报告表报总行合规管理部。检查结束后，应及时将外部合规检查结果报 【3】 （判断题）合规性审查是指本行合规管理部门为确保本行的经营管理活动与所适用的法律、规则和准则相一致，而对本行的管理办法和操作规程等规章制度内容，以及新产品、新业务的开发等事项，在正式实施前进行的审查，并从合规角度系统性提出合规审查意见或合规风险提示的活动。 【对】 (单选题)支行合规管理部门设于风险管理部门，单独设置合规管理岗，至少配备（ ）名专职合 【 2】 （判断题）我行所有规章制度，除合规政策以外，在行文时均需报备当地银监部门和其他相应的监管部门，以便监管部门对我行制度合规性进行及时、有效的指导和监督。 【对】 （判断题）合规问责是指本行通过明确各级各岗位人员的合规职责，并对其未履行合规职责导致本行受到或可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失或声誉损失等严重后果及其他合规风险的行为，进行责任追究的制度。【对】 (多选题)合规理念包括（【ABCDE】 ） A. 合规维护声誉 B. 合规创造价值 C. 合规人人有责 D. 合规从高层做起 E. 主动合规 （判断题）对合规咨询中涉及法律的问题，合规管理人员可与法律事务人员协商后提供合规咨询意见，遇重大疑难问题，可征求外聘律师意见。 【对】 （判断题）在工作中发现行内制度、操作规程与国家法律、规则和准则严重相违背的诚信举报事、项由纪检监察部门负责受理、核查、处理。 【错】 (单选题)支行整理形成支行合规风险列表，应经（ ）审核后提交总行合规管理部 【A. 支行行长】 (单选题)支行向总行合规管理部进行书面咨询的，应由支行合规管理部门（）后再上报。【D. 提出初步咨询意见】 （判断题）全行合规风险列表经合规管理部负责人审核，报总行合规负责人核准后，由合规管理部动态管理。【对】 (多选题)合规管理部门作为协助高级管理层管理合规风险的部门，包括【ADE】 ？总行合规管理部、总行各条线部门合规风险管理岗、支行合规风险管理岗 D. 总行合规管理部 E. 总行各条线部门合规管理岗 （判断题）合规管理部门可以与本行任何员工进行沟通，无条件获取便于其履行职责所需的任何记录或档案材料。 【对】 （判断题） 合规考核不适用于支行内设管理部门及分理处。 【错】 （判断题）支行各条线部门、分理处合规性审查事项应报送支行合规管理部门审查；需总行审查的，支行合规管理部门进行合规性审查后及时报送总行合规管理部。 对 (多选题)合规风险程度分为（ ）五个层次，其标准按照合规风险的严重程度和发生频率两个维度进行确定。【ABCDE】 A. 中等 B. 很小 C. 严重 D. 较大 E. 较小 (多选题)合规风险报告事项根据风险程度分为（A）和（D） 。 A. 一般合规风险事项 D. 重大合规风险事项 1、合规管理是商业银行的一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项管理政策和程序的一致性。 2、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。 3、董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合规 、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银行自身合规与外部监管的有效互动。 4、监事会应监督董事会 和高级管理层合规管理职责的履行情况。 5、商业银行应建立对管理人员合规绩效的考核制度。商业银行的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。 6、商业银行应建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法 、违反职业操守或可疑的行为，并充分保护举报人。 7、商业银行内部审计部门应负责商业银行各项经营活动的合规性审计。内部审计方案应包括合规管理职能适当性和有效性的审计评价，内部审计的风险评估方法应包括对合规风险的评估。 8、商业银行资本充足率为核心资本加附属资本与风险加权资产之比，不应低于 8%。 9、合 规员就合规风险工作向本单位（部门）负责人及合规管理部双线报告工作并负责；对出现重大风险或利益冲突而难以保障合规报告畅通、及时的或与本单位（部门）负责人有关联的，可直接向合规管理部或总行领导报告。二、单选题（共计 15 题，每题 2 分） 1、下列不属于合规员工作方式的是 D 。 A、日常合规风险事项报告 B、重大合规风险事项报告 C、合规管理工作总结 D、合规工作手册 2、商业银行各业务条线和分支机构的 B 应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。 A、合规管理人员 B、负责人 C、高管人员 D、全体员工 3、合规负责人的职责中，不包括 D。 A、全面协调商业银行合规风险的识别和管理 B、监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责 C、定期向高级管理层提交合规风险评估报告 第 2 页 共 4 页 D、分管业务条线 4、在合规管理建设中，商业银行建立的用以鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人的制度是 C 。 A、合规绩效的考核 B、合规问责制度 C、诚信举报制度 D、独立管理制度 5、商业银行在合规负责人离任后的 B 个工作日内，应向银监会报告离任原因等有关情况、 A、五 B、十 C、十五 D、二十 6、以下哪项不属于商业银行设立相应合规管理部门的直接依据？D A、业务条线经营范围 B、分支机构的经营范围 C、分支机构的业务规模 D、人员的数量 7、下列哪项不属于商业银行应及时向银监会备案的内部制度？A A、合规风险管理计划 B、合规政策 C、合规管理程序 D、合规指南 8、商业银行发现重大违规事件应按照 B 的规定向银监会报告。 A、重大事故报告制度 B、重大事项报告制度 C、重大案件报告制度 D、重大事件报告制度 9、以下说法错误的是 C。 A、商业银行应明确合规风险报告路线以及合规风险报告的要素、格式和频率。 B、商业银行境外分支机构或附属机构应加强合规管理职能，合规管理职能的组织结构应符合当地的法律和监管要求 C、合规负责人应对合规管理部门工作的外包遵循法律、规则和准则负责。D、银监会应定期对商业银行合规风险管理的有效性进行评价，评价报告作为分类监管的重要依据。 10、以下哪个选项不属于合规管理人员应具备与履行职责相匹配的要件 D A、资质 B、经验 C、专业技能 D、个人关系网 11、商业银行以 A 为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。 A 安全性、 流动性、 效益性 B 安全性、 商业性、 效率性 C 稳定性、 流动性、 效益性 D 稳定性、 商业性、 效率性12、商业银行与客户的业务往来，应当遵循 C 原则。 A、为客户的交易信息保密的原则 B、自愿、平等、诚实交易的原则 C、平等、自愿、公平和诚实信用的原则 D、平等、自愿、公平的原则 第 3 页 共 4 页 13、以下不属于法律风险的是 A 。 A、商业银行因客户违约而可能形成不良贷款的风险 B、商业银行的业务活动违反法律或行政法规，依法可能承担行政责任或者刑事责任的风险 C、商业银行因违约、侵权或者其他事由被提起诉讼或者申请仲裁，依法可能承担赔偿责任的风险 D、商业银行签订的合同因违反法律或行政法规可能被依法撤销或者确认无效的风险 14、最高额保证合同的不特定债权确定后，保证人应当对在最高债权额限度内就一定期间连续发生的债权 A 承担保证责任。 A、余额、 B、累计发生额 C、首笔发生额 D、最后一笔发生额 15、物权法规定,抵押权人应当在 A 期间行使抵押权；未行使的，人民法院不予保护。 A、主债权诉讼时效 B、抵押合同诉讼时效 C、二年D、三年 三、多选题（共计 10 题，每题 3 分） 1、银监会商业银行合规风险管理指引所称的合规，是指使商业银行的经营活动与 ABCD 相一致。 A、法律 B、法规 C、准则 D、规则 2、商业银行合规风险管理的目标是 ABCDA、建立健全合规风险管理架构 B、实现对合规风险的有效识别和管理 C、促进全面风险管理体系建设 D、确保依法合规经营 3、银监会对商业银行合规风险现场检查的主要内容包括 ABCD A、商业银行合规风险管理体系的适当性和有效性 B、商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理中的作用 C、商业银行绩效考核制度、问责制度和诚信举报制度的适当性和有效性 D、商业银行合规管理职能的适当性和有效性 4、以下在中华人民共和国境内设立的哪些机构可以适用商业银行合规风险管理指引？ ABCD A、中资商业银行 B、外资独资银行 C、中外合资银行D、外国银行分行 5、董事会在银行合规管理过程中的职责包括 ABC A、审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施 B、审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告，并对商业银行管理合规风险的有效性作出评价 篇二：中国共产党地方委员会工作条例解读(下)课后测试课后测试 如果您对课程内容还没有完全掌握，可以点击这里再次观看。 观看课程 测试成绩：分。 恭喜您顺利通过考试！ 单选题 1. 中国共产党地方委员会工作条例规定常委会会议一般每月召开（ ）次，遇有重要情况可以随时召开。 A B C D 正确答案： B 2. 中国共产党地方委员会工作条例规定地方党委应坚持民主集中制，增强党的地方委员会领导集体活力和党的（ ） 。 A B C D 建设发展 组织工作 人员质量 团结统一 正确答案： D 3. 中国共产党地方委员会工作条例规定党的地方委员会主要实行政治、思想和组织领导，把方向、管大局、作决策、 （ ） 。 A B C D 保落实 保供给 保政治 保安定 正确答案： A 4. 中国共产党地方委员会工作条例规定常委会应当定期研究党建工作，每年至少向全会和上一级党委专题报告（ ）次抓党建工作情况。 A B CD 正确答案： A 5. 中国共产党地方委员会工作条例规定党的地方委员会应当坚持民主集中制，实行集体领导和（ ）分工负责相结合的制度。 A B C D 私人 个人 单人 以上皆是 正确答案： B 6. 中国共产党地方委员会工作条例规定党的地方委员会及其常委会应当健全（ ）咨询机制，重大决策一般应当在调查研究基础上提出方案，充分听取各方面意见，进行风险评估和合法合规性审查，经过全会或者常委会会议讨论和决定。 A B C D 决策 实施 善后 预测 正确答案： A 7. 中国共产党地方委员会工作条例规定全会由常委会召集并主持， （ ）一般由常委会征询党委委员、候补委员意见后确定。 A B C D 参会人员 参会程序 议题 会议纪要 正确答案： C8. 中国共产党地方委员会工作条例规定上级党委应当定期对下一级党委（ ）及其成员履行职责情况进行考核，建立健全奖惩机制。 A B C D 全会 常委会 理事会 代表大会 正确答案： B 多选题 9. 中国共产党地方委员会工作条例规定党的地方委员会及其常委会议事决策应当坚持（ ） ，实行科学决策、民主决策、依法决策。 A B C D 集体领导 民主集中 个别酝酿 会议决定 正确答案： A B C D 10. 地方党委发挥总揽全局、协调各方的领导职能有（ ） 。 A B C D 对本地区重大问题作出决策 通过法定程序使党组织的主张成为地方性法规、地方政府规章或者其他政令 加强对本地区宣传思想文化工作的领导 牢牢掌握意识形态工作领导权、话语权 正确答案： A B C D 11. 中国共产党地方委员会工作条例规定地方党委应支持和保证（ ） 、检察院、人民团体等依法依章程独立负责、协调一致地开展工作，发挥这些组织中党组的领导核心作用。 A B C 人大 政府 政协 D 法院 正确答案： A B C D 判断题 12. 我国地广人多，各地情况具有差异。因此具体地域的发展必须根据中央精神有创造性的开展工作，从本地实际出发，因地制宜。 正确 错误 正确答案： 正确 13. 根据工作需要，会议召集人没有资格确定有关人员列席会议。 正确 错误 正确答案： 错误 14. 中国共产党地方委员会工作条例规定经常委会会议讨论通过、以党委名义上报或者下发的文件，由书记签发。 正确 错误 正确答案： 正确 15. 常委会会议由党委主任召集并主持。 正确 错误 正确答案： 错误 篇三：合规管理办法合规管理办法 第一章 总 则 第一条 为加强和规范*公司（以下简称公司）合规管理，有效防控合规风险，保障公司依法经营、健康发展，依据*集团公司合规管理办法（试行） ，制定本办法。 第二条 本办法适用于公司及所属单位（含全资子公司）的合规管理。控股公司按照法定程序贯彻执行本办法。第三条 公司和所属单位开展经营管理活动，必须严格遵守所适用的法律法规、规章制度以及职业道德规范（以下统称制度规定） ，将落实合规管理要求作为业务开展的前提条件，融入生产建设和经营管理全过程，纳入考核、严格兑现，确保依法经营管理。 第四条 合规是公司对全体员工的基本要求，员工应当树立合规理念，熟知并严格遵守相关制度规定，禁止违规为公司或个人谋取利益。 领导干部应当率先垂范，带头守法遵规，全面落实各项合规要求，推动实现依法决策、依法管理。 第五条 公司和所属单位主要领导是合规管理第一责任人，对合规管理负总责；分管领导对分管业务领域合规管理承担相应管理责任。 1 第六条 合规管理按照公司和员工行为性质实行分类管理。其中，商务行为合规管理由合规管理部门负责综合管理；非商务行为合规管理由相关业务主管部门负责。 本办法所称商务行为，指企业经营管理中与反商业贿赂、反利益输送、反垄断和反不正当竞争有关的行为。 第七条 公司企管法规处是商务行为合规管理综合部门，履行以下主要职责： （一）组织制（修）订公司合规管理制度。 （二）组织公司合规风险评估与预警、审定合规流程，组织内控测试。 （三）组织公司机关和所属单位领导班子成员合规培训、评价和档案管理。 （四）组织重要事项合规审查。 （五）组织反垄断和反不正当竞争方面的违规案件调查。 （六）负责公司合规管理信息平台的维护和管理。 （七）指导所属单位合规管理工作。 第八条 公司有关部门按照职责分工负责商务行为合规管理相关工作。 组织人事部门负责将合规培训纳入培训计划，将合规评价结果作为干部任免、奖惩的依据之一。 纪委负责违规举报受理、反商业贿赂反利益输送方面的违规案件调查、违规责任追究。 2 审计处负责经营管理合规审计。 第九条 公司业务主管部门按照业务分工履行以下职责： （一）依据公司合规管理制度修订相关业务管理制度及合规流程。 （二）组织制定并落实本业务涉及的合规风险防范措施。 （三）组织本业务系统员工合规培训、评价。 （四）对相关对外交易事项组织合规审查。 （五）协助配合合规调查。 （六）组织或督促本业务系统违规问题的整改。 第十条 公司所属单位负责本单位合规管理，明确商务行为合规管理部门及职责。 第二章 预防与控制 第一节 合规风险评估与预警 第十一条 公司业务主管部门应当及时跟踪法律法规变化及监管动态，结合业务管理情况分析识别合规风险，按不同类别评估风险发生可能性和危害大小，分别制定防范措施。 第十二条 公司合规管理部门应当综合业务主管部门合规风险分析评估和监察、审计、内控测试等情况，对不同领域的合规风险进行综合分析评估，发布风险警示。 风险警示应当明确风险类别、发生可能性、危害大小、风险 3 防范措施以及责任部门等。 第十三条 业务主管部门应当根据风险警示，严格落实防范措施，有效防控风险。合规管理部门应及时跟踪业务主管部门落实情况，并给予指导帮助。 第十四条 合规风险评估依据集团公司风险评估规范进行